Ang Paggawa ng Pera mula sa Iyong Mga Kompanya ng Pamumuhunan Maaaring Mangyari Sa Isa sa 4 Mga Paraan
Ito ay hindi isang madaling gawain ngunit ito ay isa na ang milyun-milyong mga tao ay nagawa. (Upang matulungan kang matukoy kung ano ang ibig sabihin ng "mayaman" para sa iyo, basahin kung gaano karaming pera ang kinakailangan upang maging mayaman? )
Sa core ng proseso ng pagkuha ng mayaman mula sa iyong investment portfolio ay ang pagbuo ng kita; talagang kumita ng pera , inilagay ang pera na iyon upang magtrabaho sa mga karagdagang produktibong mga ari-arian, kung gayon, tulad ng mga tagubilin sa isang bote ng shampoo, "Hugasan, Banlawan, Ulitin." Dahil sa sapat na oras, ang lakas ng compounding ay gumagana magic at sa lalong madaling panahon ang iyong pera ay paggawa ng mas maraming pera kaysa sa maaari mong kailanman naisip. Sa artikulong ito, gagawa kami ng uri ng isang malawak na nakabatay, akademikong pagtingin sa iba't ibang mga mekanismo kung saan ang isang portfolio ay bumubuo ng labis na salapi para sa mga may-ari ng kapital na matamasa.
# 1: Kumita ng Kita sa Interes sa Pera na Ipahiram
Ang ilang mga mamumuhunan ay nagpapahiram nang direkta sa pera. Ang isa sa aking mga lola ay gumugol ng mga taon ng pagtatayo ng kanyang pugad ng pugad ng pagtitipid at pagkatapos, isang dekada o dalawa ang nakalipas, nagsimula nang direkta sa ilalim ng utang na pagkakasangla sa mga may mataas na panganib na mga borrower, na nakakuha ng mga promisory note sa ilalim ng ari-arian, kadalasan sa mga rate na humigit-kumulang sa 13% bawat taon.
Gumagana lamang siya sa loob ng isang maliit na hanay ng mga komunidad at bayan kung saan siya ay pamilyar sa higit sa 70 taon. Sa maraming mga kaso, maaaring ibenta niya ang mga promisory notes sa mga bangko sa sandaling maitatag ang kasaysayan ng pagbabayad o makakakuha siya ng refinanced mula sa deal sa sandaling ang mamimili ay maaaring maging kwalipikado para sa isang tradisyunal na mortgage.
Sa diwa, siya ay "pag-upa" ng kanyang pera sa mga taong nangangailangan nito upang bumili ng bahay. Kinokontrol niya ang kanyang panganib at pinananatili ang isang malaking sapat na portfolio ng mga ari-arian na kapag ang isa sa mga ito ay hindi maaaring hindi pumasok sa foreclosure, na nangyari sa pana-panahon, hindi siya nahaharap sa kahirapan hanggang sa makumpleto ang proseso.
Mas gusto ng ibang mamumuhunan na mamuhunan sa mga bono na inisyu ng mga munisipal na pamahalaan , korporasyon , o iba pang mga entity. Ang mga issuer ng bono ay gagamitin ang pera na itataas upang bumuo ng mga pabrika, paaralan, ospital, istasyon ng pulis, palawakin sa mga bagong merkado, maglunsad ng mga kampanya sa advertising o anumang iba pang mga layunin ay nabanggit sa prospektus sa pagbibigay ng bono. Kung ang lahat ay mabuti, ang may-ari ng bono ay tumatanggap ng mga tseke sa kita ng kita sa koreo - o, ang mga araw na ito ay kadalasang ang kaso, direktang ideposito sa isang brokerage account o pandaigdigang account ng pag-iingat - hanggang ang bono ay matures, kung saan ang buong ang punong-guro ay nabayaran at ang bono ay hindi na umiiral.
# 2: Kolektahin ang Cash Dividends mula sa Mga Negosyo na May Sariling sa Buong o Bahagi
Kapag bumili ka ng isang negosyo, kung ikaw ay nagsasalita tungkol sa sulok na tindahan ng gamot o isang piraso ng isang mas malaking kalipunan, tulad ng isang bahagi ng stock sa Berkshire Hathaway, United Technologies, o General Electric, mayroon kang isang pagkakataon upang mangolekta ng mga dividend ng cash .
Ang perang ito ay kumakatawan sa bahagi ng kita na ang Lupon ng Mga Direktor ng kumpanya ay nagpasiya na ipadala sa mga may-ari batay sa kanilang kabuuang taya sa negosyo. Ang mas katarungan (pagmamay-ari) mayroon ka at / o mas maraming kita ang gumagawa ng isang kumpanya, mas mataas ang iyong mga dividend ay malamang na maging.
Bilang ng Agosto 2016, isang bahagi ng McDonald's Corporation, ang pinakamalaking chain ng restaurant sa buong mundo, nagbabayad ng $ 3.56 sa mga dividend ng pera bawat taon. Kung nagmamay-ari ka ng 100 pagbabahagi, makakatanggap ka ng $ 356. Kung nagmamay-ari ka ng 1,000,000 pagbabahagi, makakatanggap ka ng $ 3,560,000. Lumilitaw ang mga tseke na ito kahit na kung ang stock ay nadagdagan o nabawasan sa halaga para sa taon dahil pinondohan nila ang pinagbabatayan ng mga resulta ng pagpapatakbo ng kumpanya mismo; ang cash na ginawa ng pagkolekta ng kita mula sa mga franchise na nagbebenta ng cheeseburgers, pranses na fries, chocolate shakes, nuggets ng manok, pie ng mansanas, mga sandwich na almusal, at kape.
Kahit na ang kumpanya ay nahaharap sa mga sakuna, ang negosyo ng McDonald mismo ay matagumpay na sapat na ang dividend ay lumago nang malaki sa mga taon, mga dekada, at mga henerasyon. Ito ay isang pangunahing puwersang nagtatag ng yaman para sa mga may sariling bahagi ng pandaigdigang imperyo at nais na maging mayaman. Sa katunayan, yamang unang binayaran ng McDonald's ang isang dividend sa lahat ng paraan noong 1976, ito ay nadagdagan ang payout bawat taon, nang walang pagbubukod, sa pinagsama-samang mga antas na lubos na walang kabuluhan. Ang nakalipas na 15 hanggang 20 taon ay nagpapakita ng pattern. Sa pagtingin sa pinakamataas na takdang panahon na maaari naming makita sa isang kamakailang Value Line Investment Survey luha sheet, bumalik noong 1999, isang bahagi ng McDonald's binabayaran ng isang dividend ng $ 0.20. Sa taong ito, tulad ng alam mo na, ang dividend rate ay $ 3.56. Iyon ay isang 17.8x pagtaas, o isang 19.72% tambalang taunang paglago rate . Hindi mo na kailangang gumawa ng kahit ano maliban sa hang sa iyong stock at ikaw ay showered na may mas maraming pera sa bawat taon.
# 3: Pagmamay-ari ng isang Negosyo na Lumalaki, Ipinakita Ninyo ang Kapakinabangan para sa Iyo, At Pagkatapos Ibenta ang Iyong Stake sa Mas Mataas na Presyo kaysa sa Iyong Bayad
Kapag bumili ka ng isang asset sa isang presyo at ibenta ito sa mas mataas na presyo, ang kita ay tinatawag na capital gain . Maaaring madalas tamasahin ng mga may-ari ng negosyo ang kinalabasan na ito sa pamamagitan ng pagkuha ng tubo na nabuo mula sa kumpanya at reinvesting ito sa paglago upang mas mataas ang kita sa hinaharap. Maaaring makatulong ang isang ilustrasyon. Isipin na may pag-aari ka ng isang hotel at patuloy na naararahan ang iyong mga kita pabalik sa pagbuo ng mga karagdagang hotel. Dalawampu't limang taon ang pumasa. Kung pinamahalaan mo nang wasto ang iyong capital allocation, at ang mga negosyo mismo ay may mataas na kalidad (ginagawa mo ang isang mahusay na pagpuno ng mga kuwarto, alam ng iyong kawani kung paano pumunta sa komunidad at mag-drum up ng negosyo upang makakuha ng mga espesyal na booking ng kaganapan, ikaw ay dalubhasa sa nagbebenta ng mga pinahusay na serbisyo upang makakuha ng higit sa bawat panauhin, atbp.), malamang na makakatanggap ka ng mas mataas na presyo kaysa sa kabuuan ng mga pinagsama-samang kita na iyong binago muli kapag naglalakad ka upang ibenta ang iyong stake. Nangyayari ito dahil ang katarungan na iyong ibinebenta ay may higit na halaga; mas maraming gusali, mas maraming kita, at mas maraming kita. Ito ay katulad ng pagluluto ng cake; ang mga itlog, harina, asukal, langis, at iba pang mga sangkap ay magkasama upang bumuo ng isang bagay na mas kahanga-hanga kaysa sa kabuuan ng mga bahagi.
Mahalaga na maunawaan mo ang mga nakuha sa kabisera at mga dividend ng salapi ay hindi eksklusibo. Sa katunayan, halos palaging sila ay magkakasabay kapag ang isang kumpanya ay matatag at kumikita. Ang ilan sa mga pinakamatagumpay na kumpanya sa kasaysayan ay naging mayaman ang kanilang mga shareholder dahil pareho silang lumaki sa halaga at nagbigay ng isang stream ng kita na binabayaran sa mga stockholder. Halimbawa, ang isang $ 10,000 na pamumuhunan sa Wal-Mart noong panahon ng IPO nito noong dekada ng 1970 ay nagkakahalaga ng higit sa $ 10,000,000 sa pagitan ng reinvested cash dividends at paglago sa halaga ng negosyo habang ang mga tindahan ay lumabas sa buong Amerika. Ang isang bahagi ng Ang Coca-Cola Company ay binili para sa $ 40 sa kanyang unang pampublikong alay noong 1919, na may reinvest na dividends , ngayon ay nagkakahalaga ng higit sa $ 15,000,000.
Ang mga kumpanyang ito ay nagpanatili ng maraming kita at pinopondohan na paglago. Na pinahihintulutan ng pag-unlad na madagdagan ang dibidendo rate bawat taon, pati na rin. Kapag tinitingnan mo ang pareho ng mga bagay na ito nang sama-sama - ang mga nakuha ng kabisera at kita ng dividend - ito ay tinatawag na kabuuang pagbabalik .
# 4: May Sariling Halaga (Tulad ng Real Estate) at Rentahan Ito sa Isang Tao na Kinakailangan o Naisin Ito Sa Pagbili para sa Cash
May isang malaking kalamangan sa paggawa ng pera mula sa ganitong uri ng pamumuhunan at ito ay may kinalaman sa mga buwis. Sa panahong inilathala ang artikulong ito noong 2016, kung ikaw ay isang ordinaryong mamumuhunan, malamang na hindi mo kailangang magbayad ng 15.3% na mga buwis sa sariling pagtatrabaho sa iyong kita sa sahod na kailangang magbayad ng isang maliit na may - ari ng negosyo . Ito ay nangangahulugan na ang passive income na nakuha mula sa pinagmulan na ito ay maaaring magresulta sa mas maraming cash na manatili sa iyong bulsa sa halip na pumunta sa gobyerno. Isang beses kong isinulat ang tungkol sa isang tao na alam ko na may net nagkakahalaga ng ilang milyong dolyar at nagbabayad ng napakakaunting mga buwis dahil sa kanyang mga estratehiya sa pamumuhunan, na kabilang dito ang pagbili ng mga gusali ng institusyon at pag-upa sa kanila. Ito ay maaaring maging isang matalinong paraan upang makakuha ng mayaman, at maraming mga tao ang tapos na tiyak na may mga portfolio ng ari-arian na binuo, nakuha, naipon, at nurtured sa paglipas ng panahon.
Ang Balanse ay hindi nagbibigay ng serbisyo sa buwis, pamumuhunan, o pinansyal at payo. Ang impormasyon ay iniharap nang walang pagsasaalang-alang sa mga layunin sa pamumuhunan, pagpapaubaya sa panganib, o pinansiyal na kalagayan ng anumang partikular na mamumuhunan at maaaring hindi angkop para sa lahat ng namumuhunan. Ang nakaraang pagganap ay hindi nagpapahiwatig ng mga resulta sa hinaharap. Ang pamumuhunan ay nagsasangkot ng panganib kasama ang posibleng pagkawala ng punong-guro.