Kahulugan ng isang Prospectus ng Mutual Fund at Bakit Nananatiling Ito sa mga Namumuhunan
Halimbawa, dito ay isang mabilis na listahan ng mga bagay na maaari mong mahanap ang ina mutual fund prospectus:
- Ang isang prospectus ng mutual fund ay kinabibilangan ng isang paglalarawan ng diskarte sa pamumuhunan na gagamitin ng kumpanya sa pamamahala ng mutual upang mamuhunan ang iyong pera. Ang ilang mga pondo ay sumusunod sa isang halaga ng pamumuhunan diskarte , ang ilang mga pumunta para sa paglago ng mga stock, habang ang iba pa ay maaaring gumamit ng peligrosong mga diskarte na kinasasangkutan ng mga pagpipilian sa stock. Ang mga araw na ito, isang popular na diskarte sa pondo ng isa't isa ay batay sa paggaya sa isang indeks tulad ng S & P 500 .
- Ang pagbagsak ng mga gastos sa kasaysayan na binabayaran ng mga kapwa shareholders ng pondo sa nakalipas na ilang taon, kabilang ang mga bayad sa pamamahala, 12b-1 na bayarin, mga naglo-load ng benta, mga bayad sa pagtubos sa mga namamahagi na nabili sa loob ng isang partikular na tagal ng panahon, at iba pang kaugnay na impormasyon. Kasama rito ang minutia tulad ng mga bayad na sisingilin ng mga ahente ng paglipat upang mangasiwa ng mga papeles sa ngalan ng pondo.
- Isang pagsisiwalat ng pangmatagalang pagganap na naghahambing sa pagganap ng mutual fund sa isang benchmark tulad ng Dow Jones Industrial Average . Ang prospectus ng mutual fund ay maaaring ipaliwanag kung bakit ang isang tiyak na benchmark ay ang pinaka-angkop na paghahambing.
- Ang mga pangunahing panganib na malamang na makaharap mo kapag namumuhunan sa partikular na pondo sa isa't isa. Halimbawa, ang isang pandaigdigang pandaigdig o internasyonal na pondo ng prospectus ay malamang na magpapalipas ng oras na nagpapaliwanag ng mga panganib sa pera, ang posibilidad ng mga kumpanya na nagpapatupad ng mga paghihigpit sa kapital, mga panganib ng digmaan, at iba pang mga pagsasaalang-alang na hindi gaanong may kaugnayan (sa ilalim ng karamihan ng mga kalagayan) sa isang panloob na kapwa pondo.
- Nagtatrabaho man o hindi ang mutual fund; kung ang mutual fund ay nagpapahiram ng sariling mga mahalagang papel sa iba, tulad ng mga maikling nagbebenta, kapalit ng kita.
- Ang mga pangalan ng mga direktor o trustee na kumakatawan sa mga kapwa shareholders ng pondo, kabilang ang hanay ng kanilang pamumuhunan sa pondo (halimbawa, $ 10,0001 hanggang $ 50,000 o $ 100,000 +)
- Ang halaga ng mga direktor ay binabayaran para sa kanilang serbisyo
- Kontrolin ang mga tao at mga may-ari ng prinsipal ng pondo, kabilang ang mga institusyon na may hawak na mga securities sa ngalan ng aktwal na mamumuhunan sa "mga pangalan ng kalye "
- Ang impormasyon tungkol sa mga tagapamahala ng mga asset ng mutual fund upang makatulong sa iyo na matukoy kung mayroon o hindi sa tingin mo mayroon silang mga kredensyal, karanasan, at ugali upang mahawakan ang iyong pera
- Ang hanay ng pamumuhunan sa mga tao na gumagawa ng desisyon tungkol sa diskarte sa pamumuhunan ng pondo (ang portfolio manager o mga kasapi ng komite sa pamumuhunan) ay nasa pondo mismo upang makapagpasiya ka kung sapat na silang nalantad sa mga panganib ng kanilang mga desisyon (hal., "John Si Smith, ang Chief Investment Officer, ay may $ 100,001 sa $ 500,000 ng kanyang sariling pera na namuhunan sa ABC mutual fund, at $ 500,001 hanggang $ 1,000,000 ng kanyang sariling pera na namuhunan sa mutual fund ng XYZ.
- Ang rate ng paglilipat ng pondo, na maaaring magbigay sa iyo ng ilang ideya tungkol sa kahusayan ng buwis ng pondo (mas mahahabang panahon na may hawak na mga posibilidad na magresulta sa mga ipinagpaliban na mga pananagutan sa buwis, na maaaring maging isang magandang bagay sa ilalim ng ilang mga pangyayari ).
Paano Mag-order o Makahanap ng Kopya ng Prospektong Mutual Fund
Ang mga kompanya ng mutual fund ay hinihiling ng batas na magbigay sa iyo ng isang prospektus bago mo mamuhunan. Halos lahat ng mga pondo ng kumpanya ngayon ay gumagawa ng kanilang prospektus na magagamit online bilang isang libreng pag-download. Ang tunog ay sobrang simplistic, ngunit maaari kang maghanap para sa "[Pangalan ng Pondo Narito] prospektus" sa iyong paboritong search engine o mahanap ang opisyal na website ng pondo ng mutual at tumingin sa paligid dahil sigurado na ito ay nakalista sa isang lugar na malapit. Gusto ng karamihan sa mga pondo na basahin mo ito dahil gusto mong ipasa mo ang iyong cash upang maisimulang magsimulang makakuha ng mga bayad dito , siguraduhing alam mo kung ano ang iyong nakukuha at nalulugod ka sa pag-aayos. Sa mga nakalipas na taon, marami sa mga pinakamalaking online stock broker ang may kasamang isang link sa prospectus ng mutual fund sa mga resulta ng pananaliksik na ipinapakita kung hinahanap mo ang simbolong ticker sa site ng broker.
Sa sandaling magbasa ka ng ilang dosenang prospectuses ng pondo, dapat mong simulang alamin kung ano ang normal at kung ano ang hindi. Ito ay mahalaga dahil, kung ikaw ay matalino, maaari itong tulungan ka sa pagtatayo ng isang mas mahusay na portfolio para sa iyong sariling mga pangangailangan. Hindi bababa sa, maaari mong maiwasan ang mga kasuklamsuklam tulad ng mga magagamit na ETF, na walang lugar sa portfolio ng karamihan sa mga mamumuhunan .
Para sa higit pang impormasyon, maaari mong tingnan ang Gabay ng Baguhan sa Pamumuhunan sa Mutual Fund , na nagbibigay ng mga link sa maraming higit pang mga artikulo sa pamumuhunan ng mutual na sinulat ko sa paglipas ng mga taon.
Ang Balanse ay hindi nagbibigay ng serbisyo sa buwis, pamumuhunan, o pinansyal at payo. Ang impormasyon ay iniharap nang walang pagsasaalang-alang sa mga layunin sa pamumuhunan, pagpapaubaya sa panganib, o pinansiyal na kalagayan ng anumang partikular na mamumuhunan at maaaring hindi angkop para sa lahat ng namumuhunan. Ang nakaraang pagganap ay hindi nagpapahiwatig ng mga resulta sa hinaharap. Ang pamumuhunan ay nagsasangkot ng panganib kasama ang posibleng pagkawala ng punong-guro.