Narito ang ilang mga Buwis na maaaring mabawasan ng Buwis sa Pamumuhunan na Hindi Ninyo Napag-isipan
Maaari kang makakuha ng Advantage ng isang Investment Tax Deduction para sa Investment Advisory Fees
Bagaman hindi mo mababawas ang mga komisyon na binabayaran mo sa iyong stock broker sa mga trades na isinagawa sa iyong brokerage account - ang mga idinagdag sa batayan ng gastos ng iyong mga indibidwal na mga posisyon sa maraming buwis at kalaunan ay ginagamit upang kalkulahin ang anumang naaangkop na mga kapital na kita o kapital na pagkalugi , kung saan magbayad ng buwis o potensyal na tumanggap ng isang bawas sa buwis - mayroong ilang mga bayad, gastos, at iba pang mga singil sa pagpapayo kung saan maaari kang makakuha ng pagbabawas ng buwis sa pamumuhunan depende sa mga pangyayari kasama na, sa ilang mga kaso, kung gaano kalaki ang gastos kinakatawan nila sa iyong maaaring buwisan o nababagay na kita.
Halimbawa, kung ikaw ay tulad ng maraming mayaman o mayaman na mga Amerikano, maaari kang gumana sa isang nakarehistrong tagapayo sa pamumuhunan . Maraming mga nakarehistrong tagapayo sa pamumuhunan ang nagpapatakbo sa isang batayang bayad lamang, ibig sabihin na hindi katulad ng ibang mga institusyong pinansyal o mga propesyonal, hindi sila kumikita ng pera mula sa pagtukoy sa ilang mga produkto sa pananalapi o hindi sila gumagawa ng anumang kita mula sa pagpapatupad ng mga trades sa iyong ngalan.
Sa halip, singilin ka nila ang mga bayarin sa advisory ng pamumuhunan , kadalasang isang porsyento ng mga ari-arian sa ilalim ng pamamahala, flat fee, o mga bayad sa oras-oras depende sa kompanya na kung saan ikaw ay nagtatrabaho, ang iyong mga partikular na pangangailangan, at ang likas na katangian ng mga serbisyo na ibinibigay sa iyo. Kadalasan, ang mga bayarin ay maaaring saklaw ng kahit saan mula sa 0.05 porsiyento hanggang 3 porsiyento o, sa ilang mga kaso kung ikaw ay isang kwalipikadong kliyente, isang porsyento ng pagganap, sabihin 15 porsiyento hanggang 25 porsiyento ng net na natanto at hindi pa sadyang pagpapahalaga sa isang account sa pag- iingat .
Alam mo na ako ay isang malaking tagahanga ng paggamit ng mga halimbawa sa real-world upang magmaneho ng mga punto sa bahay dahil sa tingin ko ito ay ginagawang mas madali upang maunawaan ang mga konsepto. Upang bigyan ang naturang ilustrasyon, ang pribadong kumpanya ng pamamahala ng pag-aari ay nagtatatag ako sa taong ito upang pamahalaan ang yaman ng aking pamilya kasama ang yaman ng mayaman at mataas na net worth nagkakahalaga ng mga indibidwal, pamilya, at institusyon na mayroong hindi bababa sa $ 500,000 upang mamuhunan sa tabi sa amin, Kennon -Green & Co., ay kasalukuyang nasa yugto ng pagpaplano ngunit ang paunang modelo ng aming negosyo ay nag-iintindi sa aming iskedyul ng bayad sa isang lugar sa pagitan ng 0.25 porsiyento at 1.5 porsiyento depende sa mga detalye ng portfolio at iba pang kaugnay na mga pagsasaalang-alang. Tayo ay magiging isang tunay na asset management company, bagaman, at hindi kung ano ang iniisip ng karamihan sa mga tao kapag iniisip nila ang isang tagaplano sa pananalapi na ang pangunahing aktibidad sa negosyo ay kasama ang paglikha ng mga plano sa pananalapi, singilin ang bayad, pagkatapos ay pamumuhunan ng pera sa mutual funds , index funds , at exchange -tradadong pondo , na ang kanilang mga sarili ay may sariling bayad na kasama sa ratio ng gastos sa itaas ng bayad sa pagpapayo. Sa halip, magtatayo tayo ng mga pasadyang mga portfolio para sa matagumpay na mga tao na gustong pagmamay-ari ang kanilang mga mahalagang papel; na, na may mga bihirang eksepsyon lamang, ayaw ang kanilang pera na gaganapin sa mga pinagsama-samang mga sasakyan ngunit mas gusto na magkaroon ng mga indibidwal na stock, bono, at iba pang mga mahalagang papel sa isang pribadong account.
Ang mga alituntunin para sa pagsulat ng mga bayad sa pagpapayo sa pamumuhunan at mga bayarin sa pamamahala ng pag-aari sa mga nabubuwisang account ay bumaba sa:
- Ang mga bayarin sa pagpapayo sa pamumuhunan ay maaaring bawas sa buwis lamang sa mga bahagi na lumalampas sa 2 porsiyento ng iyong nabagong kita. Isinulat mo ang mga ito sa pamamagitan ng paglilista sa Iskedyul A sa ilalim ng "Mga Gastusin sa Trabaho at Ilang Mga Miscellaneous Deduction"
- Ang mga bayarin sa pagpapayo sa pamumuhunan ay isinasaalang-alang na isang item sa kagustuhan ng buwis na tinukoy sa pagkalkula ng Alternatibong Minimum na Buwis, o AMT. Kung makuha mo ang hit sa alternatibong minimum na buwis, ang isang bahagi o ang kabuuan ng iyong pagbabawas ng bayad sa advisory ng investment ay aalisin upang hindi mo mapakinabangan ang write-off.
Walang kasunduan sa mga propesyonal tungkol sa kung o hindi mo maaaring kunin ang pagbabawas sa buwis sa advisory ng investment para sa mga di-maaaring mabuwisan na mga account, tulad ng isang Roth IRA o Rollover IRA upang maaari mong subukan ngunit walang sinasabi kung tatanggapin o hindi ito tatanggapin .
Ang isang pamamaraan na ginagamit ng ilang mga tagapamahala ng kayamanan at mga kumpanya ng pamamahala ng mga asset upang subukang tulungan ang mga kliyente na ibawas ito mula sa kanilang mga buwis ay upang payagan silang bayaran ang mga bayarin sa pagpapayo mula sa labas ng walang bayad sa buwis o tax-deferred account sa pamamagitan ng pagbawas ng lahat ng bayad mula sa isang brokerage account o pagsingil ng kliyente nang direkta at pagkakaroon ng kliyente na sumulat ng tseke.
Maaari kang Magkuha ng Pagkuha para sa Iyong Mga Bayad sa Accounting
Ang mga bayarin na binabayaran mo para sa paghahanda ng buwis ay kadalasang ibinabawas sa buwis. Sa kasamaang palad, ang maraming mga kabahayan ay hindi kwalipikado upang mapakinabangan ang mga pagbawas dahil ang mga patakaran ay maihahambing sa mga para sa pagbabawas sa buwis sa pagpapayo ng pahintulot ng investment - tanging ang mga kabayaran na higit sa 2 porsiyento ng iyong nabagong kabuuang kita ay mababawas.
Maaari kang Magkuha ng Pagbabawas sa Buwis sa Pamumuhunan para sa Mga Newsletter, Mga Magasin, at Mga Publikasyon ng Pamumuhunan
Hindi mabubuhay kung wala ang iyong pang-araw-araw na Wall Street Journal? Paano ang tungkol sa Fortune, Forbes, o Ang Financial Times? Panatilihin ang iyong mga resibo at maaari kang maging karapat-dapat na kumuha ng parehong pagbawas sa buwis na aming tinatalakay sa ngayon; anumang halaga na higit sa 2 porsiyento ng iyong nabagong kabuuang kita sa pagkuha ng nakasulat sa iyong tax bill na may potensyal na pagbubukod sa pag-trigger sa Alternatibong Minimum na Buwis.
Maaari kang makakakuha ng Tax Deduction para sa ilang mga Legal na Bayarin
Para sa mga negosyo na deducting legal na bayarin sa negosyo, tulad ng mga natamo bilang bahagi ng pagtatag o pagpapatakbo ng isang limitadong kumpanya ng pananagutan , limitadong pakikipagsosyo , o iba pang mga entity, mga legal na bayarin ay karaniwan nang ganap na mababawas sa buwis. Habang ang mga entidad na ito ay pangkaraniwang pumasa, ang mga mamumuhunan ay makakatanggap ng isang pahayag ng K-1 at ang kanilang bahagi sa pagbabawas ng buwis sa laang-gugulin. Kadalasan, ang mga legal na bayarin ng kalikasan na ito ay ganap na mababawas sa buwis, kabilang ang hindi napapailalim sa Alternatibong Minimum na Buwis.
Kung maaari o ibawas mo ang ibang mga legal na bayarin mula sa iyong mga buwis ay nag-iiba depende sa mga kalagayan at sitwasyon. Ito ay maaaring makakuha ng tunay na kalat mabilis kaya pinakamahusay na makipag-usap sa isang kwalipikadong accountant. Halimbawa, ang ilang mga bayarin, tulad ng mga kasangkot sa isang likidong kaganapan kung saan ikaw ay nagbebenta ng isang mahabang-gaganapin negosyo ng pamilya , kailangang ma-capitalize at idinagdag sa gastos na batayan. Sa kabilang banda, ang mga legal na bayarin mula sa isang abogado sa buwis na tumutulong sa iyo na palambutin ang iyong pasanin sa buwis o ang pagpaplano ng buwis ay karaniwang ganap na mababawas.
Maaari kang Magkuha ng Pagpapawalang Buwis sa Pamumuhunan para sa Mga Gastos sa Pagrenta ng Safe Deposit Box
Talaga bang iniimbak mo ang iyong mga pamumuhunan sa mga pisikal na anyo tulad ng mga papel na sertipiko ng sapi o mga bono sa savings ? Kung nagtatabi ka ng isang ligtas na deposit box sa isang lokal na bangko upang maprotektahan ang iyong mga mahalagang papel, maaari mong bawasin ito bilang isang gastos sa iyong mga buwis.
Maaari kang Magkuha ng Pagbabawas sa Buwis sa Pamumuhunan para sa Gastos na Kinita sa iyong Mga Aktibidad sa Pamumuhunan
Ang Internal Revenue Service ay nagbibigay-daan sa isang pagbabawas para sa gastos sa interes ng pamumuhunan, na kinabibilangan ng margin interest expense na binabayaran mo para sa pera na hiniram upang bumili ng mga pamumuhunan tulad ng mga stock at mga bono . Mayroong napaka, mahigpit na mga tuntunin na dapat sundin kung nais mong mapakinabangan ang iyong sarili sa pagbabawas ng buwis sa investment na ito. Para sa isa, maaari mo lamang ibawas ang gastos sa interes ng pamumuhunan hanggang sa limitasyon ng iyong "net investment interest". Kabilang dito ang mga di-karapat-dapat na mga dividend at capital gains (maaari mong isama ang mga kwalipikadong dividends, na ang mga nagbabayad lamang sa mas mababang mga rate ng buwis sa dividend na orihinal na itinatag sa panahon ng pagbawas ng buwis ng Bush ngunit pagkatapos ay binibigyan mo ang kanilang espesyal na karapat-dapat na katayuan at kailangang bayaran ang iyong regular rate ng buwis sa mga ito sa anumang halaga na lampas sa iyong gastos sa interes sa margin). Kailangan mo ring ibawas ang anumang gastos sa pamumuhunan tulad ng mga tinalakay na namin. Ang resulta, ang kita ng net investment, ay ang pinakamataas na halaga ng gastos sa interes sa margin na maaari mong isulat ang iyong mga buwis. Sa ilang mga kaso, maaari mong maisulong ang iyong gastos sa pagbawas ng gastos sa pamumuhunan kung hindi mo ganap na mapakinabangan ito sa isang taon. Tulad ng lahat ng iba pa sa artikulong ito, kailangan mong kumonsulta sa iyong CPA o iba pang kuwalipikadong propesyonal na kinatawan sa buwis upang tulungan kang kalkulahin at maunawaan ang iyong mga pagpipilian batay sa iyong mga natatanging pangyayari, oportunidad, sitwasyon, at iba pang kaugnay na mga kadahilanan.