Ano ang Pondo ng Equity?

Isang Panimula sa Mga Pondo sa Equity para sa Mga Namumuhunan sa Mutual Fund

"Ano ang pondo sa equity ?" ay isang pangkaraniwang tanong na madalas na tinatanong ng maraming mga bagong namumuhunan. Kahit na ang sagot ay maaaring simple, ito ay lamang ang panimulang linya sa iyong paglalakbay sa pinansiyal na kalayaan dahil sa sandaling naintindihan mo kung ano ang mga pondo sa katarungan , kailangan mo pa ring pag-uri-uriin sa pamamagitan ng higit sa 10,000 pampublikong naitalagang potensyal na pamumuhunan upang mahanap ang pinakamahusay na angkop para sa iyong pamilya portfolio. Ang aking pag-asa ay ang paglalakad sa iyo sa ilan sa mga pangunahing kaalaman upang higit kang matutunan kung ano ang iyong nakikita sa tuwing titingnan mo ang isang prospectus ng mutual fund o nakikipag-usap sa isang nakarehistrong investment advisor .

Ang Kahulugan: Ano ang Pondo ng Equity?

Ang isang pondo sa equity ay isang uri ng mutual fund o pribadong pondo ng pamumuhunan, tulad ng isang pondo ng halamang - bakod , na binibili ang pagmamay-ari sa mga negosyo (kaya ang katagang "katarungan") ay kadalasang nasa anyo ng karaniwang ibinebenta sa karaniwang stock . Sa ibang mga pagkakataon, ang pagmamay-ari ay ang anyo ng tinatawag na pribadong katarungan, na kung saan ang pondo sa equity ay namuhunan sa mga pribadong kompanya na hindi nakikibahagi sa pamilihan ng sapi.

Ang pangkaraniwang denamineytor sa isang pondo sa equity ay ang pagnanais para sa pamamahala ng pondo upang makahanap ng mga magagandang pagkakataon upang mamuhunan sa mga negosyo na lumalaki, itatapon ang patuloy na pagtaas ng mga tubo ng kita para sa mga may-ari, kumpara sa isang pondo ng pondo o fixed income fund, na gumagamit pera ng shareholder upang gumawa ng mga pautang sa mga kumpanya o pamahalaan, pagkolekta ng kita ng interes .

Ano ang Iba't Ibang Uri ng Pondo ng Equity?

Upang maging isang hakbang sa pagsagot ng "Ano ang isang equity fund?", Kailangan nating tingnan ang iba't ibang uri ng mga pondo sa equity na kasalukuyang magagamit sa mga namumuhunan.

Para sa kaibuturan ng kaliwanagan, hayaang masira ang mga pondo sa equity sa isang maliit na bilang ng mga kategorya na malamang na nakatagpo ka sa kabuuan ng iyong pamumuhunan sa paglalakbay.

Ang mga Pondo ng Equity ay nakatuon sa Geographic Mandate

• Ang International Equity Funds ay ang mga namuhunan sa mga stock sa labas ng Estados Unidos.
• Ang Global Equity Funds ay ang mga namuhunan sa mga stock sa buong mundo kasama ang mga nasa Estados Unidos ngunit malamang na pabor sa mga dayuhang stock sa pamamagitan ng hindi bababa sa 80% ng kanilang pangkalahatang portfolio weighting.

• Pandaigdigang Equity Funds ay ang mga namuhunan sa mga stock sa buong mundo na walang pagkakaiba sa pagitan ng mga domestic o internasyonal na mga asset, na sinusundan saanman ang mga tagapamahala ng portfolio o pamamaraan ay magdikta.
• Ang Domestic Equity Funds ay ang mga namuhunan sa mga stock lamang sa sariling bansa ng mamumuhunan at taga-isyu. Para sa karamihan ng mga mambabasa, ito ang magiging Estados Unidos.

Ang mga Pondo ng Equity ay Nakatuon sa Capitalization ng Market

• Ang Mega Cap Equity Funds ay ang mga namuhunan sa mga stock ng mga pinakamalaking kumpanya sa mundo; behemoths nagkakahalaga ng daan-daang mga bilyun-bilyong dolyar tulad ng Walmart o Berkshire Hathaway.
• Ang Malaking Cap Equity Funds ay ang mga namuhunan sa mga kumpanya na may malaking capitalization sa merkado .
• Ang Mid Cap Equity Funds ay ang mga namumuhunan sa mga kumpanya na may isang capitalization na katamtamang merkado.
• Ang Small Cap Equity Funds ay ang mga namuhunan sa mga kumpanya na may maliit na capitalization ng merkado .
• Ang Micro Cap Equity Funds ay ang mga namuhunan sa mga maliliit na nakikitang publikong kumpanya na nagkakahalaga ng ilang milyon, o ilang sampu-sampung milyong dolyar, sa kapitalisa ng merkado.

Ang mga Pondo ng Equity ay Nakatuon sa Pamumuhunan ng Estilo

• Ang Pribadong Pondo ng Mga Equity ay ang mga namuhunan sa mga pribadong kompanya na hindi nakikipagkalakalan sa pamilihan ng sapi. Maaari silang mag-set up ng isang limitadong pananagutan ng kumpanya , makapaghawa ng milyun-milyon, o kahit na bilyun-bilyong, ng dolyar sa ito, taasan ang pera sa pamamagitan ng pagbibigay ng mga bono , at pagkatapos ay kumuha ng pamamahala ng mga negosyo ay naniniwala na maaari itong mapabuti.

• Ang Equity Income Funds ay ang mga namuhunan sa pagmamay-ari ng mga negosyong nagbabayad ng isang makabuluhang dibidendo , kadalasang nasusukat ng kasaysayan ng pagtaas ng dividend , absolute at kamag-anak na dividend yield , at mga ratio ng coverage ng konserbatibo na dividend.
• Ang Mga Pondo ng Paglago ng Dividend ay ang mga namuhunan sa pagmamay-ari ng mga negosyo na may tala ng pagtaas ng mga dividend kada share sa mas mabilis na rate kumpara sa stock market sa kabuuan. Maraming iba't ibang mga paraan upang kumita ng pera gamit ang dividend strategy na paglago , kung minsan ay pinuksa nila ang kanilang mga katapat na mas mataas na nagbubunga , at, sa maraming mga kaso, maaaring gumawa ng mga kahanga-hangang pagbili-at-hold na mga pamumuhunan .
• Index Equity Funds ay ang mga na gayahin ang isang index tulad ng Dow Jones Industrial Average o ang S & P 500. Kahit na hindi palaging totoo, ang index equity pondo ay may posibilidad na magkaroon ng ilan sa mga pinakamababang ratios gastusin gastusin .

• Ang Sertipiko o Industriya ng Tukoy na mga Pondo sa Equity ay ang mga sumusubaybay sa mga partikular na lugar ng ekonomiya, tulad ng mga industriya o sektor ; halimbawa, mga retail retailer o mga ari-arian at mga grupo ng seguro sa pagkamatay. Ito ay maaaring maging kaakit-akit para sa mga taong gustong mamuhunan ng kanilang pera sa ilang mga uri ng negosyo, na maaaring hindi isang masamang ideya na ibinigay na ang ilang mga industriya ay may hindi proporsiyon na gumawa ng mataas na pagbalik para sa mga may-ari .

Bilang karagdagan, ang mga pondo sa equity ay maaaring mabili bilang parehong tradisyonal na pondo ng mutual at bilang mga exchange traded fund, o ETFs. Ang ilang mga mamumuhunan ay may posibilidad na pabor sa isang uri sa iba pang mga ngunit may mga pakinabang at disadvantages sa parehong depende sa kung paano ang mutual na pondo ay nakabalangkas at ang mga layunin ng mamumuhunan, mga layunin, mga kagustuhan, at mga pangyayari.

Iba't Ibang Mga Paraan na Maaari mong Mamuhunan sa Mga Pondo sa Equity

Kapag nagpasya kang ang pamumuhunan sa isang pondo sa equity ay ang ruta na nais mong kunin para sa iyong portfolio, mayroon kang ilang mga pagpipilian na maaaring magkaroon ng kahulugan. Kaya mo:

• Mamuhunan sa pamamagitan ng pagbubukas ng isang account nang direkta sa isang kapwa pamilya ng pondo tulad ng Vanguard o Fidelity.
• Mamuhunan sa pamamagitan ng pagbili ng mga pagbabahagi ng isang pondo ng mutual equity sa pamamagitan ng isang brokerage account .
• Mamuhunan sa pamamagitan ng pagbili ng mga pagbabahagi ng isang pondo sa kapwa sa pananalapi sa pamamagitan ng iyong plano sa 401 (k) o 403 (b) sa trabaho (tandaan na madalas ay magkakaibang magkakaibang mga klase sa pagbabahagi ng pondo upang gantimpalaan ang mga namumuhunan na naglalagay ng mas maraming pera upang gumana sa isang grupo ng pamamahala ng asset).
• Magbukas ng isang Roth IRA o Tradisyunal na IRA sa isang brokerage firm at gamitin ito upang bumili ng mga pagbabahagi ng isang equity mutual fund.

Tulad ng regular na mga pondo ng mutual, ang mga pondo sa sapi ng publiko ay kinakailangang ipamahagi ang lahat ng kita ng dividend at natanto ang mga nakuha ng kabisera (kung mayroon) sa mga shareholder bawat taon. Bilang resulta, kailangan mong tingnan ang iyong kabuuang pagbabalik , hindi lamang ang presyo ng pagbabahagi, na maaaring mapanlinlang depende sa antas ng mga distribusyon na ginawa sa anumang naibigay na tagal ng panahon. Karamihan sa mga kumpanya ng brokerage at halos lahat ng mga kumpanya ng mutual fund ay magbibigay-daan sa iyo upang awtomatikong muling ibalik ang anumang mga distribusyon, sa kabuuan o bahagi, sa mas maraming pagbabahagi ng pondo upang dagdagan mo ang iyong kabuuang pagmamay-ari sa paglipas ng panahon.

Ang pinakamaliit na halaga ng pamumuhunan upang simulan ang pagkuha ng mga pondo na ito ay nag-iiba, ngunit sa karamihan ng mga kaso (lalo na para sa mga account sa pagreretiro), maaari silang maging mas mababa sa $ 250 sa regular na buwanang withdrawals mula sa iyong savings account o checking account na $ 50 o higit pa upang matulungan kang bumuo ng iyong investment portfolio sa paglipas ng panahon. Kung bumili sa isang plain vanilla brokerage account , ang minimum ay maaaring $ 1,000, $ 2,500, $ 5,000, $ 10,000 o $ 25,000. Ang mga pondo sa institusyon sa institusyon ay maaaring magkaroon ng mga minimum na pamumuhunan ng $ 1,000,000 o kahit $ 10,000,000 +.