Isang maikling panimula sa dividend na pamumuhunan para sa mga nagsisimula
Ang Mga Pangunahing Kaalaman: Naghahanap ng Kaligtasan
Ang mga mahusay na namumuhunan sa dividend ay may posibilidad na maghanap ng kaligtasan ng dibidendo. Ito ay pangunahing sinusukat ng ratio ng dividend coverage . Kung ang isang kompanya ay makakakuha ng $ 100 milyon at nagbabayad ng $ 30 milyon sa mga dividend, ang dividend ay maaaring mas ligtas kaysa sa kung ang kumpanya ay nagbabayad ng $ 90 milyon sa mga dividend.
Sa huling kaso, kung ang kita ay nahulog ng 10 porsiyento, walang magiging duyan para sa pamamahala na gagamitin. Bilang isang pangkalahatang tuntunin, ang mga namumuhunan sa dividend ay hindi nais na makita ang higit sa 60 porsiyento ng mga kita na binabayaran bilang mga dividend.
Kapag isinasaalang-alang ang kaligtasan ng dibidendo, huwag makita ang iyong sarili na nahuhumaling sa maling pakiramdam ng ginhawa sa pamamagitan ng mababang ratio ng pagbabayad ng dividend . Tulad ng sinabi ng isang tanyag na mamumuhunan, hindi mahalaga kung gaano kahusay ang mga numero na tumingin kung sinusuri mo ang isang solong planta ng kuryente sa New Orleans dahil may napakalaking panganib na pang-heograpiya.
Ang isang kahila-hilakbot na, mababang probabilidad na bagyo na tama lamang ay maaaring magpahid ng buong bagay.
Maghanap ng mga kumpanya na may matatag na kita at daloy ng salapi. Ang mas matatag ang pera na dumarating upang masakop ang dividend, mas mataas ang ratio ng payout ay maaaring maging sanhi ng labis na mag-alala.
Tumuon sa Mataas na Dividend yield o Mataas na Dividend Rate Growth
Ang mga mahusay na namumuhunan sa dividend ay may posibilidad na mag-focus sa alinman sa isang mataas na diskarte sa pagbibigay ng dividend o isang mataas na dibidendo na diskarte sa paglago ng dividend .
Parehong maghatid ng iba't ibang mga tungkulin sa iba't ibang mga portfolio at may kani-kanilang mga tagasunod.
Ang isang mataas na dividend na diskarte sa ani ay nagreresulta sa malaking kita ng cash ngayon, kadalasan mula sa mga mabagal na lumalagong kumpanya na may malaking dagdag na cash flow upang pondohan ang mga pagbabayad sa dividend.
Ang isang mamumuhunan na may isang diskarte na nakatutok sa isang mataas na rate ng paglago ng dibidendo ay bumili ng stock sa mga kumpanya na kasalukuyang nagbabayad ng mas mababa kaysa sa average na mga dividend ngunit mabilis na lumalaki, na sa loob ng limang o sampung taon ang mga halaga ng absolute dollar na nakolekta mula sa taya ay pantay sa o mas mataas kaysa sa kung ano ang natanggap gamit ang alternatibong mataas na paraan ng pagbayad ng dividend.
Halimbawa, sa panahon ng pagpapalawak ng Walmart, Inc., na nakikipagtulungan sa naturang mataas na ratio ng kita hanggang sa kita na ang halaga ng dividend ay napakaliit. Ngunit ang mga bagong tindahan ay mabilis na nagbubukas, at ang dami ng bahagi ng dividend ay napalaki nang mabilis hangga't mas mataas ang kita ng kita, na maaaring mapalit ka ng isang bumili at hold posisyon sa isang dividend millionaire sa oras .
Sa mga bihirang sitwasyon, maaari mong makita kung minsan ang mga kumpanya na may parehong mataas na kasalukuyang kita ng dividend at isang halos tiyak na mataas na hinaharap na rate ng paglago ng dividend sa isang malakas na ekonomiya. Kapag ang mga sitwasyon na tulad nito ay nangyayari, bagama't sila ay walang panganib, nananatili silang potensyal para sa matinding windfalls ng hinaharap na kita sa pasibo .
Halimbawa ng Income ng Kita ng Dividend
Kung ang isang stock ay nagbabayad ng isang $ 1 na dibidendo at maaari kang bumili ng pagbabahagi para sa $ 20 bawat isa sa pamamagitan ng iyong stockbroker , ang stock ay mayroong 5 porsiyento na ani ng dividend dahil iyon ang katumbas na rate ng interes na iyong kinita sa iyong pera [$ 1 na dibidendo na hinati ng $ 20 stock = presyo. 05, o 5 porsiyento]. Sa sitwasyong ito, kung ikaw ay mag-invest ng $ 1,000,000 sa mga stock ng dibidendo na may 5 porsiyento na mga benepisyo ng dividend, makakatanggap ka ng $ 50,000 sa dividend income
Mga Kuwalipikadong Dividend Income at Margin Account
Kung ikaw ay namumuhunan sa mga stock ng dividend, hanapin ang mga dividend na itinalagang "kwalipikado." Kung ikaw ay namamahagi ng mga stock na dibidendo sa iyong paghahanap para sa kita ng dividend maaari kang mawalan ng benepisyo sa buwis. Ang mga kuwalipikadong stock ng dividend na gaganapin para sa mas matagal na panahon, karaniwang 60 araw o mas matagal, makakuha ng benepisyo ng mas mababang mga rate ng buwis sa dividend .
Kung bumili ka ng mga stock ng dividend upang makuha ang dividend payment at pagkatapos ay gusto mong ibenta ang mga ito nang mabilis, kakailanganin mong bayaran ang iyong regular na rate ng buwis sa kita ng dividend.
Kung mamuhunan ka sa pamamagitan ng isang margin account sa halip ng isang cash account , posible na ang iyong broker ay magdadala ng pagbabahagi ng stock na pagmamay-ari mo at ipahiram sa kanila sa mga negosyante na gustong maikli ang stock . Ang mga negosyanteng ito, na nagbebenta ng stock na gaganapin mo sa iyong account nang hindi mo alam ito, ay may pananagutan sa pagbabayad sa iyo ng anumang mga dividend na hindi mo nakuha dahil hindi mo talaga hawak ang stock sa sandaling ito.
Ang pera ay nanggagaling sa kanilang account hangga't patuloy nilang bukas ang kanilang maikling posisyon, at kumuha ka ng deposito na katumbas ng kung ano ang iyong natanggap sa aktwal na kita ng dividend. Dahil ang pera ay hindi aktwal na kita ng dividend, hindi mo ito maaaring tratuhin bilang kuwalipikadong kita ng dividend. Sa halip na mabayaran ang mababang rate ng buwis sa dividend, kakailanganin mong bayaran ang iyong personal na rate ng buwis sa kita.
Namumuhunan na Mas Gusto Namamahagi ng Dividend
Ang mga konserbatibong mamumuhunan ay may posibilidad na mas gusto ang dividend na pamumuhunan dahil may sapat na ebidensiya na bilang isang klase, ang mga stock ng dividend ay mas mahusay sa paglipas ng panahon. Ang ilang mga teorya ay nagsasabi na ang isang kumpanya na nagtatatag ng isang pamamahala ng pwersa ng patakaran sa dividend upang maging mas pumipili sa mga pagkuha at mga patakaran ng capital allocation, na humahantong sa pangkalahatang mas mahusay na pagbalik.