Ang Mga Benepisyo ng Pamumuhunan sa Isang Pamilya ng Mutual Funds
Tapos na ng tama, ang pamumuhunan sa kabuuan ng pamilya ng pondo sa isa't isa ay maaaring mag-aalok ng sari-saring uri ng pag-aari at potensyal na babaan ang iyong mga gastos sa pamumuhunan.
Ang Kahulugan ng Pamilya ng Mutual Fund
Ang isang pamilyang pondo sa isa't isa ay isang pangkat ng mga pondo sa isa't isa na nagbabahagi ng parehong pondo ng sponsor. Upang makatulong sa iyo na maunawaan ang konsepto, isipin na ang aking asset management company ay lumikha ng isang mutual fund management subsidiary at na ang subsidiary sponsor tatlong bagong mutual funds:
- Ang Joshua Kennon Stock Fund
- Ang Joshua Kennon Bond Fund
- Ang Joshua Kennon Real Estate Fund
Ang bawat isa sa mga mutual funds ay natatangi at may sarili nitong mga portfolio ng pamumuhunan. Sa karamihan ng mga pamilyang pondo, ang bawat pondo ay pinapatakbo ng magkahiwalay na mga tagapamahala ng portfolio. Ngunit lahat ng tatlo ay magiging bahagi ng pamilya "Joshua Kennon" na pondo.
Ang Mga Benepisyo ng Pamumuhunan Sa loob ng Family Mutual Fund
Mayroong maraming mga benepisyo para sa mga nais na panatilihin ang kanilang pera invested sa loob ng isang solong pamilya kapwa pondo.
Ang mga ito ay:
- Ang isang pinagsama-samang pahayag mula sa kapwa pamilya ng pondo na nagpapakita ng iyong pamumuhunan sa bawat isa sa mga indibidwal na pondo. Ang ibig sabihin nito ay mas mababa ang papeles at isang mas maginhawang pagkasira ng kung ano ang pagmamay-ari mo.
- Maraming mga kumpanya sa mutual fund ang nag-aalok ng isang website kung saan maaari mong ilipat ang pera sa pagitan ng mga indibidwal na pondo na bumubuo sa isang kapwa pamilya ng pondo. Kung babalik ka sa aming halimbawa, kung mayroon kang $ 100,000 na namuhunan sa Joshua Kennon Stock Fund, maaari mong ibenta ang pagbabahagi nito upang bumili ng ilan sa pondo ng pondo at real estate na walang bayad. Mahalagang basahin ang prospektus upang malaman kung paano gumana ang mga trans-pondo ng pondo sa isang case-by-case na batayan.
- Ang ilang mga pondo ay magpapahintulot sa mga shareholder na mamuhunan sa iba pang mga pondo sa loob ng kapwa pondo ng pamilya sa mas mababang antas ng minimum. Nangangahulugan ito na nakakakuha ka ng access sa mga pondo na hindi mo maaring ma-access bilang kapalit ng negosyo na binibigyan mo ng pondo ng pamilya.
- Maraming pondo sa mutual ang magpapahintulot sa iyo na magkaroon ng pera na awtomatikong withdraw mula sa isang checking o savings account at hatiin sa iba't ibang mga mutual na pondo sa loob ng isang kapwa pamilya ng pondo nang walang karagdagang bayad.
- Sa mga bihirang kaso, maaari kang mamuhunan sa isang "closed" mutual fund na hindi tumatanggap ng mga bagong shareholder dahil sa isang umiiral na pamumuhunan sa isang kapwa pamilya ng pondo.
Ang Mga Dahilan Mga Kumpanya ng Pondo Lumikha ng Mga Pamilyang Mutual Fund
Ito ay tila medyo hindi mabisa upang makalikha ng maramihang mga pondo sa isa't isa ngunit ang ideya ng pamilyang pondo ay tunay na tunog. Halimbawa, kung ang lahat ng ginawa ko sa buong araw ay nakaupo sa isang kuwarto at halaga ng mga kumpanya, ang pagpapatakbo ng maramihang mga pondo sa isa't isa ay hindi magtatagal ng higit na pagsisikap kaysa sa pagpapatakbo ng isang solong pondo sa isa't isa dahil ang aking mga pagbili at nagbebenta ng mga desisyon ay maaaring batay sa uri ng stock o iba pang seguridad na sinusuri ko. Maaaring makatulong ang isang ilustrasyon.
Isipin na nagpapatakbo ako ng apat na magkakaibang pondo sa isa't isa para sa isang pangunahing pondo ng pamilya sa isa't isa. Ang mga ito ay:
- Ang Bise Fund (alkohol, tabako, pagsusugal, at mga stock ng pagtatanggol)
- Blue Chip Dividend Fund (mga kumpanya na may mataas na dividends at strong sheet ng balanse)
- International Value Fund (mga kumpanya na undervalued at matatagpuan sa labas ng Estados Unidos)
- Ang High-Quality Intermediate Corporate Bond Fund (Bonds ng highly rated corporations)
Kung binabasa ko ang ulat ng isang kumpanya tulad ng Diageo at ito ay undervalued sa oras, maaari kong ma-ilagay sa bumili ng mga order para sa unang tatlong pondo - ang vice fund, ang blue chip dividend fund, at ang internasyonal na halaga ng pondo . Kung binabasa ko ang ulat ng isang kumpanya tulad ng Berkshire Hathaway, hindi ito kwalipikado para sa alinman sa mga pondo dahil ito ay hindi isang vice stock, hindi ito nagbabayad ng dividend, at hindi ito internationally domiciled.
Ang bentahe nito ay nagbibigay-daan sa indibidwal na shareholder na magpasya para sa kanyang sarili ang uri ng mga asset na pinakaangkop para sa kanyang portfolio.
Ang mga malalaking kompanya ng pondo ng pondo tulad ng Vanguard at Fidelity ay may dose-dosenang mga pondo sa pamilya ng kapwa pondo na sumasaklaw sa halos lahat ng posibleng klase ng asset, paglalaan ng asset, at diskarte sa pamumuhunan na maaari mong isipin.
Karagdagang Impormasyon Tungkol sa Paano Mamuhunan sa Mga Mutual Fund
Upang matuto nang higit pa tungkol sa kung paano mamuhunan sa mga mutual funds, basahin ang Gabay sa Kumpletong Beginner sa Pamumuhunan sa Mga Mutual Fund .
Ang Balanse ay hindi nagbibigay ng serbisyo sa buwis, pamumuhunan, o pinansyal at payo. Ang impormasyon ay iniharap nang walang pagsasaalang-alang sa mga layunin ng pamumuhunan, pagpapahintulot sa panganib o pinansiyal na kalagayan ng anumang partikular na mamumuhunan at maaaring hindi angkop para sa lahat ng mamumuhunan. Ang nakaraang pagganap ay hindi nagpapahiwatig ng mga resulta sa hinaharap. Ang pamumuhunan ay nagsasangkot ng panganib kasama ang posibleng pagkawala ng punong-guro.