Ang Karamihan Mahalaga Financial Ratios Kailangan Bago Malaman Investors
Bago ka magsimula sa pamumuhunan sa mga indibidwal na stock, mahalaga na malaman mo kung paano makalkula ang mga ratios sa pananalapi. Kahit na magpasya kang makakuha ng iyong mga ratios sa pananalapi mula sa iyong broker o pinansiyal na site, kailangan mo pa ring malaman kung ano ang kinakatawan nila at kung ano ang sasabihin nila sa iyo tungkol sa negosyo kung saan mo gustong mamuhunan. Kung hindi man, maaari kang gumawa ng isang pagkakamali at bumili sa isang kumpanya na may masyadong maraming utang, hindi sapat na pera upang mabuhay, o mababa ang kakayahang kumita. Ang gabay na ito sa mga ratios sa pananalapi ay magpapaliwanag kung paano kalkulahin ang pinakamahalagang ratios sa pananalapi, at, mas mahalaga, kung ano ang ibig sabihin nito.
01 Gabay sa Mga Pahayag ng Pananalapi
Hindi mo maaaring kalkulahin ang mga ratios sa pananalapi nang walang mga pahayag sa pananalapi! Ang gabay na ito sa mga pinansiyal na pahayag ay nagbibigay ng sunud-sunod na mga tagubilin kung paano magbasa ng balanse, pahayag ng kita, at iba pang mahahalagang dokumento sa accounting.
02 Ang 5 Mga Kategorya ng Financial Ratio
Ang lahat ng mga ratios sa pananalapi ay nahahati sa isa sa limang kategorya. Sa pamamagitan ng pag-aaral sa bawat isa sa limang kategoryang ito, malalaman mo kung aling pagkalkula ng ratio ng pinansiyal ang kinakailangan kapag nagsisimula kang magtrabaho sa pamamagitan ng mga pinansiyal na pahayag ng kumpanya.
03 Presyo sa Cash Flow Ratio
Mas gusto ng ilang mamumuhunan na tumuon sa isang pinansiyal na ratio na kilala ang "presyo sa cash flow ratio" sa halip na mas sikat na "ratio ng presyo-sa-kita" (o p / e ratio para sa maikling). Umupo, magrelaks, at kumuha ng isang tasa ng kape dahil matututuhan mo ang lahat ng bagay na gusto mong malaman tungkol sa madalas na hindi napapansin na tool sa pagtatantiya ng stock.
04 Presyo sa Kita Ratio - Ang P / E Ratio
Ang presyo sa kita ratio, na kilala rin bilang ratio ng p / e, ay marahil ang pinakasikat na ratio sa pananalapi sa mundo. Ginagamit ito bilang isang mabilis at maruming paraan upang matukoy kung paano "mura" o "mahal" ang stock. Ang pinakamahusay na paraan upang isipin ito ay kung magkano ang nais mong bayaran para sa bawat $ 1 sa kita ng isang kumpanya ay bumubuo. Alamin kung paano kalkulahin ito, at marami pang iba.
05 Ang PEG Ratio
Habang ang presyo sa kita ratio (o p / e ratio para sa maikling) ay ang pinaka-popular na paraan upang masukat ang kamag-anak na paghahalaga ng dalawang mga stock, ang ratio ng PEG napupunta isang hakbang karagdagang. Ito ay nangangahulugan ng ratio-to-earnings-to-growth ratio. Gaya ng masasabi mo sa pamagat nito, ang mga ratio ng PEG ratio sa pag-unlad ng isang kumpanya.
06 Asset Turnover Ratio
Kinakalkula ng ratio ng pananalapi sa pag-aari ng asset ang kabuuang mga benta para sa bawat dolyar ng pag-aari ng isang kumpanya. Sinusukat nito ang kahusayan ng kumpanya sa paggamit ng mga asset nito.
07 Kasalukuyang Ratio
Tulad ng presyo sa kita ratio, ang kasalukuyang ratio ay isa sa mga pinaka sikat sa lahat ng mga ratios sa pananalapi. Naghahain ito bilang isang pagsubok ng lakas ng pananalapi ng isang kumpanya at kamag-anak na kahusayan. Halimbawa, maaari mong malaman kung ang isang kumpanya ay may masyadong maraming, o masyadong maliit, cash sa kamay.
08 Utang sa Equity Ratio
Mahalaga ang utang sa equity ratio dahil gusto ng mga mamumuhunan na ihambing ang kabuuang equity (net worth) ng isang kumpanya sa mga obligasyon ng utang nito. Halimbawa, kung nagmamay-ari ka ng $ 100 milyon na halaga ng mga hotel at may $ 30 milyon sa utang, mas mababa kang mag-aalala kaysa sa kung mayroon kang parehong $ 30 milyon sa utang na may lamang $ 40 milyon na halaga ng real estate. Alamin kung paano kalkulahin ang utang sa ratio ng katarungan at kung bakit mahalaga ito.
09 Gross Profit Margin
Ang gross profit margin ay nagpapahintulot sa iyo na malaman kung magkano ang kita ay magagamit bilang isang porsyento ng mga benta upang magbayad ng mga gastos sa payroll, advertising, mga gastos sa pagbebenta, mga bill ng opisina, atbp Ito ay isa sa mga pinakamahalagang ratios sa pananalapi na maaari mong matutunan.
10 Ratio ng Pagsakop ng Interes
Ang ratio ng coverage ng interes ay isang mahalagang ratio sa pananalapi para sa mga kumpanya na gumagamit ng maraming utang. Hinahayaan ka nitong malaman kung magkano ang pera ay magagamit upang masakop ang lahat ng gastos sa interes ng isang kumpanya ay dumaan sa pera na ito ay may utang sa bawat taon.
11 Inventory Ratio Turnover
Kung kailangan mong malaman kung gaano karaming beses ang isang negosyo ay lumiliko sa imbentaryo sa loob ng isang panahon, kakailanganin mong gamitin ang ratio ng paglilipat ng imbentaryo. Pinapayagan ka nitong makita kung ang isang kumpanya ay may napakaraming mga asset nito na nakatali sa imbentaryo at nagpapatuloy para sa pinansiyal na problema. Ang isang lubhang mahusay na retailer, halimbawa, ay magkakaroon ng isang mas mataas na ratio ng paglilipat ng imbentaryo kaysa sa isang mas mahusay na katunggali.
12 Net Profit Margin Ratio
Ang net profit margin ratio ay nagsasabi sa iyo kung gaano karaming pera ang ginagawang isang kumpanya para sa bawat $ 1 sa kita. Ang mga kumpanya na may mas mataas na net margin ng kita ay maaaring madalas na nag-aalok ng mas mahusay na mga benepisyo, mas mataas na bonus, at fatter dividends.
13 Operating Profit Margin Ratio
Ang kita ng pagpapatakbo, o operating profit na kung minsan ay tinatawag na, ay ang kabuuang kita ng pre-tax na nabuo mula sa mga operasyon nito. Ito ay kung ano ang magagamit sa mga may-ari bago ang ilang iba pang mga item na kailangang bayaran tulad ng ginustong stock dividends at mga buwis sa kita.
14 Quick Test Ratio
Ang Quick Test Ratio (tinatawag din na Acid Test o Likuididad Ratio) ay ang pinaka-labis at mahirap na pagsubok ng isang pinansiyal na lakas at likido ng isang kumpanya.
15 Ang Pagbibitiw ng Tanggapin
Kapag pinag-aaralan mo ang isang negosyo o isang stock, sinasabi sa iyo ng karaniwang kahulugan na mas mabilis ang isang kumpanya na nagtitipon ng mga account receivable nito, mas mabuti. Ang mas maaga na mga customer ay nagbabayad ng kanilang mga bill, mas maaga ang isang kumpanya ay maaaring ilagay ang cash sa bangko, bayaran ang utang, o simulan ang paggawa ng mga bagong produkto. Mayroon ding mas maliit na pagkakataong mawalan ng pera sa mga delingkwenteng account. Sa kabutihang palad, may isang paraan upang kalkulahin ang bilang ng mga araw na kinakailangan para sa isang negosyo upang mangolekta ng mga receivable nito - ito ay tinatawag na mga tanggap na liko o tanggap na paglilipat ng tungkulin, at ito ay isang kapaki-pakinabang na ratio sa pananalapi upang matuto.
16 Return on Assets (ROA) Ratio
Kung saan ang asset turnover ay nagsasabi sa isang mamumuhunan ang kabuuang mga benta para sa bawat $ 1 ng mga asset, return on assets , o ROA para sa maikli, ay nagsasabi sa isang mamumuhunan kung gaano kalaki ang tubo ng isang kumpanya para sa bawat $ 1 sa mga asset. Ang pagbalik sa mga asset figure ay isa ring paraan ng sigurado-sunog upang masukat ang intensity ng asset ng isang negosyo. Halimbawa, ang kumpanya na kung saan kayo ay nagsasaliksik ay kailangang gumastos ng malaking halaga ng pera sa mamahaling makinarya bago ito makagawa at magbenta ng isang produkto upang makabuo ng isang pagbabalik? Ito ay isa sa mga pinakamahalagang ratios sa pananalapi na maaari mong malaman.
17 Bumalik sa Equity (ROE) Ratio
Ang isa sa mga pinakamahalagang sukatan ng kakayahang kumita ay babalik sa equity (o ROE para sa maikling). Ang pagbabalik sa katarungan ay nagpapakita kung magkano ang kita ng kita ng kumpanya kumpara sa kabuuang halaga ng katarungan ng shareholder na matatagpuan sa balanse .
18 Advanced Return on Equity: Ang DuPont Model
Sa sandaling alam mo kung paano makalkula ang pagbalik sa equity ratio ng pinansiyal na nabanggit sa itaas, kailangan mong pumunta kahit na higit pa at i-break ito sa iba't ibang mga bahagi. Ito ay tinatawag na DuPont analysis. Sa pamamagitan ng pag-aaral nito, maaari mo talagang makita kung ano ito na gumagawa ng isang kumpanya pinakinabangang. Ito ay, at nananatiling, ang lihim na pag-unawa sa mga dakilang kapalaran.
19 Paggawa Capital bawat Dollar ng Sales
Ang kapital ng bawat dolyar ng ratio ng pinansiyal na benta ay mahalaga sapagkat ito ay nagpapahintulot sa iyo na malaman kung gaano karaming pera ang kailangan ng isang kumpanya upang magpatuloy upang magsagawa ng negosyo. Sa pangkalahatan, ang mas maraming kapital ng trabaho ay nangangailangan ng isang kumpanya, ang mas mahalaga ay dahil ito ay pera na hindi maaaring alisin ng mga may-ari ng negosyo sa anyo ng mga dividends .