Pagbabago ng Pagmamay-ari, Pagtatalaga ng Mga Karapatan at Pag-update ng Mga Makikinabang
Para sa isang Revocable Living Trust upang gumana ng maayos, hindi sapat para sa Trustmaker na mag-sign lang sa kasunduan ng tiwala. Matapos mapirmahan ang kasunduan, ang Trustmaker ay dapat "pondohan" ang kanyang mga ari-arian sa tiwala. May tatlong pangkalahatang pamamaraan na dapat sundin upang maayos na pondohan ang isang Revocable Living Trust na umaasa sa uri ng ari - arian na pinondohan: pagbabago ng titulo / pagmamay-ari, pagtatalaga ng mga karapatan sa pagmamay-ari, o pagbabago ng benepisyaryo.
1. Pagbabago ng Titulo / Pagmamay-ari
Para sa mga asset tulad ng mga bank account ; non-IRA at non-401 (k) investment at brokerage accounts; mga stock at mga bono na gaganapin sa form ng sertipiko; at real estate , ang mga uri ng mga asset na ito ay pinondohan sa isang Revocable Living Trust sa pamamagitan ng pagbabago ng may-ari ng asset mula sa indibidwal na pangalan ng Trustmaker sa pangalan ng tiwala:
- Kasalukuyang Pamagat: "Halimbawang William"
- Bagong Pamagat: "William Sample at Jane Sample, Trustees, o ang kanilang mga tagumpay sa pagtitiwala, sa ilalim ng William Sample Living Trust, na may petsang Enero 1, 2009, at anumang mga susog dito"
2. Pagtatalaga ng Mga Karapatan sa Pagmamay-ari
Para sa mga asset tulad ng mga personal na epekto nang walang isang pamagat na legal (alahas, gawaing sining, antigong kagamitan at iba pa); may utang sa iyo (mga personal na pautang na ginawa mo at mga mortgage na kinuha mo pabalik); royalties, karapatang-kopya at patent; ilang mga uri ng mga karapatan ng langis, gas at mineral ; at mga interes sa pagsososyo at mga interes ng pagiging kasapi sa mga limitadong kumpanya ng pananagutan, ang mga uri ng mga asset na ito ay pinondohan sa isang Revocable Living Trust sa pamamagitan ng pagtatalaga ng mga karapatan sa pagmamay-ari mula sa indibidwal na pangalan ng Trustmaker sa pangalan ng tiwala:
- Kasalukuyang Pamagat: "Halimbawang William"
- Wika ng Pagtatalaga: "Ako, William Sample, sa pamamagitan nito ay nagtatalaga ng lahat ng aking karapatan, pamagat at interes sa at sa ilang partikular na Paunawa na may petsang Enero 31, 2008 sa pangunahing halaga na $ 40,000 sa pamamagitan at sa pagitan ng William Sample bilang tagapagpahiram at John Smith bilang borrower, sa William Sample at Jane Sample, Trustees, o sa kanilang mga tagumpay sa pagtitiwala, sa ilalim ng William Sample Living Trust, na may petsang Enero 1, 2009, at anumang mga susog dito. "
- Bagong Pamagat: "William Sample at Jane Sample, Trustees, o ang kanilang mga tagumpay sa pagtitiwala, sa ilalim ng William Sample Living Trust, na may petsang Enero 1, 2009, at anumang mga susog dito"
Para sa mga asset tulad ng seguro sa buhay ; mga account sa pagreretiro , kabilang ang mga IRA , 401 (k) at 403 (b) s; ilang mga benepisyo sa pensiyon; at Health Savings Accounts (HSAs) at Medical Savings Accounts (MSAs), ang mga asset na ito ay hindi tunay na retitled sa pangalan ng isang Revocable Living Trust. Sa halip, ang mga pangunahing at / o pangalawang mga benepisyaryo ng mga ganitong uri ng mga ari-arian ay binago sa tiwala:
- Kasalukuyang benepisyaryo: "Jane Sample"
- Bagong benepisyaryo : "William Sample at Jane Sample, Trustees, o ang kanilang mga tagumpay sa pagtitiwala, sa ilalim ng William Sample Living Trust, na may petsang Enero 1, 2009, at anumang mga susog dito"