Pagtatalaga ng tiwala kumpara sa pagtatalaga ng mga indibidwal
Nasa ibaba ang ilang pangkalahatang pagsasaalang-alang para sa parehong may-asawa at nag-iisang tao.
Ina-update ang Mga Makikinabang Kung Ikaw ay May-asawa
Kung kasal ka at wala kang problema sa buwis sa estate, dapat mong isaalang-alang ang pangalan ng iyong asawa bilang pangunahing benepisyaryo ng iyong mga patakaran. Bibigyan nito ang iyong asawa ng madaling pag-access sa cash na maaaring magamit agad upang magbayad ng mga bill. Ang iyong magiging konting benepisyaryo ay sa pangkalahatan ay magiging iyong Revocable Living Trust. O, isaalang-alang ang pagbibigay ng pangalan sa iyong Revocable Living Trust bilang pangunahing benepisyaryo ng iyong seguro sa buhay upang ang mga nalikom ay pumasa sa " B Trust " (o Bypass, Credit Shelter, o Family Trust) na nilikha para sa benepisyo ng iyong nabuhay na asawa upang ang Ang mga nalikom ay protektado mula sa mga nagpapautang, lawsuits, at isang bagong asawa
Kung ikaw ay kasal at mayroon kang isang nabubuwisang ari-arian, isaalang-alang ang pagbibigay ng pangalan sa iyong Revocable Living Trust bilang pangunahing benepisyaryo ng iyong mga patakaran.
Titiyakin nito ang wastong paggamit ng iyong exemption mula sa mga buwis sa ari-arian sa ilalim ng sistema ng AB Trust . Gayundin, kung ang iyong tiwala ay pinangalanan bilang pangunahing benepisyaryo, hindi mo kakailanganing pangalanan ang isang benepisyaryo ng contingent dahil ang trust agreement mismo ay tutugon sa iyong mga pangunahing at sekundaryang benepisyaryo.
Pag-update ng mga Makikinabang kung Single ka
Kung ikaw ay walang asawa, kung hindi man ay mayroon kang isang problema sa buwis sa estate , dapat mong isaalang-alang ang pagbibigay ng pangalan sa iyong mapagkakatiwalaan na buhay na tiwala bilang pangunahing benepisyaryo ng iyong mga patakaran.
Ito ay titiyak na ang lahat ng iyong mga benepisyaryo ay sakop. Sa madaling salita, kung ang isa sa pangunahing mga benepisyaryo ng iyong tiwala ay magtagumpay sa iyo, ang iyong kasunduan sa tiwala ay isusulat kung saan pupunta ang bahagi ng namatay na benepisyaryo. Gayundin, ang pagpapangalan sa iyong tiwala bilang pangunahing benepisyaryo ay matiyak na ang bahagi ng isang menor de edad na benepisyaryo ay gagawin nang maayos nang hindi nangangailangan ng pagtatatag ng isang guardia o conservatorship.
Bukod dito, kung ikaw ay nag-iisa at mayroon kang isang nabubuwisang ari-arian, pagkatapos ay ipangalan ang iyong tiwala bilang ang pangunahing benepisyaryo ay magbibigay ng madaling magagamit na cash upang bayaran ang buwis. Kung hindi, kung pangalanan mo ang mga indibidwal bilang mga direktang benepisyaryo, maaari nilang makuha ang kanilang mga kamay sa mga nalikom sa seguro at gastusin ang pera sa halip na i-set-up ito upang bayaran ang buwis. Ito ay maaaring lumikha ng isang problema kung ang iyong ari-arian ay walang sapat na iba pang likidong ari-arian upang bayaran ang buwis.
Itinataguyod ang isang Hindi Nawawalang Tiwala sa Buhay sa Buhay
Anuman kung ikaw ay may asawa o nag-iisang, kung mayroon kang isang nabubuwisang ari-arian, dapat mong isaalang-alang ang pagtatag ng isang hindi na mababawi na tiwala sa seguro sa buhay, o ILIT para sa maikling, upang mahawakan at ariin ang iyong mga patakaran sa seguro sa buhay. Ang ILIT ay tatawaging bilang pangunahing benepisyaryo ng mga patakarang inilipat mo dito.
Aalisin nito ang halaga ng mga nalikom sa seguro mula sa iyong ari-arian at sa gayon ay bawasan o kahit na alisin ang estate tax na dapat bayaran.
Sa sandaling matukoy mo kung sino ang iyong mga benepisyaryo, kakailanganin mong makipag-ugnay sa iyong kompanya ng seguro sa buhay upang ma-update ang iyong form ng pagtanggap ng benepisyaryo.