Kung lumikha ka ng isang Revocable Living Trust upang magplano para sa kapansanan sa kaisipan at maiwasan ang probate at sa tingin mo na ang iyong estate plan ay tapos na kapag na-sign mo ang kasunduan sa tiwala, hindi. Bakit hindi? Dahil pagkatapos na naka-sign ang iyong Revocable Living Trust kailangan mong "pondohan" ito sa iyong mga ari-arian. Narito ang isang listahan ng kung anong uri ng mga asset ang maaaring masagot sa pangalan ng iyong Revocable Living Trust.
01 Mga Cash Account
02 Non-Retirement Investment at Brokerage Accounts
Kabilang dito ang mga asset na gaganapin sa isang investment o brokerage account sa iyong indibidwal na pangalan, sa mga pinagsamang pangalan sa iba, o bilang isang nangungupahan sa karaniwan. Hindi kasama dito ang isang account na gaganapin sa isang kwalipikadong plano kasama ang isang 401 (k), 403 (b), IRA, o mga kwalipikadong annuity.
Gamit ang mga huli na uri ng mga account, ang isang pagbabago ng pamagat ay magreresulta sa mga negatibong kinita sa buwis sa kita. Sa halip ng isang pagbabago ng pamagat, nangangailangan sila ng pagbabago ng benepisyaryo.
03 Nonqualified Annuities
Ang mga ito ay maaaring retitled sa pangalan ng iyong Revocable Living Trust at ang iyong tiwala ay maaari ring itinalaga bilang pangunahing o pangalawang benepisyaryo ng kinikita sa isang taon.
04 Stocks and Bonds Held sa Form ng Sertipiko
Ang orihinal na sertipiko ay dapat ibalik sa agent ng paglilipat ng stock kapalit ng isang bagong sertipiko. Kinakailangan nito ang pagkuha ng "Medikal Signature Guarantee" sa form ng paglilipat ng stock at ipadala ang mga orihinal na sertipiko sa pamamagitan ng rehistradong koreo at pag-insure ng mga pagbabahagi para sa 2% ng kanilang kasalukuyang patas na halaga sa pamilihan . Sa halip ng lahat ng ito, isaalang-alang ang pagdeposito ng iyong mga sertipiko sa isang brokerage account na pinamagatang sa pangalan ng iyong Revocable Living Trust.
05 Mahahalagang Personal na Ari-arian
Kabilang dito ang mga personal na epekto (alahas, damit, mga libro, mga personal na papeles, personal na mga computer); mga gamit sa bahay (kasangkapan at kasangkapan, antigong kagamitan, pangongolekta, likhang sining); mga sasakyang de-motor (mga kotse, trak, bangka, iskuter, mga eroplano); mga baril; mga alagang hayop, kabayo at baka; mga tool; at mga larawan at iba pa. Tandaan na sa ilang mga estado ang isang sasakyang de-motor na may pamagat na pangalan ng isang indibidwal ay maaaring ilipat nang walang probate.
06 Mga Interes sa Negosyo
Kabilang dito ang namamahagi ng stock sa isang malapit na korporasyon, interes sa pagsososyo (pangkalahatan at limitado), at mga interes sa pagiging kasapi sa mga limitadong kumpanya ng pananagutan. Siguraduhing suriin ang anumang kasunduan ng shareholders, mga kasunduan sa pakikipagsosyo, o mga kasunduan sa pagpapatakbo para sa mga paghihigpit sa mga paglilipat at mga tiyak na pamamaraan na dapat sundin upang mag-retitle ng iyong mga pagbabahagi o interes sa pangalan ng iyong Revocable Living Trust.
07 Insurance sa Buhay
Bakit gusto mong baguhin ang may-ari ng iyong patakaran sa seguro sa buhay sa Trustee ng iyong Revocable Living Trust ? Sapagkat kung ikaw ay mawalan ng pag-iisip, ang iyong Disability Trustee ay magkakaroon ng ligal na awtoridad na makitungo sa patakaran, kabilang ang paghiram laban sa halaga ng salapi ng patakaran upang bayaran ang iyong pangangalaga.
Ngunit mag-ingat sa mga estado na nag-aalok ng proteksyon ng kreditor para sa halaga ng seguro ng seguro sa buhay dahil ang ilang mga estado ay nag-aalok lamang ng proteksyon para sa isang patakaran na pag-aari ng isang "indibidwal" na naninirahan sa estado, at dahil ang isang tiwala ay hindi isang indibidwal ang halaga ng salapi ay magiging walang kambil. Kung ito ay totoo para sa iyong estado, siguraduhin na ang iyong Power of Attorney ay nagbibigay sa iyong abogado, sa katunayan, ang legal na awtoridad na pamahalaan ang iyong seguro sa buhay.
08 Monies Owed to You
Kabilang dito ang mga secure at unsecured personal na pautang na iyong ginawa sa iba, tulad ng isang mortgage na hawak mo sa ibang tao sa real estate.
09 Royalties, Copyrights, Trademarks at Patents
Sumangguni sa Opisina ng Copyright sa Estados Unidos at Opisina ng Patent at Trademark ng Estados Unidos para sa karagdagang impormasyon tungkol sa pagtatalaga ng ganitong mga uri ng interes sa pangalan ng isang Revocable Living Trust.
10 Mga Karapatan sa Langis, Gas at Mineral
Depende sa uri ng pagmamay-ari ng interes na mayroon ka, ang pag-retit sa iyong interes sa iyong Revocable Living Trust ay nangangailangan ng alinman sa isang takdang-aralin o isang bagong gawa.
11 Real Estate
Ang mga paglilipat ng real estate sa isang Revocable Living Trust ay nangangailangan ng rekord ng isang bagong gawa sa lokalidad kung saan matatagpuan ang real estate .