Retitling Assets vs. Updating Beneficiaries and Custodians
Kung ikaw ay gumawa ng isang Revocable Living Trust upang magplano para sa kapansanan sa kaisipan at maiwasan ang probate at sa tingin mo na ang iyong plano sa ari-arian ay tapos na kapag na-sign mo ang kasunduan sa tiwala, hindi. Bakit hindi? Dahil pagkatapos na mapirmahan ang iyong Rebolable Living Trust kailangan mong "pondohan" ito sa iyong mga ari-arian. Ngunit hindi lahat ng iyong mga ari-arian ay maaaring pumunta sa iyong tiwala. Narito ang isang listahan ng mga uri ng mga ari-arian ay hindi maaaring repitled sa pangalan ng iyong tiwala at iba na hindi dapat retitled dahil sa naaangkop na batas ng estado.
01 Mga kuwalipikadong account sa pagreretiro.
02 Health Savings Accounts at Medical Savings Accounts.
Ang HSAs at MSAs ay hindi maaaring ma-retitled sa pangalan ng iyong tiwala. Sa halip, ang tiwala ay dapat italaga bilang pangunahing o sekundaryo na benepisyaryo ng mga account na ito. Tingnan sa abogado sa pagpaplano ng estate upang matukoy kung ano ang makatuwiran sa iyong sitwasyon.
03 UTMA at UGMA account.
Para sa isang Uniform na Paglilipat sa Minor account (UTMA) o Uniform na Regalo sa Minor account ( UGMA ) na itinatag para sa benepisyo ng isang menor de edad na bata, ang bata ay itinuturing na may-ari ng account, hindi ang taong nagtatag ng account o custodian . Sa halip na baguhin ang may-ari ng account, dapat na itinalaga ang isang tagapangalaga na tagapagbantay upang maiwasan ang probate ng account kung ang pangunahing tagapag-ingat ay namatay bago ang adulto ay nagiging adult.
04 Seguro sa buhay.
Habang ang may-ari ng isang patakaran sa seguro sa buhay ay maaaring mabago sa Trustee ng Revocable Living Trust na nakaseguro nang hindi lumilikha ng anumang negatibong mga epekto sa buwis sa kita, suriin sa iyong abogado sa pagpaplano ng estate bago gawin ito dahil sa ilang mga estado ang isang Revocable Living Trust ay hindi isang protektadong " indibidwal "para sa mga layunin ng proteksyon sa pinagkakautangan .
05 Kotse, Trak, Mga motorsiklo, Mga Bangka, Scooter, Mga eroplano.
Habang sa pangkalahatang mga sasakyang de-motor ay maaaring retitled sa iyong tiwala, ang ilang mga estado tingnan ang transfer bilang isang benta at sisingilin ng isang makabuluhang buwis transfer para sa issuing ng isang bagong pamagat sa pangalan ng tiwala. Kung ito ang kaso sa iyong estado, maaaring gusto mong maghintay at bumili ng iyong bagong sasakyan sa pangalan ng tiwala. Bukod dito, sa ilang mga estado probate ay hindi kinakailangan upang ilipat ang pagmamay-ari ng isang motor sasakyan pagkatapos namatay ang may-ari at ang isang maliit na ng mga estado ngayon payagan ang mga may-ari ng sasakyan upang magtalaga ng isang benepisyaryo pagkatapos ng kamatayan. Kakailanganin mong suriin sa iyong abogado sa pagpaplano ng estate upang maunawaan kung paano maiiwasan ang probate ng iyong mga sasakyan sa iyong estado.