Paano Nakategorya ang Mga Uri ng Mutual Fund
Mga Kategorya ng Mutual Fund ng Stock
Ang mga pondo ng stock ay unang nakategorya ayon sa estilo sa mga tuntunin ng average na capitalization ng merkado (sukat ng isang negosyo o korporasyon na katumbas ng beses na magbahagi ng presyo ng bilang ng mga natitirang pagbabahagi):
- Malaking-cap Stock Funds mamuhunan sa mga stock ng mga korporasyon na may malaking capitalization ng merkado (mas malaki kaysa sa $ 11 bilyon, ayon sa Morningstar ). Ang mga kumpanyang ito ay napakalaki na marahil ay narinig mo sa kanila o maaari kang bumili ng mga kalakal o serbisyo mula sa kanila sa isang regular na batayan. Ang ilang mga malalaking pangalan ng stock ay kasama ang Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer, Bank of America, Apple at Microsoft. Mayroon ding market cap group na Morningstar, na tinatawag na "Giant," na kumakatawan sa mutual funds na namumuhunan sa mga korporasyon ng average na capitalization ng merkado na mas malaki sa $ 47 bilyon.
- Ang Mid-cap Stock Fund ay namuhunan sa mga stock ng mga korporasyon ng mid-size capitalization (sa pagitan ng $ 2.5 bilyon at $ 11 bilyon, ayon sa Morningsta r ). Marami sa mga pangalan ng mga korporasyon na maaari mong makilala, tulad ng Harley Davidson at Netflix, ngunit ang iba ay hindi mo alam, tulad ng SanDisk Corporation o Life Technologies Corp.
- Ang Small-cap Stock Fund ay namuhunan sa mga stock ng mga korporasyon ng maliit na sukat na capitalization (sa pagitan ng $ 750 milyon at $ 2.5 bilyon, ayon sa Morningstar). Habang ang isang bilyong dolyar na korporasyon ay maaaring mukhang malaki sa iyo, medyo maliit ito kumpara sa Wal-Marts at Exxons ng mundo. Ang Morningsta r ay mayroon ding market cap group na tinatawag na "Micro-cap" na kumakatawan sa mutual funds na namumuhunan sa mga korporasyon na may average capitalization ng merkado na mas mababa sa $ 750 milyon.
Ang mga pondo ng stock ay susunod na ikinategorya ayon sa kanilang layunin, na kung saan ay lalo na nahahati sa Mga Layunin ng Paglago, Halaga o Blend:
- Ang Growth Stock Fund ay mamuhunan sa mga stock ng paglago, na mga stock ng mga kumpanya na inaasahan na lumago sa isang rate na mas mabilis kaysa sa average na merkado.
- Ang Value Stock Fund ay mamuhunan sa mga halaga ng mga stock, na mga stock ng mga kumpanya na naniniwala na ang isang mamumuhunan o tagapamahala ng pondo sa pananalapi na nagbebenta sa isang presyo na mas mababa kaysa sa halaga sa pamilihan. Ang Value Stock Fund ay madalas na tinatawag na Dividend Mutual Funds dahil ang mga stock na halaga ay karaniwang nagbabayad ng mga dividends sa mga namumuhunan, samantalang ang tipikal na stock ng paglago ay hindi nagbabayad ng mga dividend sa mamumuhunan dahil ang korporasyon reinvests dividends upang lalong lumaki ang korporasyon.
- Blend Stock Funds mamuhunan sa isang timpla ng paglago at halaga stock.
Ngayon na natutunan mo ang mga pangunahing kaalaman ng pag-uri-uri sa pondo ng magkabilang panig, maunawaan mo kung ano ang ibig sabihin nito, halimbawa, kung nakikita mo ang isang partikular na pondo ng magkaparehong naitalaga bilang Mid-cap Value fund. Ito ay isang pondo na nag-iimbak sa isang pangkat ng mga stock na kumakatawan sa mga korporasyon ng mid-sized capitalization na may layunin sa halaga.
Ang mga pondo ng stock ay maaari ring ikategorya bilang International o Foreign Stock , sa geographic na rehiyon, tulad ng European o Pacific Rim, o sa mga espesyalidad na lugar, na karaniwang tinatawag na mga pondo ng sektor , tulad ng Kalusugan, Real Estate, Teknolohiya, Enerhiya, Consumer Staples, Utilities at iba pa.
Kategorya ng Bond Mutual Fund
Ang mga uri ng mga pondo ng bono at kung paano ito ikinategorya ay maaaring mas madaling maunawaan sa pamamagitan ng pag-revisito ng mga batayan ng mga bono . Ang mga bono ay mahalagang mga IOU na inisyu ng mga entity, tulad ng Pamahalaan ng US o mga korporasyon, at ang mga pondo ng mutual ng bono ay pangunahing nakategorya ng mga entidad na gustong humiram ng pera sa pamamagitan ng pagbibigay ng mga bono:
- Ang mga Pondo ng Bond ng Pamahalaan ay namumuhunan sa iba't ibang uri ng mga bono ng US Treasury.
- Ang mga Pondo ng Mga Pondo sa Munisipyo ay namumuhunan sa iba't ibang uri ng mga bonong Munisipal. Ang issuer ng bono - ang munisipalidad - ay karaniwang isang estado sa loob ng Estados Unidos (ibig sabihin, California Municipal Bond).
- Ang mga Pondo ng Mga Bono ng Kumpanya ay namumuhunan sa iba't ibang mga bono na inisyu ng mga korporasyon.
Ang mga pondo ng Bond ay nakategorya rin sa pamamagitan ng average duration (katulad ng, ngunit hindi palaging katulad ng, kapanahunan) ng mga bono na gaganapin sa mutual fund:
- Ang mga pangmatagalang Bond Funds ay pangunahing bumili ng mga bono na may tagal na higit sa 10 taon.
- Ang Intermediate-term Bond Funds ay pangunahing bumili ng mga bono na may mga tagal sa pagitan ng 3.5 at 6 na taon.
- Ang mga Pondo ng Bono ng Panandaliang Bangka ay pangunahing bibili ng mga bono na may mga tagal ng isa hanggang 3.5 taon.
- Ang mga Pondo ng Bono na hindi masyadong maikli ay pangunahing mamimili ng mga bono na may mga tagal ng mas mababa sa isang taon.
Ang mga pondo sa bono ng Bond ay maaaring higit pang nakikilala sa pamamagitan ng kalidad ng kredito ng mga kalakip na bono na gaganapin sa partikular na pondo ng bono. Halimbawa, ang mga bono ng US Treasury ay kabilang sa pinakamataas na kalidad ng kredito (mababa ang panganib sa may-hawak ng bono) at "Junk Bonds" ay kabilang sa pinakamababa ng kalidad ng kredito (mas mataas na kamag-anak na panganib sa may-hawak ng bono) at kadalasang tinatawag na mataas na kita ng bono.