Panatilihin ang iyong mga lumang pagbabalik para sa tatlong taon ng hindi bababa sa
Walang paraan sa paligid nito-pagbabalik ng buwis at mga kaugnay na mga dokumento ay mahalaga upang mapanatili. Kakailanganin mo ang mga ito kung ang IRS ay nais na repasuhin ang impormasyon na may kaugnayan sa partikular na taon ng buwis, at ang mga lumang tax returns ay maaaring magamit para sa maraming iba pang mga layunin pati na rin, tulad ng pagpapatunay ng kita kapag nag-aaplay ka para sa isang pautang o Isang apartment.
Gaano katagal ang haba?
Sa pangkalahatan, ang mga babalik sa buwis at mga kaugnay na dokumento ay dapat panatilihing hindi bababa sa hangga't ang IRS o isang awtoridad sa pagbubuwis ng estado ay pinahihintulutang i- audit ang pagbalik na iyon . Ang panahong ito ay tinutukoy bilang ang batas ng mga limitasyon. Tatlong taon mula sa petsa ng pag-uulat ng buwis ay aktwal na iniharap para sa mga pederal na pagbabalik, o tatlong taon mula sa deadline ng Abril 15 kung ang pagbalik ay isampa bago ang deadline.
Ang bawat estado ay may sariling batas ng mga limitasyon sa mga pag-audit. Maraming mga estado ang sumusunod sa pederal na yugto ng panahon ng tatlong taon, ngunit ang iba ay may mas matagal na tagal ng panahon.
Halimbawa, ang Montana ay may limang taon na tagal ng panahon para sa pag-audit.
Ano ang Dapat Mong Panatilihing?
Kasama ng isang kopya ng iyong tax return, dapat mong panatilihin ang anumang mga dokumento na may kaugnayan sa kita, pagbabawas o kredito na iyong iniulat at inaangkin. Kasama rito ang mga item tulad ng mga kopya ng iyong Mga Form W-2, Mga Form 1099, mga pagkilala ng mga titik para sa mga donasyon ng kawanggawa, at mga resibo para sa mga gastusin sa pagbabawas ng buwis.
Ang mga self-employed na tao ay dapat ding magtabi ng mga kopya ng anumang mga talaan ng accounting, tulad ng mga pahayag ng bangko, pahayag ng kita at pagkawala, o isang backup ng kanilang data mula sa kanilang accounting software.
Maaari mo ring panatilihin ang anumang mga dokumento tungkol sa real estate, mga ari-arian ng negosyo, mga stock, mga bono, o iba pang mga ari-arian na pagmamay-ari mo hangga't nagmamay-ari ka nila, pagkatapos ay tatlo pang taon o mas mahaba pagkatapos na mabenta ang asset, depende sa iyong estado. Kakailanganin mo ang mga rekord na ito para sa pagkalkula ng batayan ng gastos at pagkamit o pagkawala para sa buwis sa kapital na kita.
Kapag Panahon na upang Itapon
Gawin ang mga huling check na ito bago mo simulan ang paghuhugas ng lumang mga dokumento sa buwis at pinansyal:
- Suriin ang iyong pahayag sa Social Security at ihambing ang iyong mga kita sa impormasyon sa iyong mga W2 at mga babalik sa buwis. Kung hindi ka nakatanggap ng pahayag sa Social Security kamakailan lamang, maaari kang humiling ng isang mula sa para sa Social Security Administration. Tuwing kadalasan, ang kita mula sa iyong W2 o kita sa sariling trabaho mula sa iyong tax return ay hindi lalabas sa iyong Social Security Statement. May mga pamamaraan ang SSA upang matulungan kang itama ang anumang mga pagkakamali na maaari mong makita.
- Suriin ang petsa na iyong iniharap ang iyong tax return . Siguraduhin na ito ay hindi bababa sa tatlong taon matapos ang tax return ay isampa bago mo itapon ito.
- Tawagan ang IRS at humingi ng "Record of Account" para sa isang partikular na taon ng buwis . Maaaring gawin ito ng iyong accountant para sa iyo at matulungan kang maunawaan ang IRD printout na ito. Minsan ang mga pagsasaayos ay ginawa sa mga pagbalik ng buwis pagkatapos ma-file at hindi mo maaaring malaman tungkol dito o nakalimutan mo ang tungkol dito. Ito ay isang pagkakataon upang matiyak na ang anumang mga problema sa IRS para sa isang partikular na taon ng buwis ay naisaayos bago mo itapon ang iyong mahahalagang dokumentasyon.
- I-scan ang iyong mga dokumento sa buwis at i-save ang mga ito sa isang CD-ROM o flash drive kahit na itapon mo ang mga kopya ng papel. Ang mga na-scan na mga kopya ng iyong mga dokumento ay kumukuha ng mas kaunting puwang kaysa sa mga file ng papel.
- I-shred ang iyong lumang mga dokumento sa buwis at pinansyal. Huwag lamang balutin ang mga ito at itapon ang mga ito sa pinakamalapit na trashcan! Hindi mo nais ang sinuman na makakuha ng access sa iyong impormasyon sa pagtukoy.
Paano Dapat Mong Itago ang Lahat?
Ang pag-scan at pag-save sa iyong hard drive ay ang tunay na space-saver, ngunit ang mga tax return at mga kaugnay na dokumento ay maaaring mapanatili sa maraming iba pang mga paraan pati na rin:
- Mga file ng papel na nakaayos sa pamamagitan ng taon na may mga return tax at mga kaugnay na dokumento lahat sa parehong folder.
- Gumamit ng isang accordion file o isang kahon para sa bawat taon.
- Panatilihin ang magkakahiwalay na mga file para sa iyong mga pang-matagalang asset.
- Gumawa ng mga CD-ROM o flash drive ng iyong pinakamahalagang mga dokumento at ilagay ang mga ito sa isang safe deposit box.