Pagpapanatiling Mababang Gastos
Ito ang aspeto ng pamumuhunan ng index ng pondo na alam ng karamihan sa mga mamumuhunan na mahalaga sa paggawa ng pinakamahusay na pondo ng index.
Mahalaga, ang mga pondo ng index na may pinakamababang ratios ng gastos ay bumubuo ng pinakamahusay na pagbalik sa paglipas ng panahon. Ito rin ay isang bentahe ng paggamit ng mga pondo sa index kumpara sa aktibong pinamamahalaang pondo .
Halimbawa, kung ang isang indeks ng pondo ay may ratio na gastos ng 0.12 ngunit ang maihahambing na aktibong pinamamahalaang pondo ay may isang ratio ng gastos ng 1.12, ang index na pondo ay may agarang 1.00% na kalamangan sa aktibong pinamamahalaang pondo. Dahil ang mga pondo ng index ay pinamamahalaang passively (sila lamang tumugma sa holdings ng isang ibinigay na index), ang mga gastos ng pamamahala ng pondo ay kapansin-pansing nabawasan. Kung walang tunay na pananaliksik na kinakailangan, ang mga gastos ay maaaring manatiling napakababa, na may positibong epekto sa mga pagbabalik sa paglipas ng panahon.
Pagsubaybay ng Masikip na Index
Ngayon kami ay nakakakuha sa agham ng pag-index. Ang mga analyst ng pamumuhunan ay nagtatag ng mga index (iba't ibang mga listahan ng mga stock o mga bono) upang lumikha ng mga benchmark para sa layunin ng pagsukat ng malawak na katamtaman sa merkado. Ang pinakamahuhusay na index ay ang Dow Jones Industrial Average, Ang S & P 500 at ang NASDAQ .
Hinahanap ng mga pondo ng index upang i-mirror ang pagganap ng isang partikular na benchmark index. Halimbawa, sinusubukan ng karamihan sa mga pondo ng stock ng malalaking cap na matalo ang index ng pinakamahusay na magkasya para sa mga stock na malalaking cap, ang S & P 500.
Gayunpaman, ang layunin ng pondo ng S & P 500 Index ay hindi "matalo ang indeks" ngunit upang tumugma ito, na nangangahulugang ang pondo ay susubukan na magtiklop ang pagganap ng index.
Upang gawin ito, sa simpleng paraan, ang pondo ay magkakaroon ng parehong mga stock na matatagpuan sa S & P 500. Samakatuwid, ang pinakamahusay na pondo ng index ng stock ay magagawa ng isang mahusay na trabaho na tumutugma sa listahan ng mga stock (holdings) na kinakatawan sa benchmark index. Maaaring tawagan ng mga analyst ng stock ang "mababang error sa pagsubaybay."
Paggamit ng Proper Weighting Methods
Mayroong higit pa sa pagbuo ng index na pondo kaysa sa simpleng pagbili ng mga securities na kinakatawan sa index. Upang lumikha ng pondo ng index, at masiguro ang mahusay na pagsubaybay sa pagganap, ang koponan ng pamamahala at ang mga sumusuporta sa kawani ay matutukoy kung magkano (ang bilang ng pagbabahagi) ng bawat may hawak sa listahan upang bilhin.
Ang ideya ay tumutugma sa porsyento ng "weighting" ng index mismo. I-index na nagraranggo ng mga kalakal upang ang mas malaking mga bahagi ay binibigyan ng mas malaking porsyento na timbang ay tinatawag na mga index ng weight-capitalized (aka takip na may timbang o market indexed weighted index).
Ang S & P 500 ay isang halimbawa ng isang index ng takip na may takip. Karamihan sa mga pondo ng index ay i-mirror ang index ng takip ng takip sa pamamagitan ng pagbili ng mga namamahagi ng mga kalakal upang gawing mga stock ang pinakamalaking capitalization na ang pinakamalaking may hawak na porsyento sa pondo ng index. Halimbawa, kung ang stock ng XYZ Corporation ay ang pinakamalaking market capitalization, ang XYZ Corporation stock ay kumakatawan sa pinakamalaking porsyento ng pondo ng index.
Sizing Things Up
Sa mundo ng pag-index, maaaring mahalaga ang laki. Ang mga malalaking kompanya ng pondo ng pondo, tulad ng Vanguard, Fidelity, at Charles Schwab ay may malaking bilang ng mga namumuhunan at samakatuwid mayroon silang mga ari-arian upang epektibong pamahalaan ang pondo (ibig sabihin, bumili ng mga namamahagi ng mga hawak, magbigay ng pagkatubig upang matugunan ang pangangailangan para sa mga mamumuhunan withdrawals). Sa pamamagitan ng paghahambing, ang isang pondo ng index na may mababang halaga ng mga asset ay maaaring makahanap ng kahirapan sa pagpapanatili ng portfolio na maayos na tinimbang sa indeks.
Nangungunang 3 Pinakamahusay na S & P 500 Index Funds
Ngayon na alam mo kung ano ang kinakailangan upang gumawa ng pinakamahusay na mga pondo ng index, maaari mo na ngayong lumipat sa pagpili ng pinakamahusay na S & P 500 Index Funds. Tiyak akong sumasang-ayon ka sa aming tatlong nangungunang mga pagpipilian sa S & P 500 Index Fund:
- Vanguard 500 Index (VFINX) : Ang Vanguard ay itinayo sa pag-index at ang orihinal sa mundo ng mga pondo ng index. Mahigit 35 taon na ang nakalipas, ang tagapagtatag ng Vanguard, si John Bogle, ay napagmasdan na ang karamihan sa mga namumuhunan sa stock ay hindi nakapaglagay ng mas mataas na Index ng S & P 500 sa matagal na panahon. Ang kanyang ideya ay upang tumugma lamang sa mga holdings ng index at panatilihing mababa ang mga gastos. Ang pagiging simple at pagkakapantay-pantay ay dalawa sa mga pinakadakilang tenets ng matagumpay na pamumuhunan at nangungunang talento na ito ay pinagkadalubhasaan. Ang Vanguard ay pag-aari din ng mga mamumuhunan nito, na naglalagay ng mga priyoridad nito sa pagbibigay ng mataas na kalidad, mababang halaga ng mutual funds at ETFs, kumpara sa isang kultura ng mataas na kita na tipikal ng ilang pampinansyal na institusyon na pagmamay-ari ng publiko.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Laki ng katapatan, karanasan sa pag-index at pagnanais na makipagkumpetensya sa Vanguard pagsamahin upang gawin ang kanilang mga index fund offerings pangalawang lamang sa Vanguard's. Kadalasan ang mga pondo ng index sa pagitan ng dalawang higanteng rivals ay hindi makilala sa mga tuntunin ng mga gastos at pagganap. Sa huli, ang kompetisyon ay lumilikha ng mas mataas na pondo ng kalidad para sa mamumuhunan.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Gumawa si Charles Schwab ng malay-tao na pagsisikap upang makapagbigay ng higit pa sa diskwentong serbisyo ng brokerage sa mga mamumuhunan: Naubusan nila ang malalim sa mga merkado ng pondo ng index ng Vanguard at Fidelity. Ang kanilang mga pondo sa index ay kadalasang mas mataas sa ratio ng gastos kaysa sa mas malaking kakumpitensiya nito ngunit kung ikaw ay isang mamumuhunan sa Schwab, maaari mo ring i-save ang bayad sa transaksyon para sa paggamit ng mga pondo sa labas ng network at gamitin ang Schwab index funds.
Mga Tip para sa S & P 500 Index Fund Research
Kung ikaw ay mapalad na magkaroon ng mataas na balanse sa iyong mga account sa pamumuhunan, maaari kang maging kwalipikado para sa iba pang mga klase ng share na may mas mababang mga ratios sa gastos kaysa sa mga pondong nakalista dito. Halimbawa, ang Vanguard ay may isa pang bahagi ng klase, na tinatawag na Admiral Shares na nagbibigay ng mas mababang mga ratios sa gastos.
Disclaimer: Ang impormasyon sa site na ito ay ipinagkakaloob lamang para sa mga layuning talakayan, at hindi dapat maling maunawaan bilang payo sa pamumuhunan. Sa ilalim ng hindi pangyayari ang impormasyong ito ay kumakatawan sa isang rekomendasyon upang bumili o magbenta ng mga mahalagang papel.