Ang dalawang pinakadakilang lakas ng mutual funds ay ang kanilang accessibility at pagiging simple: Halos kahit sino ay maaaring bumili ng mga ito at sila ay madaling maunawaan. Kung nais mong piliin ang pinakamahusay na mga pondo ng mutual , mayroon lamang isang maliit na bilang ng mga pangunahing bagay upang mapanatili ang iyong listahan ng tseke sa pagpili:
Gumamit ng isang Good Screener Fund
Bago ka magsimula na maghanap ng pinakamahusay na pondo ng mutual, kakailanganin mo ng isang mahusay na tool upang matulungan kang gawin ang pananaliksik. Makikita mo at gamitin ang lahat ng mga pangunahing pamantayan sa pagpili ng mutual na pondo kasama ang Screener ng Pondo ng Morningstar.
Libre ang pondo ng pondo na ito kung mag-sign up ka para sa kanilang pangunahing pagiging kasapi.
Gamitin ang Nararapat na Benchmark para sa Pagsukat ng Pagganap
Upang piliin ang pinakamahusay na pondo ng mutual, kakailanganin mong malaman kung paano hatulan ang pagganap. Ihambing ang makasaysayang pagbabalik ng bawat pondo sa isang naaangkop na benchmark, tulad ng average na kategorya ng pondo ng isang pondo o indeks. Halimbawa, ang pagganap para sa karamihan ng mga pondo ng mutual ng stock ay inihambing sa S & P 500 Index .
Tandaan na ang mga pondo ng mutual ay pinakamahusay na ginagamit para sa pangmatagalang pamumuhunan (higit sa 3 taon). Kaya ilagay ang pinakamabigat na timbang sa iyong pamantayan sa pagpili sa 5 taon na pagbabalik. Tingnan din ang 10-taong pagbabalik kung ang pondo ay nasa paligid ng matagal na iyon. Kung ang pondo ay outperforms ang benchmark para sa 5-taon na pagbalik, panatilihin ito sa iyong radar. Kung hindi, alisin ito mula sa pagsasaalang-alang.
Lagyan ng Check Length of Manager Tenure
Maraming mamumuhunan ang nakaligtaan sa panahon ng tagapangasiwa, na kung gaano katagal namamahala ang tagapamahala ng pondo.
Maghanap ng panahon ng tagapamahala ng hindi bababa sa 3 taon at siguraduhin na ang time frame na iyong sinusuri ay kumakatawan sa parehong oras na ang tagapamahala ay nasa kapangyarihan ng pondo. Kung, halimbawa, nakatagpo ka ng isang pondo na may isang natitirang 5 taon na pagbalik ngunit ang tagal ng tagapangasiwa ay 1 taon lamang, nangangahulugan ito na ang kasalukuyang tagapamahala ay hindi tumatanggap ng kredito para sa 4 ng nakaraang 5 taon na pagganap.
Panatilihin ang Mga Bayarin at Gastos
Ang mga bayad at gastos ay isang direktang pag-drag sa mga return ng investment. Kaya, ang mga pondo na may mababang bayad at mga gastos ay may posibilidad na mas mahusay na gumaganap sa matagal na panahon kaysa sa mga may mas mataas na mga kamag-anak na gastusin. Isaalang-alang lamang ang mutual funds na may isang Ratio ng Gastos sa ibaba 1.00%. Tandaan: Ang average na Ratio ng Gastos ay sa paligid ng 1.50%. Gayundin, iwasan ang mga singil sa pagbebenta (naglo-load) sa pamamagitan ng paggamit lamang ng mga no-load na pondo .
Maghanap para sa Mababang Turnover
Ang pagsukat ay isang sukatan ng aktibidad ng kalakalan ng pondo. Nangangahulugan ito kung gaano kadalas ang bumibili at nagbebenta ng pondo ng tagapamahala ng stock o mga paninda ng bono sa pondo. Ang turnover ay kadalasang ipinahayag bilang isang porsyento, na tinatawag na Ratio ng Pagbabago. Ang isang mababang rate ng pagbabalik ng puhunan (20% hanggang 30%) ay nagpapahiwatig ng isang diskarte sa pagbili at paghawak at mababang gastos sa pangangalakal, na sa pangkalahatan ay pinakamainam para sa mga namumuhunan. Ang isang mataas na turnover ratio (higit sa 100%) ay nagpapahiwatig ng isang diskarte ng makabuluhang pagbili at pagbebenta ng mga mahalagang papel, na lumilikha ng mas mataas na mga kamag-anak na gastos ng kalakalan.
Suriin ang Bilang ng mga Kompanya
Ang likas na pondo ay magkakaibang pamumuhunan; hawak nila ang dose-dosenang o daan-daang mga stock at / o mga bono lahat sa isang basket. Gayunpaman magandang ideya na suriin kung ilang mga stock o mga bono ang gaganapin sa mga pondo na sinasaliksik mo. Kung, halimbawa, ang isang pondo ay nag-iimbak lamang sa 20 iba't ibang mga stock (holdings), may mas mataas na panganib ng mataas na pagkasumpungin (mabilis na paggalaw pataas o pababa sa presyo).
Maaari kang makaranas ng mataas na mga nadagdag pati na rin ang mga makabuluhang pagtanggi sa halaga sa maikling panahon ng oras. Para sa tamang sari-saring uri at mas mababang panganib na kamag-anak, suriin upang matiyak na ang pondo ay may hindi bababa sa 50 na stock bago mamuhunan.
Isang Quick Tip sa Index Funds
Ang mga nauna nang punto ay para sa pagpili ng mutual funds na aktibong pinamamahalaang, na karaniwang nangangahulugan na ang mga tagapamahala ng pondo ay sinusubukan na mas mataas ang average return ng stock market, sinusukat ng isang index, tulad ng S & P 500. Gayunpaman sa paglipas ng matagal na panahon, lalo na 10 taon o higit pa, ang karamihan ng mga aktibong pinamamahalaang mga pondo ay hindi patuloy na lumalabas sa mga index ng stock market, na ang dahilan kung bakit maraming mamumuhunan ang gustong gumamit ng mga pondo ng index .