Hanapin ang Tamang Advisor sa Pamumuhunan para sa Iyong Sitwasyon
Sa artikulong ito, titingnan natin kung paano makahanap ng pandaigdigang tagapayo sa pamumuhunan, ilang mahahalagang katanungan na hihilingin, at iba pang mahalagang mga pagsasaalang-alang.
Paghahanap ng Tamang Advisor sa Pananalapi
Mayroong maraming iba't ibang mga paraan upang makahanap ng isang tagapayo sa pananalapi, ngunit ang paghahanap ng mga tagapayo sa internasyonal na kadalubhasaan ay maaaring maging mahirap. Ito ay totoo lalo na kung nakatira ka sa isang maliit na lungsod kung saan maaaring hindi maraming mga pagpipilian. Ang mabuting balita ay mayroon kang mga opsyon sa alinman sa sitwasyon.
Ang pinakamagandang lugar upang magsimulang maghanap ng mga pinansiyal na tagapayo ay ang CFP's Lets Make a Plan website, na ginagawang madali upang maghanap ng mga pinaniwalaan na tagapayo sa pamumuhunan. Nagbibigay ang website ng mga lokal na opsyon kasama ang kanilang pamamaraan sa kompensasyon, mga minimum na kinakailangan sa pamumuhunan, kasaysayan ng pandisiplina, at isang maikling talambuhay. Sa seksyon ng specialty, maaari kang maghanap ng internasyonal na pamumuhunan at anumang iba pang mahalagang pamantayan.
Kung walang international financial advisers sa iyong lugar, maaaring gusto mong isaalang-alang ang pagtatanong sa isang tradisyunal na tagapayo sa pananalapi tungkol sa pagsasama ng mga internasyonal na pondo sa iyong portfolio .
Maraming mga tagapayo sa pananalapi ang may karanasan na nagsasama ng mga internasyonal na pamumuhunan sa isang portfolio at maaaring magkaroon ng ilang mga rekomendasyon. Mahalagang magtanong upang maintindihan ang kanilang diskarte pagdating sa mga internasyonal na pamumuhunan at mga rekomendasyon ng sari - saring uri .
International Advisors with Funds
Ang ilang mga internasyonal na tagapayo sa pamumuhunan ay nagpapatakbo ng kanilang sariling mga pondo sa isa't isa upang magbigay ng mga kliyente na may pagkakalantad sa internasyonal na mga merkado
Sa mga kasong ito, ang mga namumuhunan ay maaaring bumili ng direkta na mga pondo mula sa mga tagapayo na ito nang walang kinakailangang mga kliyente. Marami sa mga pinakamalaking tagapayo sa espasyo ang mga kilalang kumpanya, tulad ng Schwab, Fidelity, at Vanguard , ngunit maaari mo ring isaalang-alang ang mas maliit na tagapayo na nakakuha ng isang angkop na lugar.
Ang ilang mas maliliit na internasyonal na tagapayo sa pamumuhunan na may mutual funds ay ang:
- Oakmark: Isang tagapayo na nakatutok sa paglalapat ng pare-parehong pilosopiya sa pamumuhunan at proseso na naglalayong makilala ang mga pagkakataon sa halaga. Ang mga pondo ay karaniwang tumatagal ng mas kaunti sa 75 mga mahalagang papel habang ang pamamahala ay may maraming 'balat sa laro'.
- Hartford: Isang tagapayo na nakatuon sa pamumuhunan ng tao-sentrik, na nangangahulugan ng paglikha ng mga pondo na tumutugma sa mga natatanging layunin sa pamumuhunan. Halimbawa, ang estratehikong beta ETF nito ay ginagawang mas madaling gamitin ang mga estratehiya na na-optimize na peligro.
- Domini: Isang tagapayo na nakatutok sa pamumuhunan na may pananagutan sa lipunan sa buong mundo, na nagsasangkot ng paghanap ng mga positibong resulta sa panlipunan at pangkalikasan kasama ang mapagkumpitensya na pagbalik sa pananalapi para sa mga namumuhunan.
Makakahanap ka ng mga listahan ng mga mutual funds na gumagamit ng mga website tulad ng USNews o iba't ibang screeners ng mutual fund na magagamit sa pamamagitan ng Morningstar at iba pang mga website.
Mga Tanong na Magtanong ng mga Tagapayo
Sa sandaling nakilala mo ang isang pinansiyal na tagapayo, nais mong pakikipanayam ang mga ito upang matiyak na ang mga ito ay maayos na kwalipikado at isang angkop na angkop para sa iyong mga pangangailangan.
Karaniwang isang magandang ideya na matugunan ang mga tagapayo sa pamumuhunan "nang harapan" upang matiyak na magkakaroon ka nang mahusay.
Ang ilang mahahalagang katanungan na itanong ay ang:
- Anong karanasan ang mayroon ka sa internasyonal na pamumuhunan?
- Anong mga lisensya ang iyong hawak? Nakarehistro ka ba sa SEC, estado, o FINRA?
- Paano ka binabayaran para sa iyong mga serbisyo? Ano ang iyong rate o komisyon?
- Nakarating na ba kayo disiplinado ng anumang regulator ng gobyerno o inakusahan ng isang kliyente?
- Maaari ba kayong magpadala sa akin ng isang kopya ng parehong bahagi ng iyong Form ADV ?
Mahalagang gawin ang iyong angkop na pagsusumikap upang matiyak na ang tagapayo sa pamumuhunan ay ang angkop para sa iyong mga pangangailangan. Sa partikular, dapat kang makahanap ng mga tagapayo na narehistro nang maayos, nagtatrabaho sa isang batayan ng bayad (hindi komisyon), at libre mula sa isang kakaibang kasaysayan na may mga regulator at kliyente.
Kapag isinasaalang-alang ang mutual funds, dapat mong i-download ang prospektus ng bawat pondo upang matuto nang higit pa tungkol sa panganib ng pondo at profile ng gantimpala.
Maaari ring maging isang magandang ideya na tawagan ang mga pondo na interesado ka upang matuto nang higit pa tungkol sa kanilang diskarte at matiyak na ito ay isang mahusay na angkop.
Ang Bottom Line
Ang mga tagapayo ng internasyonal na pamumuhunan ay maaaring makatulong sa mga indibidwal na mamumuhunan na bumuo ng pagkakalantad sa mga banyagang merkado sa kanilang mga portfolio. Maraming mga tagapayo sa pamumuhunan ay nagpapatakbo din ng kanilang sariling mga pondo sa isa't isa, na maaaring makatulong sa mga mamumuhunan na makakuha ng pagkakalantad nang hindi dumaan sa isang tradisyunal na tagapayong pinansyal. Bago mamuhunan sa mga pondo na ito, mahalaga na gawin ang iyong angkop na sipag at tiyakin na ang lahat ng iyong mga tanong ay sinasagot at ang mga pondo ay isang angkop na angkop para sa iyong portfolio.