Kahulugan, Mga Halimbawa at Istratehiya para sa Mga Pondo sa Paglago at Kita
Saklaw natin ang kahulugan ng mga pondo ng paglago at kita at kung kailan at bakit makikinabang ang mga namumuhunan sa kanila.
Kahulugan ng Pag-unlad ng Growth at Income
Tulad ng ipinahihiwatig ng pangalan, ang layunin ng paglago at kita para sa mutual funds ay isang kumbinasyon ng dalawang bahagi - isang bahagi na paglago at isang bahagi na kita.
Ang mga pondo ng paglago ng stock ay nagtataglay ng mga stock ng mga kumpanya na inaasahan na lumago sa isang rate ng mas mabilis na nauugnay sa pangkalahatang stock market. Ang mga pondo ng kita ay naghahangad na magbigay ng mamumuhunan sa isang pinagkukunan ng kita sa pamamagitan ng mga dividend. Ang mga pondo ng kita ng stock ay katulad at kadalasang nakikihalubilo sa kahulugan sa Value Funds , na lalo na namuhunan sa mga stock na naniniwala ang isang mamumuhunan na nagbebenta sa isang presyo na mababa kaugnay sa mga kita o iba pang mga pangunahing halaga ng mga panukala.
Mga Halimbawa ng Mga Pondo ng Paglago at Kita
Mahalagang tandaan na ang bahagi ng kita ng layunin ng pag-unlad at kita ay hindi mahigpit na naglilimita sa mga pondo ng mga pondo sa mga kita na bumubuo ng (halaga) na mga stock. Ang layunin ng kita ng pondo ng paglago at kita ay maaari ring makamit sa pamamagitan ng mga fixed income instruments, tulad ng mga bono.
Upang gawing mas madali ang pananaliksik at pag-access para sa mga mamumuhunan, maraming mga pondo sa isa't isa na may layunin sa paglago at kita ay may pariralang "paglago at kita" sa pormal na pangalan ng pondo.
Ang kitang-kita at magkakaibang mga halimbawa ng mga pondo sa paglago at kita ay kinabibilangan ng Calamos Growth & Income (CGIIX), na nag-iimbak sa mga mapapalitan na mga bono, at Vanguard Growth & Income (VQNPX), na nag-iimbak sa mga stock ng paglago at halaga ng mga stock, na walang pagkakalantad sa mga bono.
Pag-iingat at Diskarte: Ang Mga Pondo ng Paglago at Kita ay Hindi Laging Tamang Pagpipili
Ang kataga ng paglago at kita ay madalas na itinatapon sa mga pampinansyal na mga saksakan ng media, ngunit ang kahulugan ay may posibilidad na mawala sa gitna ng ingay.
Halimbawa, kapag naririnig mo ang personal na pinansiyal na guro at personalidad sa radyo, si Dave Ramsey, binabanggit ang "paglago at kita" bilang isang iminungkahing paghawak ng pondo ng magkaparehong pondo, hindi siya kinakailangang magrekomenda ng isang partikular na pondo kundi ang pangkalahatang layunin, na medyo malawak, upang sabihin ang hindi bababa sa.
Gustung-gusto ko si Dave Ramsey ngunit marahil isang mas malaking diskarte sa pamumuhunan sa paglago at kita para sa maraming mamumuhunan, parehong mga nagsisimula at advanced, ay maaaring ma-access ang pagkakalantad sa paglago at kita sa pamamagitan lamang ng pamumuhunan sa isa sa mga pinakamahusay na pondo ng index ng S & P 500 , na magbibigay ng exposure sa paglago at halaga ng mga stock, at isang mahusay na pondo ng bono , na makukumpleto at idagdag sa kinita ng kita ng layunin ng paglago at kita habang tumutulong na mabawasan ang kabuuang panganib sa merkado sa portfolio.
Gayundin, maraming mga mamumuhunan ang may mga pondo na may layunin sa pag-unlad at isang layunin (halaga) na layunin. Ang pagdaragdag ng isang paglago at pondo ng kita ay maaaring maging sanhi ng sobrang pondo na nakapatong , na binabawasan ang pagkakaiba-iba ng portfolio at nagpapataas ng panganib sa merkado.
Disclaimer: Ang impormasyon sa site na ito ay ipinagkakaloob lamang para sa mga layuning talakayan, at hindi dapat maling maunawaan bilang payo sa pamumuhunan. Sa ilalim ng hindi pangyayari ang impormasyong ito ay kumakatawan sa isang rekomendasyon upang bumili o magbenta ng mga mahalagang papel.