Pagkatapos mamatay ang isang tao, kailangang hanapin ng mga miyembro ng pamilya ang lahat ng mahalagang papel ng decedent . Ito ay magbibigay sa mga miyembro ng pamilya at, kung kinakailangan, ang abugado sa pagtatrabaho na tumutulong sa pamilya sa pag-aayos ng pangwakas na mga pangyayari, ang lahat ng kinakailangang impormasyong kailangan upang makumpleto ang probate o proseso ng pagtitiwala sa pagtitiwala .
Sa ibaba ay ang listahan ng mga dokumento na kinakailangan upang bayaran ang isang estate o pinagkakatiwalaan. Ang mga kopya ng mga dokumento ay pagmultahin maliban kung nabanggit.
01 Impormasyon ng asset
- Mga Pahayag ng Account - Kabilang ang mga bank account, brokerage account, at mga account sa pagreretiro (IRA, 401 (k) s at annuities) para sa hindi bababa sa ilang buwan bago ang kamatayan.
- Mga Patakaran sa Seguro sa Buhay - Tandaan na para sa ilang mas lumang mga patakaran ang kumpanya ng seguro ay mangangailangan ng pagbabalik ng orihinal na patakaran.
- Mga Rekomendasyon ng Makikinabang - Para sa seguro sa buhay, mga account sa pagreretiro, na babayaran sa mga account ng kamatayan at paglipat sa mga account ng kamatayan .
- Mga Gawain para sa Real Estate - Mayroong karaniwang maling kuru-kuro na kinakailangan ang orihinal na gawa, ngunit ang isang kopya ay pagmultahin.
- Mga Pamagat ng Sasakyan at Bangka - Ang mga orihinal na pamagat ay kinakailangan upang ilipat ang legal na pamagat.
- Mga Sertipiko ng Stock at Bond - Para sa mga stock o mga bond na gaganapin sa form ng certificate, ang orihinal na sertipiko ay kinakailangan upang ilipat ang legal na pamagat.
02 Malapit-Maganap na Mga Dokumento ng Negosyo
Kung ang may-ari ay may-ari ng isang malapit na negosyo, magkakaroon ng mga kopya o mga orihinal ng mga sumusunod na dokumento:
- Corporate, LLC o Partnership Documents - Kasama dito ang mga kopya ng charter ng korporasyon o mga artikulo ng organisasyon at mga minuto; isang kopya ng kasunduan ng shareholder, kasunduan sa pagpapatakbo, o kasunduan sa pakikipagsosyo; mga minuto na nakadokumento ang mga pagpupulong at desisyon; at orihinal na stock o LLC certificate upang ilipat ang legal na pamagat.
- Mga Pahayag ng Account - Kabilang ang mga bank account, brokerage account, at mga account sa pagreretiro para sa hindi bababa sa ilang buwan bago ang kamatayan.
- Mga Pamagat ng Sasakyan at Pulis - Ang mga orihinal na pamagat ay kinakailangan kung ang legal na pamagat ay ililipat.
- Mga Kontrata - Kasama ang mga kasunduan sa pagpapaupa, pautang, at kasunduan sa pagtatrabaho.
- Lisensya sa Negosyo - Kabilang ang mga lisensya sa lokal at estado.
- Income Tax Returns - Pederal at estado ay bumalik sa nakaraang tatlong taon.
03 Mga Kontrata
Kinakailangan ang mga kopya o mga orihinal ng mga sumusunod na kontrata:
- Prenuptial Agreements - Kabilang ang anumang mga susog.
- Postnuptial Agreements - Kabilang ang anumang mga susog.
- Mga pautang - Kabilang ang mga personal na pautang, mga linya ng kredito, at mga mortgage, kasama ang orihinal na mga talaang pangako .
- Mga Lease - Kasama ang mga real estate at automobile lease.
04 Bills
Kinakailangan ang mga kopya ng mga sumusunod na bayarin:
- Utility Bills
- Cell Phone Bills
- Mga Credit Card Bill
- Mga Mortgage at Personal na Pautang - kabilang ang mga linya ng kredito
- Mga Buwis sa Buwis sa Real Estate
- Mga Buwis sa Imbakan ng Unit
- Mga Medikal na Bills
- Paglilibang Bill
05 Mga Dokumento sa Pagpaplano ng Lupa
Kung ang sampol ay may plano sa ari-arian, ang mga kopya o mga orihinal ng mga sumusunod na dokumento ay kinakailangan:
- Huling Kahilingan at Tipan at Codicil (s) - Ang orihinal na kalooban at codicil ay kinakailangan dahil kung ang isang orihinal ay hindi matagpuan, kung gayon ito ay ipinapalagay na ang decedent ay sumira sa kanila,
- (Mga) Rebolable Buhay na Pagsalig at Pagbabago - Kadalasan ang isang kopya ng tiwala o susog ay ang lahat ng kailangan.
06 Tax Returns
Kinakailangan ang mga kopya ng mga sumusunod na tax return:
- Income Tax Returns - pederal at estado sa nakalipas na tatlong taon
- Pagbabalik ng Buwis sa Regalo - pederal at estado
07 Mga Certificate ng Kamatayan
Maramihang, orihinal na mga sertipiko ng kamatayan ay kinakailangan upang bayaran ang pangwakas na mga pangyayari ng decedent. Inirerekumenda ko ang pag-order ng isang minimum na sampu.
08 Mga Hakbang Upang Dalhin Pagkatapos Namatay ang Isang Tao
Kapag matatagpuan ang lahat ng mahahalagang papeles ng decedent, sumangguni sa sumusunod na mga artikulo upang matukoy kung ano ang susunod na gagawin: