Pumili ng Isa sa Mga Estilo ng Trading, o Gawin ang Pareho.
Sa huli, ang paggawa ng ilang pamumuhunan ay palaging hinihikayat , dahil ito ay isang mas maluwag na anyo ng kita at yamang henerasyon kaysa sa araw ng kalakalan. Iyon ay sinabi, kung nagsisimula ka lamang sa mga merkado, at sinusubukan mong magpasya kung saan mo nais na maitutok ang iyong mga pagsisikap muna, ang gabay na ito ay makakatulong sa iyong gawin ang desisyon na iyon. Alamin ang tungkol sa kung paano magkakaiba ang kalakalan sa araw at pamumuhunan sa mga tuntunin ng mga kinakailangan sa kabisera, mga pangako ng oras, mga kasanayan at mga kinakailangan sa sikolohiya at mga potensyal na pagbabalik.
Araw Trading Kumpara sa Namumuhunan: Mga Kinakailangan sa Capital
Ang mga stock ng kalakalan sa araw sa US ay nangangailangan ng balanse ng account ng hindi bababa sa $ 25,000 . Walang legal na minimum para sa araw na kalakalan ng mga pamilihan ng pera, ngunit nagsisimula sa $ 1,000 ang inirerekomenda . Sa araw na futures ng kalakalan, magsimula sa hindi bababa sa $ 5,000 hanggang $ 7,500 .
Ang pamumuhunan ay karaniwang ginagawa sa stock market. Mayroong expiry date ang mga futures , kaya hindi perpekto para sa pang-matagalang trades. Ang mga pera ay maaaring magamit upang mabenta ang pangmatagalan, ngunit limitado ang mga opsyon dahil hindi maaaring palaging isang pangmatagalang kalakalan sa isang mundo na may relatibong kaunting mga kuwadra at mapapuhunan na mga pera (kumpara sa libu-libong mga stock at ETF upang pumili mula sa, na maaaring ay gagamitin din upang mag-trade futures at pera nang hindi direkta).
Depende sa kung paano pipili ang isang tao upang mamuhunan, ang kailangan sa panimulang kapital ay magkakaiba. Ipagpalagay natin na nais ng isang tao na magkaroon ng hindi bababa sa tatlong mga stock o ETF. Walang itinakda na pinakamababang kailangan ng isang tao na mamuhunan, ngunit dapat na maingat na isinasaalang-alang ang mga komisyon kapag gumagawa ng mga pagbili na may maliit na halaga ng kabisera. Ipalagay ang singil sa komisyon na $ 7 bawat kalakalan.
Kung ang pagbili ng $ 100 ng stock sa isang panahon, ang komisyon ay gumagana sa isang 7 porsiyento bayad. Iyon ay matarik! Ihambing ito sa isang tao na bumibili ng $ 1,000 ng stock sa isang pagkakataon; ang $ 7 na bayad ay 0.7 porsiyento lang ng kabisera. Habang ang komisyon ay mananatiling pareho, kung ihahambing sa puhunan na puhunan, ang bayad ay mas mahal sa maliit na halaga ng kabisera. At tandaan, nagbayad ka ng isa pang komisyon kapag nagbebenta ka. Ito ay nangangahulugan na sa isang $ 100 investment kailangan mong gumawa ng 14 porsiyento lamang upang masira kahit na, ang isang mas mas malaking kapansanan kaysa sa taong nag-invest ng $ 1,000 sa isang pagkakataon at kailangan lamang upang gumawa ng 1.4 porsiyento upang masira kahit. Ang pag-deploy ng kapital sa mas malaking mga chunks ay mas mahusay.
Subukan upang i-save ang hindi bababa sa $ 1,000 bago gumawa ng isang stock o ETF pagbili (maraming mga ETFs ay maaaring invested sa komisyon-free, na may ilang mga broker). Sa ganitong paraan, ang mga komisyon ay hindi kumuha ng isang malaking (porsyento) na bahagi ng iyong kabisera sa bawat pagbili. Nagse-save ng $ 1,000, namumuhunan ito, nagse-save ng $ 1,000 at namumuhunan ito ay mas mabuti kaysa sa pagbili ng $ 100 na halaga ng stock bawat buwan. Ipinapalagay din nito na ginagawa mo ang iyong sariling pagbili ng mga stock. Kung mamuhunan ka buwan-buwan sa isang planong kontribusyon sa trabaho, kadalasan ang pera ay inilalagay sa isang pondo sa isa't isa (o ilang) na walang bayad sa upfront (sa halip ay ibawas ang mga bayad sa bawat taon, kadalasan sa isang rate ng 1 porsiyento, kung minsan ay may mga karagdagang bayad kapag ang mga pondo ay na-withdraw).
Buod: Para sa pamumuhunan, kung bibili ka ng iyong sariling mga stock, subukan na i-save ang hindi bababa sa $ 1,000 bago gumawa ng isang pagbili. Sa bawat $ 1,000 (o higit pa), gumawa ng karagdagang pagbili, dahan-dahan palawakin ang portfolio sa tatlo o higit pang mga stock at ETF. Kung hindi mo kailangang magbayad ng mga komisyon (sa ilang mga pagbili ng ETF, o sa isang plano sa pamumuhunan ng kumpanya, halimbawa) maaari kang mamuhunan ng pera habang mayroon ka nito. Para sa araw ng kalakalan, kakailanganin mo ng hindi bababa sa $ 1,000 para sa mga pera ng kalakalan, $ 5,000 o higit pa para sa mga futures ng kalakalan o hindi bababa sa $ 25,000 para sa mga stock ng araw ng kalakalan.
Mayroon ding gitnang lupa sa pagitan ng pamumuhunan at day trading, na tinatawag na trading swing , na kung saan ang mga trades ay tumatagal ng ilang araw hanggang ilang buwan.
Araw Trading Kumpara sa Namumuhunan: Time Commitments
Ang pangangalakal sa araw ay nangangailangan ng pang-araw-araw na pangako, kadalasang hindi bababa sa dalawang oras.
Ang unang oras na ang mga merkado ng US ay bukas (opisyal) para sa kalakalan ay karaniwang isa sa mga pinakamahusay na beses upang mapakinabangan sa malaking paglipat ng presyo. Tulad ng pagdaraanan ng tanghalian sa New York, ang mga stock ay malamang na tumigil. Ang pinakamahusay na "bang para sa usang lalaki" ay nagmumula sa pangangalakal na ang pagbubukas ng oras o dalawa, na may kaunting oras ng prep bago ang bukas. Ang mga mangangalakal ng araw ay dapat ding gumastos ng oras sa pagrepaso sa kanilang kalakalan sa bawat araw at sa katapusan ng bawat linggo. Kabuuang oras na pangako: tungkol sa 15 oras bawat linggo sa mababang dulo, at hanggang sa 40 oras bawat linggo sa mataas na dulo (kung ang kalakal ay halos araw).
Ang kalakalan ng araw ay tapos na kapag ang merkado ay bukas at aktibo. Ang pinaka-aktibong oras para sa mga stock, pera, at futures ay malapit sa US stock market bukas. Bukod dito, ang mga pandaigdigang pamilihan ay may posibilidad na maging aktibo (lalo na ang mga pera at European stock) malapit sa European bukas. Kung sa US o Canada, ang mga ito ay perpektong beses upang ikakalakal, na nangangahulugan ng kalakalan sa umaga o sa kalagitnaan ng gabi. Kung ang mga opsyon na ito ay hindi gumagana para sa iyo, araw na kalakalan ay maaaring hindi isang magandang magkasya, at ikaw ay mas mahusay na pamumuhunan.
Namumuhunan, at higit sa lahat ang pananaliksik na napupunta dito, ay maaaring gawin sa anumang oras, kahit na may isang taong gumagawa ng maraming oras sa isang trabaho. Kapag ang kabisera ay handa na upang ma-deploy, asahan na gumastos ng ilang oras bawat buwan na naghahanap sa pamamagitan ng mga stock at tuklasin kung alin ang nakakatugon sa pamantayan ng iyong diskarte sa pamumuhunan (ang paghahanap o paglikha ng isang diskarte sa pamumuhunan ay magdadala ng mas maraming oras sa simula).
Ang ilang mga tao, na nais na maging mas aktibo, ay maaaring magtapos ng ilang oras bawat linggo sa paggawa ng pananaliksik (lalo na kung marami silang kapital upang lumawak at naghahanap ng maraming mga pagkakataon sa pangangalakal). Para sa "set and forget" na namumuhunan, maaaring kailangan lamang nilang gumawa ng isang pananaliksik, o suriin sa kanilang mga pamumuhunan, bawat ilang buwan, posibleng kapag handa na silang gumawa ng isa pang pagbili.
Buod: Ang kalakalan sa araw ay tumatagal ng isang mahalagang pangako sa oras; isipin ito bilang isang part-time, kung hindi isang full-time, trabaho. Ito ay pinakamahusay na ginawa malapit sa bukas sa US market, at kahalili sa bukas London (para sa mga pera o European stock). Ang pamumuhunan ay tumatagal ng mas kaunting oras. Ang mga aktibong namumuhunan ay maaaring gumastos ng ilang oras bawat linggo sa pagsasaliksik at paglalagay ng mga trades, ngunit ang mas maraming mga pasibo na mamumuhunan ay maaaring kailangan lamang na pangako ng ilang oras bawat buwan o dalawa (sa pag-aakala na pinamamahalaan nila ang kanilang sariling mga pamumuhunan).
Araw ng Trading Kumpara sa Namumuhunan: Mga Kinakailangang Kasanayan at Personalidad
Ang anumang uri ng pangangalakal ay nangangailangan ng isang malubhang oras na pangako sa harap ng pananaliksik at lumikha ng isang diskarte na gumagana. Pagkatapos ay kailangan ng oras upang malaman kung paano epektibong ipatupad ang diskarte na ito, dahil ang mga bagong mangangalakal ay madalas na lumihis mula sa kanilang plano o diskarte dahil sa malakas na emosyon na hindi maiiwasang lumabas kapag ang kabisera ay nasa linya.
Ang day trading at pamumuhunan ay parehong may disiplina . Ang mga kalakal ay dapat na kinuha at lumabas ayon sa mga tukoy na pag -uugali ng kalakalan na ibinigay ng estratehiya. Ang kalakalan kapag ang isang pag-usbong ng kalakalan ay hindi naroroon ay walang disiplinado at malamang na humantong sa mahinang pagganap.
Ang day trading at pamumuhunan parehong tumagal ng pasensya , ngunit isang iba't ibang mga uri ng pasensya. Ang mga mangangalakal sa araw ay aktibo, potensyal na kumukuha ng maraming trades sa isang araw. Ngunit kailangan pa rin nilang maghintay para sa kanilang pagbili at magbenta ng mga nagpapalit ng kalakalan upang maganap. Ang pagmamasid sa bawat maliit na kilusan ng presyo ay madaling masulsulan ang isang negosyante sa paggawa ng kalakalan kung hindi nila dapat. Sa kabilang panig, ang mga namumuhunan ay dapat lamang kumilos kapag nangyayari ang pag-trigger ng kalakalan. Sila ay hindi patuloy na nanonood ng kanilang mga posisyon at nababahala tungkol sa bawat penny na ito ay nagbabago (o, hindi bababa sa hindi sila dapat!), Samakatuwid, ang tukso sa kalakalan ay mas madalas. Wala nang mas kaunti, ang mamumuhunan ay dapat pa ring matuto na magtrabaho lamang kapag ang isang wastong pag-trigger ng kalakalan ay nangyayari, kahit na nangangahulugan ito ng pagtingin sa mga tsart para sa mga linggo nang walang paghahanap ng anumang mahusay na pagkakataon.
Ang day trading at pamumuhunan ay nangangailangan ng smarts, ngunit hindi kinakailangang book- o kolehiyo-smarts. Ang pagbabasa ng libro ay hindi kumikita. Dapat na i-convert ng lahat ng mga mangangalakal ang mga smartbook sa magagamit na kaalaman. Nangangahulugan ito ng pagpapapilin ng lahat ng bagay sa ilang mga simpleng konsepto na madali mong sinusunod. Kaya basahin ang mga libro, at kunin mula sa kanila kung ano ang gusto mo. Gawin ito hanggang sa magkaroon ka ng isang paraan para sa pagpasok, paglabas at pamamahala ng panganib sa iyong mga trades. Subukan ang paraan sa makasaysayang data upang makita kung gumagana ito. Pagkatapos, kumportable sa paggawa ng trades sa isang demo account. Pagkatapos, kapag handa na, ipatupad ang estratehiya sa real capital. Paminsan-minsan, ang ilang mga pag-aayos ay maaaring kailangang gawin sa system habang nakakuha ka ng karanasan at makahanap ng mas mahusay na paraan ng paggawa ng mga bagay.
Buod: Ang day trading at pamumuhunan ay parehong matigas, at nangangailangan ng pasensya, disipulo at smarts (ngunit hindi ibig sabihin na kailangan mong pumunta sa negosyo ng paaralan). Ang mga mangangalakal sa araw ay nanonood ng kanilang mga chart sa lahat ng oras, na nangangahulugan na madali silang mahihikayat ng mga oportunidad na pangkaraniwan. Kailangan din nilang tangkilikin ang pag-upo sa harap ng isang computer sa buong araw, nag-iisa (kadalasan). Ang mga namumuhunan ay hindi kailangang umupo sa harap ng kanilang mga chart sa lahat ng araw, ngunit kailangan pa rin ang disiplina at pasensya upang kumilos lamang kapag ang kanilang diskarte ay tumatawag para dito.
Araw Trading Kumpara sa Namumuhunan: Potensyal na Returns
Para sa mga layuning pang-impormasyon, ihahambing namin ang mga potensyal na pagbabalik ng puhunan at nagbabalik ang trading ng araw, ngunit tulad ng paghahambing ng mga mansanas sa mga dalandan.
Tulad ng tinalakay, ang araw ng kalakalan ay tumatagal ng maraming oras, at ang pamumuhunan ay nangangailangan ng mas kaunting oras. Ang pamumuhunan ay maaaring gawin sa milyun-milyong dolyar na may kaunting epekto sa pagganap, samantalang ang mga mangangalakal sa araw ay malamang na magsimulang makakita ng pagbaba sa pagganap ng porsyento kahit na may isang account ng ilang daang libong dolyar (mas mahirap na i-deploy ang higit pa at higit na kabisera sa mga trades na tanging huling minuto).
Dahil sa mga pagkakaiba na ito, nakikita natin ang isang malaking pagkakaiba sa mga potensyal na pagbabalik ng mga namumuhunan kumpara sa mga negosyante sa araw.
Ang mga mangangalakal sa araw ay maaaring gumawa ng 0.5 porsiyento hanggang 3 porsiyento (sa mataas na dulo) bawat araw sa kanilang kabisera. Iyon ay maaaring katumbas ng 10 porsiyento hanggang 60 porsiyento bawat buwan . Ang mas mataas na porsiyento ng pagbalik ay maaaring posible sa mas maliit na mga account, ngunit habang lumalaki ang laki ng account ay mas malamang na lumipat sa rehiyon na 10 porsiyento / buwan, o mas mababa.
Sa araw ng kalakalan, mabilis na nakakuha ang compound. Kung nagsisimula sa $ 30,000, at gumagawa ng 10 porsiyento bawat buwan, sa susunod na buwan ang negosyante ay nagsisimula sa $ 33,000. Kung gumawa sila ng 10 porsiyento muli, ang mga ito ay hanggang sa $ 36,300. Ang compounding ay nangyayari araw-araw dahil ang kita ay naka-lock sa araw-araw. Na nangangahulugan na ang mga nadagdag ay ginawa sa naunang mga pakinabang (bukod sa nadeposito na kabisera) upang ang isang account ay mabilis na lobo. Sa kasamaang palad, ang isang araw na account trading ay maaari ding tumanggi mabilis kung ang isang negosyante ay nawawala kahit 1 porsiyento o 2 porsiyento ng kanilang kabisera bawat araw.
Karamihan sa mga indibidwal na mamumuhunan ay hindi kailangang mag-alala tungkol sa pag-iipon ng sobrang kabisera. Sa pamamagitan ng maraming stocks upang pumili mula sa, at isang mas matagal na panahon na frame upang makaipon at magtapon ng mga posisyon, ang pangmatagalang mamumuhunan ay na-average na mga 10 porsiyento bawat taon. Gayunpaman, sa paglipas ng isang mahabang panahon, maaaring makita ang anumang taon na nagbabalik ng mas mataas o mas mababa kaysa sa 10 porsiyento (na may mga negatibong pagbabalik na nagaganap tungkol sa isa sa bawat apat na taon). Ang mga aktibong at dalubhasang mamumuhunan ay maaaring mas mataas ang 10 porsiyentong average, dahil ang ilang mga estratehiya ay nagpakita ng isang ugali na makakapagdulot ng 20 porsiyento o higit pa bawat taon. Dahil ang mga pamumuhunan ay madalas na gaganapin para sa mga taon, ang compounding ay mas mabagal. Kung ang mga trades ay tumatagal ng ilang taon hanggang ang mga kita ay maisasakatuparan na ang mga nadagdag ay hindi magagamit upang makabuo ng higit pang mga nadagdag. Ito ay isang bentahe ng mas maikling-term trading - mabilis na compounding. Tulad ng nabanggit, mas mahirap i-deploy ang higit pa at higit na kabisera sa mga short-term trades, kaya ang paggawa ng ilang pangmatagalang pamumuhunan (pati na rin ang ilang mga posibleng panandaliang kalakalan) ay hinihikayat.
Buod: Ang bawat tao'y dapat mamuhunan para sa pang-matagalang akumulasyon ng yaman. Ang tanging desisyon ay kung gusto din ng isang negosyante na maglaan ng oras upang maipon ang kapital nang mabilis sa araw-araw. Ang mga mangangalakal sa araw ay maaaring gumawa ng hanggang 10 porsiyento bawat buwan, samantalang ang mga mamumuhunan ay malamang na gumawa ng 10 porsiyento hanggang 20 porsiyento bawat taon .
Final Word sa Day Trading Versus Investing
Inirerekomenda ang paggawa ng ilang pamumuhunan . Ito ay isang mahusay na paraan upang bumuo ng passive kita / kayamanan, nang hindi na maglaan ng oras bawat araw. Ang pamumuhunan ay maaaring tumagal ng ilang oras bawat ilang buwan upang pamahalaan ang mga posisyon at maghanap ng mga bagong trades, kahit na ang ilang mga mamumuhunan ay maaaring mag-opt upang ilagay sa mas maraming oras. Ang araw ng kalakalan ay maaaring mabuhay kung naghahanap upang makabuo ng isang kita, o dagdag na kita, at mayroon kang ilang oras (karaniwang hindi bababa sa dalawa o tatlong) bawat araw upang ialay sa gawain.
Kung namumuhunan sa iyong sarili, bumili ng stock sa hindi bababa sa $ 1,000 na mga bundle. Ang pamumuhunan ng maraming maliit na halaga ay makakakuha ng masyadong mataas ng isang gastos sa komisyon. Para sa araw ng kalakalan, inirerekomenda ang mga negosyante na magsimula sa $ 1,000 (o higit pa) para sa mga pera, $ 5,000 (o higit pa) para sa mga futures at $ 25,000 (o higit pa) para sa mga stock.
Ang lahat ng mga uri ng pangangalakal ay nangangailangan ng pasensya, disiplina, at matalino. Pananaliksik at sumulat ng libro ang isang paraan ng kalakalan na gumagana para sa iyo. Kung hindi mo naisip na nakadikit sa isang computer para sa bahagi ng araw, ang araw ng kalakalan ay isang pagpipilian upang isaalang-alang.
Ang pagbabalik ay hindi talagang maihahambing sa araw ng kalakalan at pamumuhunan. Sa paglipas ng mas matagal na panahon, ang mga indibidwal ay maaaring mamuhunan halos walang limitasyong mga pondo at makamit ang isang disente na pagbabalik. Ang mga mangangalakal sa araw ay nalilimitahan kung gaano sila maaaring lumawak sa mga panandaliang trades. Na sinabi, ang araw ng kalakalan ay maaaring magbigay ng isang napaka-komportable na pamumuhay at sa itaas ang average na kita (maraming mga mangangalakal din nawala ang lahat) para sa mga na ialay ang oras na kinakailangan upang mastering ito.
Kung nagpasyang magtrabaho sa day trading, maglaan din ng ilang pondo upang mamuhunan. Ang pamumuhunan ay nangangahulugang pagkakaroon ng mga pondo para sa isang tag-araw, at sana, ang mga pamumuhunan ay lumalaki sa pang-matagalang upang madagdagan ang yaman.