Paano pinrotektahan ng SEC ang Iyo at Pinipigilan ang Isa pang Depresyon
Ano ang SEC ang
Ang SEC ay nagpapanatili ng tiwala sa merkado ng US stock. Mahalaga iyon sa malakas na paggana ng ekonomya ng Estados Unidos.
Ginagawa ito sa pamamagitan ng pagbibigay ng transparency sa mga pagkilos ng mga kompanya ng US. Tinitiyak nito na ang mga mamumuhunan ay makakakuha ng tumpak na impormasyon tungkol sa kakayahang kumita ng korporasyon
Na nagbibigay-daan sa mga mamumuhunan upang matukoy ang isang patas na presyo para sa stock ng kumpanya. Kung wala ang transparency na ito, ang pamilihan ng sapi ay maaaring mahina sa biglaang pagbabago habang nakatago ang nakatagong impormasyon. Ang kakulangan ng transparency ay ang dahilan ng kabiguan ni Enron. Gayunpaman, hindi ito isang kabiguan sa bahagi ng SEC. Ang Enron ay nagsinungaling lamang sa mga pagsusumite ng SEC.
Ang Commission ay nagpapataw ng mga nagkasala tulad ng Enron. Pinaparusahan din nito ang pangangalakal ng insider, sinadya ang pagmamanipula ng mga merkado, at pagbebenta ng mga stock at mga bono nang walang wastong pagpaparehistro.
May ilang mga alalahanin na ang SEC ay nagiging mas epektibo sa panahon ng pamamahala ng Trump . Mula Pebrero hanggang Setyembre, 2017, kinita ng ahensiya ang $ 127 milyon sa mga kaparusahan ng korporasyon sa loob ng 15 kaso. Iyan ay mas mababa kaysa sa $ 702 milyon na nakolekta mula sa 43 kaso sa parehong panahon sa 2016.
SEC Organization
Ang SEC ay may limang komisyonado na hinirang ng pangulo ng US. Sinusuportahan sila ng 3,100 kawani na matatagpuan sa 18 na opisina sa buong bansa.
Ang SEC ay may limang dibisyon. Sinusuri ng Division of Finance Corporation ang mga kinakailangan sa pag-file ng korporasyon. Tinitiyak nito na kumpleto at tumpak ang mga dokumentong iyon.
Na nagbibigay-daan sa mga namumuhunan na maunawaan ang kalusugan ng kumpanya.
Ang Division of Trading at Markets ay nagpapanatili ng mga pamantayan na kumokontrol sa mga pamilihan ng stock. Pinangangasiwaan nito ang mga palitan ng securities at mga securities firm. Nagpapanatili din ito ng pagmamatyag sa mga organisasyon ng self-regulatory ng industriya. Kasama rito ang Financial Industry Regulatory Authority, ang Municipal Securities Rulemaking Board at ang mga ahensya ng paglilinis na nagpapadali sa pag-areglo ng kalakalan. Ang Dibisyon din ang nangangasiwa sa Securities Investor Protection Corporation. Iyon ay isang pribadong, non-profit na korporasyon na nagsisiguro ng mga account ng customer kung sakaling ang isang kompanya ng brokerage ay nabangkarote.
Ang Dibisyon ng Pamamahala ng Pamumuhunan ay nag-uugnay sa mga kumpanya sa pamamahala ng pamumuhunan, kabilang ang mga mutual funds at variable annuities. Sinusuri nito ang mga dokumento na isinumite sa ilalim ng Sarbanes-Oxley Act of 2002 .
Ang Dibisyon ng Pagpapatupad ay nagsisiyasat at nagsusumbong ng mga paglabag sa mga batas at regulasyon ng securities. Ito ay nagsasagawa ng mga pagsisiyasat nang pribado. Maaari itong gumamit ng isang pormal na pagkakasunod-sunod ng pagsisiyasat upang subpoena ng mga testigo upang magpatotoo at gumawa ng may-katuturang mga dokumento. Ang dibisyon ay nagtatanghal ng mga natuklasan nito sa SEC Commission, na nagpapahintulot nito na mag-file ng kaso sa pederal na hukuman. Kadalasan tinatanggal ng Komisyon ang kaso sa korte.
Ang Division of Economic and Risk Analysis ay nagbibigay ng pang-ekonomiya at panganib na pinag-aaralan sa iba pang mga dibisyon. Inihula nito kung paano makakaapekto sa mga panuntunan ng SEC ang mga merkado at ekonomiya. Sinusuri nito ang pangkalahatang panganib sa mga merkado. Nagbibigay ito ng maagang pagkakakilanlan ng mga potensyal na mapanlinlang na gawain.
Paano nakakaapekto ang SEC sa Ekonomiya ng Estados Unidos
Ang SEC ay nagdaragdag ng transparency at tiwala sa pamilihan ng US. Iyon ay isang malaking dahilan kung bakit ang New York Stock Exchange ay ang pinaka-sopistikadong at tanyag na palitan sa mundo. Ang transparency na ito ay umaakit ng maraming negosyo sa mga institusyong pinansiyal ng US, kabilang ang mga bangko at mga legal na kumpanya
Ginagawa din nito na mas madali para sa mga kumpanya na mag-isyu ng isang paunang pagbibigay ng publiko . Iyon 'kapag lumaki na sila ng sapat na kailangan upang magbenta ng stock upang pondohan ang kanilang susunod na yugto ng pag-unlad. Ang kadalian ng pagpunta sa publiko ay tumutulong sa mga kompanya ng US na lumaking mas malaki at mas mabilis kaysa sa mga ibang bansa na may mas kaunting mga merkado.
Ang Komisyonado ng SEC ay nakaupo sa Konseho ng Pananagutan ng Pananalapi ng Pananagutan. Ang Dodd-Frank Wall Street Reform Act ay nagtatag ng konseho pagkatapos ng 2008 financial crisis. Tinitingnan nito ang mga kahinaan sa mga pamilihan sa pananalapi na maaaring lumikha ng isa pang krisis.
Paano nakaaapekto sa SEC ang SEC
Ang SEC ay nakakaapekto sa iyo sa pamamagitan ng paggawa ng mas ligtas para sa iyo na bumili ng mga stock, mga bono, at mga pondo sa isa't isa . Hindi ito nag- uugnay sa mga pondo ng hedge o derivatives. Ang SEC ay nagbibigay ng maraming impormasyon upang matulungan kang mamuhunan.
Kinakailangan ni Dodd-Frank ang SEC na pag-aralan ang pinansyal na karunungang bumasa't sumulat ng pangkaraniwang mamumuhunan sa Amerika. Ito ay natagpuan na ang karamihan sa mga mamumuhunan ay hindi nauunawaan ang mga pangunahing kaalaman kung paano gumagana ang mga merkado o ekonomiya. Iminungkahi nito ang mga paraan upang mapabuti ang kaalaman ng mamumuhunan.
Ang pinaka kapaki-pakinabang para sa iyo ay ang paglikha ng Investor.gov. Nagbibigay ito ng pangunahing edukasyon, tulad ng kung paano gumagana ang mga merkado, paglalaan ng asset, at pagsusuri ng iba't ibang mga plano sa pagreretiro. Mayroon din itong seksyon sa Paano Pumili ng isang Broker. Maaari mong malaman kung nakarehistro ang iyong broker. Binibigyan ka nito ng Limang Hakbang upang Iwasan ang Pandaraya sa Investor.
Binibigyan ka ng site ng mga tool sa pagpaplano sa pananalapi. Maaari itong sabihin sa iyo kung magkano ang kailangan mong magretiro. Maaari mong malaman kung paano nakakaapekto ang mga bayarin sa iyong mga pamumuhunan. Maaari mo ring matutunan kung paano pamahalaan ang mga pananalapi ng isang walang kapasidad na magulang.
Kasaysayan
Noong 1934, nilikha ng Kongreso ang SEC upang ibalik ang tiwala ng publiko sa mga pinansiyal na pamilihan pagkatapos ng pag- crash ng pamilihan ng 1929 . Ang unang chairman ay si Joseph Kennedy, ama ni Pangulong John F. Kennedy .
Ang Batas ng Securities Exchange ng 1934 ay lumikha ng SEC mismo. Ngunit hindi ito maaaring magtagumpay sa Securities Act of 1933. Kinailangan nito ang mga pampublikong korporasyon upang irehistro ang kanilang mga benta sa stock. Nangangahulugan ito na dapat nilang tukuyin kung sino ang mga pangunahing mayhawak. Bago ang Batas, isang maliit na grupo ang magkakaroon ng karamihan ng mga stock. Maaari nilang manipulahin ang mga merkado nang walang nalalaman.
Ang 1935 Public Utility Holding Company Act ay inalis ang mga kumpanya na may hawak na higit sa dalawang beses na inalis mula sa mga utility na ang mga stock na kanilang hawak. Ang ibig sabihin nito na may hawak na mga kumpanya ay hindi na nakakubli sa intertwined pagmamay-ari ng mga kumpanya ng pampublikong utility. Pinahintulutan ng batas ang SEC na magbuwag ng mga malalaking kumbinasyon ng utility sa mas maliit, mga heograpiyang batay sa mga kumpanya. Gumawa rin ito ng mga lokal na pederal na komisyon upang umayos ang mga rate ng utility.