Pagbili ng Dips

Isang Ideya para sa Pangmatagalang Mamumuhunan

Ang mga pangmatagalang mamumuhunan ay may tiwala sa hinaharap ng stock market. Kung ang pakiramdam na ito ay may magandang pakiramdam mula sa patriotismo, nakaraang kasaysayan ng stock-market, o ang mga rumblings ng mga respetadong mga pangalan sa mundo ng pamumuhunan ay gumagawa ng maliit na pagkakaiba Ang ilalim na linya ay ang kanilang pamumuhunan dolyar ay palaging sa trabaho.

Alam nila mas mahusay kaysa sa subukan sa oras ng merkado sa pamamagitan ng paghula kapag ang stock market ay maabot ang isang tuktok o ibaba.

Naghahandog sila para sa pangmatagalan at idagdag sa kanilang mga pamumuhunan kapag ang isang pagtanggi sa merkado ay nagbibigay ng pagkakataon sa pagbili.

Ang mga negosyante at mas maikli ang mga mamumuhunan ay hindi nag-iisip na ganoon . Wala silang luho ng pagbili sa mga pagtanggi sa merkado dahil hindi sila nag-aalala kung saan ang mga stock ay ipagkakalakal ng ilang taon mula ngayon. Nababahala lamang sila kung ang market (ibig sabihin, ang presyo ng kanilang partikular na pamumuhunan) ay magrali o mabawasan sa malapit na termino (marahil 1-3 araw hanggang dalawang linggo). Kaya, ang pag-iisip ng "pagbili ng paglubog" ay wala sa kanilang repertoire ng mga estratehiya sa pamumuhunan - maliban kung nakakuha sila ng isang tukoy na signal ng pagbili mula sa isa sa kanilang mga teknikal na tagapagpahiwatig.

Kapag bumagsak ang Market

Sa halip na ilarawan ang partikular na sitwasyon na nakuha para sa tiyak na pagbagsak ng stock market, makipag-usap tungkol sa anumang oras na ang merkado ay pagtanggi pagkatapos ng isang malaking rally. Ipagpalagay na inamin mo na hindi mo mahuhulaan ang hinaharap at hindi mo alam kung nagpapakita ang kasalukuyang kundisyon:

• Ang simula ng isang bear market.
• Ang simula ng isang napaka-short-term na pag-crash .
• Ang isang malusog na pagwawasto ay dapat sundan ng isa pang pagtulung-tulungan sa mga bagong mataas na merkado.
• Ang simula ng isang walang pag-unlad na panahon kung saan ang merkado ay napaka-boring para sa karamihan ng mga mamumuhunan.

Kung ikaw ay isang pangkaraniwang, tiwala, pangmatagalang mamumuhunan na hindi nagsisikap na mahulaan kung ano ang darating na susunod, at kung mayroon kang cash na nai-save para sa isang pagkakataon sa pagbili, pagkatapos ay ang angkop na diskarte ay upang mamuhunan ang ilan sa pera na ngayon at mamuhunan kahit mas maraming pera - kung at kapag ang market ay tumanggi pa.

Mayroong dalawang pangunahing punto upang isaalang-alang:

1. Huwag humiram ng pera para sa pamumuhunan . Huwag gumamit ng pera na kakailanganin para sa ibang layunin sa loob ng 6 na buwan. Gumamit lamang ng cash na itinakda para sa pamumuhunan.
2. Matuto nang gamitin ang mga opsyon upang maprotektahan mo ang iyong portfolio mula sa pagkawala ng masakit na pagkawala at manatiling bullish sa parehong oras. (Tingnan sa ibaba.)
   

Paano Makatutulong ang Mga Pagpipilian

Para sa pangmatagalang bullish namumuhunan, ang mga estratehiya sa pagpoprotekta sa portfolio ay magagamit. Ang pagsang-ayon sa mga istratehiyang ito ay isang magandang ideya para sa mga namumuhunan na:

• Gustong proteksyon. Sa ibang salita, ang pag-iingat ay nagpapahiwatig na maaaring oras na pag-iimbak ng iyong portfolio sa pamamagitan ng pagbawas ng pagkakalantad sa isang malubhang pagtanggi, ngunit gusto mong manatiling namuhunan para sa isang turnaround sa merkado.
• Ay handa na magbayad para sa seguro. Nauunawaan nila na Kung ang merkado ay lumiliko at magsasayaw, ang ilan sa kanilang mga potensyal na kita ay ihahain dahil binili nila ang kapayapaan ng isip at proteksyon ng portfolio. Ito ay tipikal ng anumang patakaran sa seguro. Halimbawa, maaaring ito ay isang pag-aaksaya ng pera upang bumili ng seguro kapag ang iyong bahay ay hindi sumailalim sa isang sunog, ngunit kung ito ay, hindi mo kayang maging walang seguro. Isipin ang mga pamumuhunan sa stock market sa parehong paraan.

Isang Diskarte sa Pagpipilian: Palitan ang stock na may mga pagpipilian sa in-the-money na tawag

Halimbawa
May nagmamay-ari ka ng 300 namamahagi ng XYZ, na kasalukuyang naka-presyo na malapit sa $ 58 per share.

Dalhin ang mga hakbang na ito:

1. Ibenta ang stock, pagkuha ng iyong cash out sa market.
2. Kaagad (huwag maghintay para sa isang "mas mahusay na oras") bumili ng 3 mga pagpipilian sa tawag. Ang presyo ng welga ay dapat na nasa pera. Sa halimbawang ito, malamang na gusto mong bilhin ang 55-strike na tawag. Gayunpaman, ang 50-strike na tawag ay nananatiling isang mapagpipilian kung gusto mong tumanggap ng karagdagang downside na panganib.
3. Pumili ng petsa ng pag-expire na natutugunan mo ang iyong mga pangangailangan. Ang mas malayo ang pag-expire, mas kailangan mong bayaran para sa pagpipilian ng tawag. Gayunpaman, nag-aalok ng isang petsa ng pag-expire na mamaya ang proteksyon ng portfolio para sa karagdagang panahon.

Kung ang market tumbles, ang lahat ng maaari mong mawala ay ang premium bayad para sa mga pagpipilian sa tawag. Kung at kapag nagpasya kang muling mamuhunan sa stock, pagkatapos ay mayroon kang isang pagpipilian. Sabihin nating ang XYZ ay bumababa sa $ 48. Malinaw, maaari kang bumili ng stock sa $ 48. O maaari mong ipagpatuloy ang proseso ng kaligtasan-unang sa pamamagitan ng pagbili ng 3 bagong mga pagpipilian sa tawag (nagbebenta ng mga lumang tawag, kung mayroong anumang mga bid para sa mga ito) na struck sa (ibig sabihin, ang presyo ng strike ay) $ 45.

Tandaan na ang stock ay tinanggihan mula sa $ 58 hanggang $ 48 at nawala mo lamang ang halaga ng pagpipiliang halaga ng tawag. Nawawala ang iba pang mga shareholder ng $ 10 kada bahagi.

Kung ang market decline ay dumating sa isang dulo at ang mga rally ng merkado, pagkatapos ay mayroon ka pa ring ganap na kontrol ng 300 pagbabahagi ng XYZ. Hindi mahalaga kung gaano kataas ang mga rally ng stock, nakikilahok ka sa rally na iyon. Ang tanging gastos (ang potensyal na tubo na nabigong kumita) ay ang premium ng oras sa opsyon sa tawag. Kung binayaran mo ang $ 5 para sa tawag na iyon, ang tunay na halaga ay $ 3 ($ 58 na presyo ng stock na minus $ 55 na presyo ng strike) at ang halaga ng oras ay $ 2. Nawalan ka ng pagkakataon na kumita ng dagdag na $ 2 kada bahagi - ngunit sa pagbabalik, ikaw ay protektado laban sa isang malaking pagkawala at sumali sa rally. Isang magandang pakikitungo.

Ang isang alternatibong diskarte ay nagsasangkot ng pagbili ng mga pagpipilian sa pagbukas (at pagpapanatili ng stock), ngunit hindi ko inirerekomenda ito para sa mga mangangalakal ng baguhan sapagkat mas madaling maunawaan kung ano ang pagmamay-ari nila kapag ang posisyon ay mahabang mga pagpipilian sa pagtawag. Ang pagmamay-ari ng isang kumbinasyon ng stock at ilagay ang mga pagpipilian ay maaaring maging sanhi ng pagkalito - at iyon ay isang bagay na maiiwasan.

Ang pagpapalit ng mahabang tawag para sa mahabang stock ay may downside nito. Una, talagang dapat mong maunawaan kung ano ang iyong ginagawa. Maaaring hindi mo gusto ang ideya ng pagbabayad ng mga buwis sa pagbebenta ng capital kapag nagbebenta ng iyong stock (sa pag-aakala na gaganapin mo ito mula sa isang presyo na mas mababa kaysa sa $ 58 na presyo sa pagbebenta). Ngunit, ang istratehiya na ito ay matalinong pamamahala ng portfolio at ito ay isang bagay na nais mong maunawaan - kahit na pipiliin mong huwag samantalahin ang diskarte na ito sa oras na ito.