Ano ang Dapat Mong Malaman Tungkol sa Mga Gantimpala ng Mutual Fund
Ang mga namumuhunan na naghahanap ng kita ay matalino upang matutunan ang mga pangunahing kaalaman sa pag-aaral ng ani ng isang mutual fund. Sa artikulong ito nakukunan namin ang mga batayan ng mga magbubunga ng mutual fund at madaling maunawaan ang mga ani.
Ano ang Trailing Twelve Month (TTM) yield?
Ang TTM yield ng mutual fund ay tumutukoy sa porsiyento ng kita ng pondo ng portfolio na ibinalik sa mga mamumuhunan sa nakalipas na 12 buwan.
Ang TTM ay isang acronym na tumutukoy sa "trailing twelve months."
Ito ay kinakalkula sa pamamagitan ng pagkuha ng tinimbang na average ng mga ani ng mga holdings (ie stock, bono o iba pang mga pondo sa isa't isa) na nasa portfolio ng pondo. Sa pamamagitan ng paghahambing, ang ani para sa mga pinagkukunang stock ng isang partikular na pondo ay kinakalkula sa pamamagitan ng paghahati sa kabuuang dolyar na halaga ng mga dividends ang stock na binayaran bilang kita sa mga shareholder ng presyo ng stock ng stock.
Ang TTM Yield ay nagbibigay ng kamakailang kasaysayan ng average na dibidendo ng dividend at interest payout ng mutual fund sa mga namumuhunan. Halimbawa, kung pinag-aaralan mo ang isang pondo at makikita mo na ang TTM Yield ay 3.00%, ito ay binayaran na $ 3,000 sa isang mamumuhunan na may $ 100,000 average na halaga ng pamumuhunan sa nakaraang taon. Gayunpaman, mahalagang tandaan na ang TTM Yield ay dapat isaalang-alang ang isang pagtatantya dahil hindi ito maaaring kumatawan sa aktwal na kita na natanggap ng isang partikular na mamumuhunan.
Gayundin, tulad ng sa nakaraang pagganap, ang kita na binabayaran ng isang mutual fund sa nakaraang taon ay walang garantiya na ito ay magbubunga ng parehong halaga sa susunod na 12 buwan.
Ano ang 30-Day SEC yield?
Ang 30-Day SEC yield ng isang mutual fund ay tumutukoy sa isang pagkalkula na nakabatay sa 30-araw na panahon na nagtatapos sa huling araw ng nakaraang buwan. Ang bilang ng ani ay sumasalamin sa mga dividends at interes na kinita sa panahon, matapos ang pagbawas sa mga gastusin ng pondo.
Ang ani ay pinangalanan para sa SEC dahil ito ay ang mga kumpanya ng ani ay kinakailangan na mag-ulat ng Securities and Exchange Commission.
Para sa mga pondo ng bono , tinatayang ang figure ng ani ng ani ang isang ani ng isang mamumuhunan ay tatanggap sa isang taon na ipagpalagay na ang bawat bono sa portfolio ay gaganapin hanggang sa kapanahunan. Ngunit tandaan na ang mga pondo ng bono ng pondo (ang mga kalakip na mga mahalagang papel ng bono) ay hindi gaganapin sa mga kapanahunan at pondo ng bono ay hindi "mature".
Gayunpaman, ang 30-Day SEC Yield ay nagbibigay pa rin ng kapaki-pakinabang na impormasyon sa mga mamumuhunan dahil nakatutulong ito sa pagtantya ng kita, na ipinahayag bilang isang porsyento, na kailangan para sa mga layunin ng pagpaplano.
TTM yield vs 30-araw na SEC yield
Tulad ng nauunawaan mo sa pamamagitan ng pagbabasa ng artikulong ito sa ngayon, ang pangunahing pagkakaiba sa pagitan ng TTM yield ng bawat pondo at ang 30-Day SEC yield nito ay na ang huli ay isang mas bagong sukatan ng ani.
Hindi dapat isaalang-alang ang tayahin ng isang tumpak na tagahula ng potensiyal na nakabuo ng kita ng pondo. Ang nakaraang dividends, interes at pamamahagi ng kasaysayan ng mutual fund ay maaaring magbawas ng ilang liwanag sa direksyon ng mga rate ng interes at gabay sa mga inaasahan. Halimbawa, kung ang TTM yield ay mas mataas kaysa sa 30-Day SEC yield, ang pinagsamang impormasyon ay nagpapakita na ang hinaharap na ani ng pondo ay maaaring mas mahulog pa. Ang impormasyong ito ay maaari ring isaalang-alang sa pamamagitan ng kumbinasyon ng mga namamalaging mga rate ng interes at ang ekonomiya sa malaki.
Sa pangkalahatan, kung ang Federal Reserve ay nagpapababa ng mga rate ng interes, ang mga magbubunga sa mga stock, mga bono at mga mutual fund na nagtataglay ng mga mahalagang papel ay magkakaroon din ng pagtanggi.
Halimbawa, kung ang TTM yield ay 3.99% at ang 30-Day SEC yield ay 2.99%, maaari kang magplano para sa ani ng pondo sa susunod na buwan at taon na mas mababa sa 2.99%. Siguraduhin na maging konserbatibo sa iyong mga pagtatantya at hindi inaasahan ang mga rate upang lumipat ng mas mataas sa panandaliang.
Disclaimer: Ang impormasyon sa site na ito ay ipinagkakaloob lamang para sa mga layuning talakayan, at hindi dapat maling maunawaan bilang payo sa pamumuhunan. Sa ilalim ng hindi pangyayari ang impormasyong ito ay kumakatawan sa isang rekomendasyon upang bumili o magbenta ng mga mahalagang papel.