Isang Listahan at Model Portfolio na Paglalaan ng Mga Pondo ng T. Rowe Presyo
Ngunit kung saan ay ang pinakamahusay na T.
Mga Pondo ni Rowe Presyo at paano makagawa ng isang mamumuhunan ang isang portfolio sa kanila? Dumating ka sa tamang lugar para sa sagot!
Magsimula Sa Pinakamagandang Portfolio Structure
Bago namin piliin ang pinakamahusay na mga pondo ng T. Rowe Presyo upang magamit para sa aming portfolio, susuriin namin ang isang simple ngunit epektibong istraktura ng portfolio, na tinatawag na core at satellite , na katulad nito: Ang portfolio ay itinayo sa paligid ng isang "core holding," tulad ng isang malaking pondo ng stock na magkakaibang panukala, na kumakatawan sa pinakamalaking bahagi ng portfolio, at iba pang mga uri ng mga pondo-ang "pagmamay-ari ng satelayt" -naglalaman na binubuo ng mas maliliit na bahagi ng portfolio upang tapusin ang kabuuan. Ang mga satellite ay karaniwang binubuo ng mga pondo mula sa iba't ibang mga kategorya, tulad ng dayuhang stock, maliit na takip ng stock, mga pondo ng bono, at kung minsan ay mga pondo ng sektor .
Ang pangunahing layunin ng disenyo ng portfolio na ito ay upang mabawasan ang panganib sa pamamagitan ng sari-saring uri (paglalagay ng iyong mga itlog sa iba't ibang mga basket) habang nakamit ang makatwirang pagbalik upang matugunan ang pangmatagalang layunin ng mamumuhunan.
Sample Portfolio ng Pinakamagandang Pondo ng T. Rowe Presyo
Ngayon na mayroon kaming isang matalinong disenyo para sa aming portfolio ng mga pondo ng T. Rowe Price, maaari naming tingnan ang isang halimbawa na maaaring magsilbi bilang isang modelo upang bumuo ng iyong sariling portfolio:
- 35% T. Rowe Price Kabuuang Index ng Equity Market (POMIX): Malaking stock index
- 15% T. Rowe Presyo International Stock (PRITX): Dayuhang stock
- 10% T. Rowe Price Diversified Small-Cap Grow (PRDSX): Maliliit na takip ng stock
- 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX): Stock sektor ng kalusugan
- 35% T. Rowe Presyo Bagong Kita (PRCIX): Bonds
Ang partikular na pagsasama ng mga pondo ni T. Rowe Presyo ay isang halimbawa ng isang katamtamang portfolio , na angkop para sa isang mamumuhunan na may katamtaman (katamtaman) panganib na pagpapahintulot at isang oras na abot-tanaw ng hindi bababa sa 5 taon. Ang mga mamumuhunan na katamtaman ay handang tanggapin ang mga panahon ng katamtamang pagkasumpungin ng merkado (ups and downs sa halaga ng account) bilang kapalit ng posibilidad na makatanggap ng mga pagbalik na lumalabas sa implasyon sa pamamagitan ng isang makabuluhang margin. Ang breakdown ng asset allocation ay 65% na mga stock at 35% na bono.
Ang paggamit ng mga pondo ng sektor, tulad ng PRHSX ay opsyonal. Kung idinagdag ang ibang mga sektor, siguraduhing panatilihin ang paglalaan sa paligid ng 5% para sa bawat sektor at subukang huwag lumampas sa kabuuang 15% na paglalaan sa mga sektor (ie 5% na inilalaan sa 3 iba't ibang mga pondo ng sektor).
Bagaman ang portfolio na ito ay may limang pondo sa loob nito, walang mahigpit na panuntunan tungkol sa perpektong bilang ng mga pondo upang bumuo ng isang portfolio. Ang isang mahusay na hanay ay sa isang lugar sa pagitan ng tatlo at pitong pondo.
Hindi mahalaga kung aling mga pondo ng T. Rowe Presyo ang pipiliin mo, tiyaking gumagamit ka ng magkakaibang halo ng mga kategorya ng mutual fund at sundin ang mga patnubay na ito sa pag-aaral ng mga pondo sa isa't isa .
Disclaimer: Ang impormasyon sa site na ito ay ipinagkakaloob lamang para sa mga layuning talakayan, at hindi dapat maling maunawaan bilang payo sa pamumuhunan. Sa ilalim ng hindi pangyayari ang impormasyong ito ay kumakatawan sa isang rekomendasyon upang bumili o magbenta ng mga mahalagang papel.