Gumamit ng mga search engine upang makahanap ng mga tagapayo na nakakatugon sa iyong pamantayan.
Pinapayagan ka ng limang mga search engine na ito ng pampinansya upang paliitin ang iyong paghahanap upang makita mo ang taong tama para sa iyo. Maaari kang maghanap ayon sa heyograpikong lugar, kung paano ang pampinansyang tagapayo ay nabayaran, at sa pamamagitan ng mga lugar ng espesyalidad.
01 Maghanap ng isang Certified Financial Planner
Ang search engine na ito sa Financial Planning Association ay nagbibigay-daan sa iyo upang maghanap ng database ng Certified Financial Planners TM sa pamamagitan ng kanilang lugar ng espesyalidad, pamamaraan ng kabayaran, at ng anumang kita o mga minimum na asset na maaaring mayroon sila. Ang CFP (R) s ay dapat pumasa sa isang mahigpit na eksaminasyon, at magkaroon ng tatlong taon ng karanasan bago nila magamit ang pagtatalaga ng CFP (R), kaya kapag kumukuha ka ng CFP na alam mo nakakakuha ka ng isang tao na hindi baguhan.
Mga Pros: Ito ay isang kamangha-manghang paraan upang matiyak na ikaw ay nagtatrabaho ng isang Certified Financial Planner TM at pagkatapos ay paliitin ang iyong paghahanap upang matiyak na nakakahanap ka ng isang pinansiyal na tagapayo na may tamang lugar ng kadalubhasaan.
Kahinaan: Wala
02 Mga Tagapayo na Nagtatrabaho sa mga Boomer
Ang Boomerater ay nagbibigay ng komprehensibong listahan ng mga tagaplano sa pananalapi at tagapayo sa pananalapi sa lahat ng heyograpikong lugar. Hinahanap mo ang mga ito sa pamamagitan ng zip code. Ang mga tagapayo sa mga larawan at detalyadong impormasyon ay binayaran upang magkaroon ng pinahusay na listahan, at interesado sa pakikipagtulungan sa demograpikong Boomer. Ang Boomerater ay mayroon ding maraming impormasyon na nakasulat sa pamamagitan ng mga tagapayo na nakalista sa kanilang direktoryo.
Mga pros: Makakahanap ka ng isang kumpletong listahan ng lahat ng mga pinansiyal na pagpaplano at mga kumpanya sa pamamahala ng pamumuhunan sa iyong heyograpikong lugar. Ang mga may pinahusay na listahan ay naghahanap ng mga bagong kliyente ng Boomer-edad.
Kahinaan: Kakailanganin mong maghanap sa mga listahan upang mahanap ang mga kumpanya at tagapayo sa pananalapi na nag-aalok ng mga serbisyo at istrakturang kabayaran na iyong gusto. Ang Boomerater ay hindi pre-kwalipikado sa mga listahan para sa iyo.
03 Maghanap ng Fee-Only Financial Advisor
Ang lahat ng miyembro ng NAPFA (National Association of Personal Financial Advisors) ay fee-only, na nangangahulugang hindi sila nagbebenta ng mga kinomisyon na produkto. Gamit ang search engine na ito, inilagay mo sa iyong lungsod at estado upang makahanap ng listahan ng mga tagapayo sa pananalapi na bayad lamang na nagsasagawa malapit sa iyo.
Mga kalamangan: Kung ikukumpara sa populasyon ng mga tagapayo sa pananalapi sa kabuuan, ang mga miyembro ng NAPFA ay kadalasang higit na nakaranas, kredensiyal, at may mahusay na mga kasanayan. Kailangan din nilang matugunan ang mahigpit na mga kinakailangang pag-aaral na kinakailangan habang ang NAPFA ay nangangailangan ng 60 oras ng patuloy na edukasyon bawat dalawang taon upang manatiling isang miyembro.
Kahinaan: Ang mga miyembro ng NAPFA ay maaaring may mga minimum na bayarin o minimum na mga kinakailangan sa pag-aari; halimbawa, ang ilan ay hindi gagana sa mga kliyente na may isang portfolio na mas mababa sa $ 500,000 o $ 1,000,000.
04 Financial Advisors Who Charge Hourly
Sa Network ng Pagpaplano ng Garrett, maaari mong i-plug sa iyong zip code upang makahanap ng listahan ng mga tagapayo sa pananalapi na nagbibigay ng pagpaplano sa pananalapi para sa isang oras-oras na rate.
Mga Pro: Ang pagpaplano ng oras ay maaaring maging isang mahusay na paraan upang makakuha ng isang layunin na opinyon tungkol sa mga pinansiyal na desisyon. Ang isang hourly financial advisor ay maaaring magpatakbo ng isang komprehensibong plano sa pananalapi, o tumulong sa mga mas maliit na partikular na proyekto tulad ng paglalaan ng isang 401 (k) na plano, o upang pondohan ang isang Roth IRA o Tradisyunal na IRA.
Kahinaan: Kung ikaw ay naghahanap ng isang patuloy na relasyon sa isang pinansiyal na tagapayo na nakakaalam ng iyong sitwasyon sa loob at labas, pagkatapos pagpaplano ng oras ay maaaring hindi ang paraan upang pumunta.
05 Paladin Registry - Isang Pagtutugma ng Serbisyo
Ang Paladin Registry ay nagbibigay ng isang napakalaking halaga ng materyal na pang-edukasyon na makakatulong sa iyo na makahanap ng tamang tagapayo sa pananalapi para sa iyong mga pangangailangan. Pre-screen nila ang kanilang mga tagapayo at hindi hayaan ang sinuman sa kanilang platform. Upang magamit ang serbisyo, pinupuno mo ang pangunahing impormasyon tungkol sa iyong pamilya, at pagkatapos ay personal ka na tumugma sa ilang mga piling tagapayo na nakakatugon sa iyong mga kinakailangan.
Mga pros: Hindi na kailangang maghanap sa maraming listahan. Sa sandaling makumpleto mo ang online na form at isumite ang iyong kahilingan, ang iyong sitwasyon ay personal na naitugma sa ilang mga piling tagapayo. Ang iyong impormasyon sa pakikipag-ugnay ay ipinadala sa kanila, at ang impormasyon ng kanilang kumpanya ay ipinadala sa iyo.
Kahinaan: Kung hindi ka komportable ang pagbibigay ng net worth at impormasyon sa pag-aari, pagkatapos ay masusumpungan mong mahirap hanapin ang tamang tagapayo gamit ang search engine na ito.