Paghahanap ng Pinakamagandang Mutual Funds Sa pamamagitan ng Pag-aalis ng Pinakamahina

Ano ang nangungunang 10 pinakamahusay na mutual funds sa lahat ng oras? Ang isang listahan na tulad nito ay maaaring maging isang hamon upang makumpleto dahil mayroong higit sa 30,000 mga pondo na magagamit sa mga mamumuhunan, kung isasama mo ang lahat ng mga klase sa pagbabahagi at Exchange Traded Funds (ETFs). Ngunit, kung alam mo kung ano ang hahanapin sa isang kapwa pondo , ang darating sa pinakamahusay ay maaaring maging madali. Maaari mo ring sundin ang isang katulad na proseso kapag naghahanap para sa pinakamahusay na pondo para sa iyong sariling portfolio.

Hanapin ang Pinakamagandang Pondo sa pamamagitan ng Pag-aalis ng Pinakamahina: Narito Ano ang Dapat Iwasan !

Tulad ng anumang mahusay na manunulat ng isang listahan na tulad nito, bago ko ibigay ang aktwal na listahan , sisimulan ko ang artikulo sa aking pangunahing pamantayan para sa pagpili ng top 10. Gayundin, katulad din ng gagawin ng matalinong mamumuhunan upang mahanap ang pinakamahusay na pondo para sa kanilang sariling portfolio, inaalis nila ang pinakamasamang pondo.

Tandaan: Hindi ko inirerekomenda na laktawan ang seksyon na ito, ngunit kung wala kang dagdag na ilang minuto, maaari mong sundin ang link na ito sa aking listahan ng Top 10 Best Mutual Funds.

Narito ang mga uri at katangian ng mga pondo na agad kong inalis mula sa listahan:

• Huwag Gumamit ng Mga Pondo ng Load: Ang mga load ng Mutual Fund ay mga komisyon o bayad na binabayaran sa mga broker para sa pagbili (front-end load) o pagbebenta (back-end load) pagbabahagi ng mutual funds. Ang tanging dahilan (at ito ay hindi kahit isang magandang dahilan) upang bumili ng mutual fund na may isang load ay na nais mong gamitin ang isang tagapayo o broker na binabayaran ng mga komisyon upang bigyan ka ng payo. Ngunit mayroong maraming natitirang mga pondo na walang-load upang pumili mula sa pamumuhunan uniberso at ang pinakamahusay na mga uri ng mga tagapayo investment ay hindi binabayaran ng komisyon; binabayaran lang nila kayo; ginagamit lamang nila ang pinakamahusay na mga no-load na pondo at mga pinauupahang load-waived . Samakatuwid, ang mga pondo na nagbabayad ng isang pag-load ay hindi gagawin ang aking top 10 list.

• Panoorin ang Nakatagong mga Bayarin: Kung magbabayad ka ng pansin, maaari mong madaling makaligtaan (at samakatuwid ay magbabayad) ng hindi kailangang gastos. Ang pinaka-kilalang nakatagong mga bayarin ay 12b-1 na mga bayarin, na inilaan upang masakop ang mga gastos sa pamamahala ng pondo tulad ng mga gastos sa pagmemerkado at serbisyo. Ang mga bayarin ay maaaring maging kasing taas ng 1.00%, na sapat upang mabayaran mo ang libu-libong dolyar sa paglipas ng panahon! Walang nangungunang 10 listahan ng mutual funds na karapat-dapat sa publikasyon na kasama ang mga pondo na may 12b-1 na mga bayarin.

• Iwasan ang Mga High Ratio na Gastusin: Maniwala o hindi, ang ilang mga pondo na may load ay may mababang gastos at ang ilang mga pondo na walang-load ay may mataas na gastos. Anuman ang uri ng pondo o pagkakaroon ng isang load, dapat mong alisin ang mga pondo na nasa itaas ng mga karaniwang ratios ng gastos , na kung saan ay mahalagang mga gastos sa pamamahala ng pondo. Narito ang ilang pangkalahatang katamtaman:

Malaking-Cap Stock Funds: 1.25%
Mid-Cap Stock Funds: 1.35%
Small-Cap Stock Funds: 1.40%
Mga Dayuhang Pondo ng Stock: 1.50%
Mga Pondo ng S & P 500 Index: 0.15%
Mga Pondo ng Bond: 0.90%

• Balewalain ang Maikling Kasaysayan ng Pagganap: Ito ay dapat na isang no-brainer. Ang pagganap ng maikling panahon , kung ano ang itatakda ko bilang mas mababa sa 3 taon, ay hindi nagbibigay ng anumang indikasyon ng kalidad ng isang pondo sa isa't isa. Alam namin na ang nakaraang pagganap ay walang garantiya sa mga resulta sa hinaharap ngunit kung ang petsa ng pagsisimula ng isang pondo ay isang taon o dalawang taon lamang, hindi ka magkakaroon ng sapat na kasaysayan upang makapagpasiya tungkol sa pagbili ng pondo. Halimbawa, kung ang pondo ay may 2-taong kasaysayan at ang nakaraang dalawang taon ay isang toro merkado , walang indikasyon kung paano ang pondo na maaaring gumanap sa isang bear market . Gayunpaman, mas mataas ang mga pamantayan para sa aking top 10 na listahan: Tinanggal ko ang lahat ng pondo na may mas mababa sa isang 10 taon na kasaysayan ng pagganap. Ang pangangatuwiran dito ay ang average na full-market cycle (isang panahon na kinabibilangan ng parehong bull market at bear market) ay 5 hanggang 7 taon. Mas lalong kanais-nais na magkaroon ng isang pondo na may pinakamahusay na 10 taon na pagganap kaysa sa isang pondo na may pinakamahusay na 5-taon na pagganap.

• Huwag Bilhin ang Aktibong Pinamahalaang mga Pondo Gamit ang Maikling Tagapagtustos Tenure: Ang pangangatwiran sa negatibong kalidad na ito ay katulad ng maikling kasaysayan ng pagganap. Kung makakita ka ng isang pondo na mukhang mabuti sa lahat ng paraan ngunit ang tagapamahala ng pondo ay mayroon lamang sa kapangyarihan para sa 6 na buwan, wala kang indikasyon na ang tagapamahala ay magpapatuloy sa parehong paraan tulad ng nakaraang tagapamahala. Samakatuwid ang pinakamahusay na pondo, lalo na aktibo-pinamamahalaang pondo , ay magkakaroon ng isang mahabang tagal ng manager , sa perpektong higit sa 5 taon.
• Ang Mga Eksotikong Uri ng Pondo ay Hindi Nararapat o Kinakailangan para sa Karamihan sa mga Namumuhunan: Ang aking listahan ay hindi kasama ang anumang mga pondo na hindi angkop para sa pangkalahatang pampublikong pamumuhunan. Halimbawa, ang listahan ng nangungunang 10 ay hindi kasama ang mga pondo ng bear market o mga pondo ng pag - iilaw .
• Huwag Mag-ayos para sa Maraming Pagkakaiba-iba : Sa pamantayan ng pag-aalis na ito, binabanggit ko ang listahan (o portfolio para sa iyong mga layunin), hindi ang mga pondo ang kanilang sarili. Ang aking nangungunang 10 listahan ng mga pinakamahusay na pondo, tulad ng isang mahusay na binuo portfolio, kabilang ang iba't ibang mga magkakaibang pondo mula sa ilang mga kategorya ng pondo , hindi lamang ng ilang mga pormula typse.

1. Ang Pinakamahusay na Malaking Stock Stock Index - Index ng Vanguard 500 (VFINX): Ang pondo na ito ay nasa pinakamataas na lugar dahil sa walang hanggang mga katangian nito. Ito ay may mababang mga gastos at ay pinipili ng pasibo, na ginagawang isang napakahusay na pagpipilian para sa isang pangunahing may hawak sa halos anumang portfolio ng pamumuhunan. Kung sinusubukan ng bawat tagapamahala ng pondo upang matalo ang index, bakit hindi lamang pagmamay-ari ang index? Ito ang itinuturing ng tagapagtatag ng Vanguard na si Jack Bogle sa paligid ng 50 taon na ang nakakaraan nang simulan niya ang maalamat na kumpanya ng pondo ng index na ito. Tandaan sa mga tagahanga sa pag-index: Karamihan sa natitirang top 10 pinakamahusay na pondo ay aktibo-pinamamahalaang.
2. Pinakamalaking Malaking Stock Stock, Aktibong Pinamahalaang - Fidelity Growth Company (FDGRX): Mayroong isang maliit na maliit na dakot ng malaking pondo ng US stock equity equity na mas mataas ang FDGRX ngunit wala sa kanila ang pare-pareho ang record ng pagganap, kasama ang mababang gastos, at isang pangmatagalang panahon ng tagapangasiwa. Sa pagsulat na ito, nagawa ni Steve Wymer ang FDGRX sa loob ng higit sa 17 taon, ang mga ranggo ng pagganap para sa 1-taon, 3-taon, 5-taon, 10-taong, at 15-taon ay mas mahusay (mas mababa) kaysa sa 10th percentile, at ang ratio ng gastos ay 0.83% lamang.
3. Ang Pinakamahusay na International Stock Fund - Ang Dodge & Cox International Stock (DODFX) ay nasa paligid mula noong 2001 at ang koponan ng pamamahala ay nasa lugar na higit sa 10 taon. Sa panahong iyon, patuloy na sila ay nakapaglagay ng 90% o higit pa sa mga pondo sa kanilang kategorya ng malaking stock ng malalaking pabalat.
4. Ang Pinakamalaking Stock Fund ng Mid-cap - Ang T-Rowe Price Mid-cap Growth (RPMGX) ay pinamamahalaang ni Brian Berghuis sa loob ng 22 taon, sa pagsulat na ito noong 2014. Lumalampas ang pagganap ng 96% ng mga pondo sa paglago sa mid-cap para sa 10 taon Nagbalik at nag-aalok ng 80% para sa 15-taon na pagbalik. Gayunpaman, maaaring ikaw ay sa labas ng luck pagbili ng pagbabahagi dahil ito ay kasalukuyang sarado sa mga bagong mamumuhunan. Sana, magbubukas ito sa mga bagong namumuhunan sa lalong madaling panahon, kaya siguraduhin na suriin, kung naghahanap ka para sa isang mahusay na pondo ng mid-cap.
5. Pinakamahusay na Pondo ng Maliliit na Stock Cap - Ang Fidelity Small-cap Discovery (FSCRX) ay sarado rin sa mga bagong namumuhunan ngunit iyon ang katibayan ng isang mahusay na tagapamahala. Ang 10-year annualized returns ay naglalagay ng mas maaga sa 99% ng mga pondo ng maliit na cap sa kategoryiya nito. 2014 ay isang bit ng bumalik sa pagganap ngunit 3-taon at 5-taon na ranggo ng pagganap ilagay FSCRX maaga ng hindi bababa sa 90% ng mga kategorya ng mga kapantay.
6. Ang Pinakamahusay na Bond Index Fund - Ang Vanguard Total Bond Index (VBMFX) ay nakakakuha ng mga parangal dito dahil sa ratio ng gastos sa ilalim ng bato ng 0.20% at ang malawak at magkakaibang pagkakalantad sa Capital Aggregate Bond Index ng Barclay , na kumakatawan sa halos 16,000 bono!
7. Ang Pinakamahusay na Multi-Sector Bond Fund - Loomis Sayles Bond (LSBRX) , pinamamahalaang higit sa 20 taon sa pamamagitan ng legend ng bono, Dan Fuss , ang nakakapag-91% ng lahat ng iba pang pondo sa kategoryang multi-sektor bono para sa 15-taong pagbabalik, na 8.46% sa pagsulat na ito sa 2014. Paalala lamang na ang stock-like returns ay may higit na panganib kaysa sa average na pondo ng bono dahil maaari itong humawak ng mga dayuhang bono at junk bond.
8. Pinakamahusay na Pondo ng Sektor / Alternatibong Asset Class - Ang Tocqueville Gold (TGLDX) ay humantong sa kategorya ng mahalagang mga riles para sa 15 taong pagbalik, na matalo ang 99% ng mga katamtamang kategorya. Kabilang sa iba pang mga pinuno ng pondo sa sektor ang mga healthcare at mga stock ng enerhiya ngunit walang mga pondo sa grupong ito na may mahabang panahon ng tagapangasiwa. Tandaan na ang ginto ay maaaring maging isang mahusay na tool sari-saring uri ngunit hindi inirerekomenda para sa mga nagsisimula. Ang pinakamahabang panahon ng pamamahala sa koponan ng pamamahala para sa TGLDX ay 16 taon.
9. Pinakamahusay na Balanced Fund - Dodge & Cox Balanced (DODBX) : pinamamahalaan ng isang koponan, na may average na panunungkulan na higit sa 15 taon na may pinakamahabang panahon ng pagmamanipula ng higit sa 30 taon. Ang DODBX ay isang katamtaman na paglalaan ng mga stocks bonds at cash. Ang balanseng pondo na ito ay nakakapag-97% ng mga kategoriya nito para sa 15-taong taunang, 86% para sa 10 taon na pagganap at ito ay naglalabas ng 99% ng mga pondo ng katamtaman-allocaiton para sa 1-taon, 3-taon, at 5-taon na pagbabalik. Kung kailangan mong pumili ng isang pondo para sa 15 taon habang ikaw ay nanirahan sa isang desyerto na isla, ang Dodge & Cox Balanced ay magiging isang mahusay na pagpipilian.
10. Pinakamahusay na Target na Petsa ng Mga Pondo sa Pagreretiro - Mga Pondo para sa Target sa Pagreretiro ng Vanguard: Ang pinakamainam na pondo sa pagreretiro sa target na petsa ay hindi maaaring limitado sa isang pondo o target na petsa ng pagreretiro. Ibinibigay ko ang karangalang ito sa Vanguard Investments dahil sa kanilang pagpili ng mababang gastos, iba't ibang pondo. T. Rowe Price ay karapat-dapat sa isang kagalang-galang pagbanggit dahil sa kanilang natitirang pagganap sa kategoryang ito. Gayunpaman, ang mga pagpipilian ng Vanguard ay binubuo ng mga pondo ng index at malamang na maging mas konserbatibo ito kaysa sa mga handog ni T. Rowe.

Ang top 10 list na ito ay huling na-update noong Abril ng 2015.

Disclaimer: Ang impormasyon sa site na ito ay ipinagkakaloob lamang para sa mga layuning talakayan, at hindi dapat maling maunawaan bilang payo sa pamumuhunan. Sa ilalim ng hindi pangyayari ang impormasyong ito ay kumakatawan sa isang rekomendasyon upang bumili o magbenta ng mga mahalagang papel.