Paano Kilalanin, Hanapin at Gamitin ang Mga Konserbatibong Mutual Funds
Kung ikaw ay isang konserbatibong mamumuhunan, o sa tingin mo ay dapat na, kakailanganin mong gawin ang isang bit ng araling-bahay upang malaman ang pinakamahusay na paraan upang mamuhunan nang konserbatibo sa mutual funds. Maaari mo ring malaman kung paano bumuo ng iyong sariling konserbatibong portfolio na may magkakaibang pagpili ng mga pondo.
Kahulugan ng Conservative Mutual Funds
Ang mga mutual funds na konserbatibo ay karaniwang tinutukoy bilang "pondo ng konserbatibo-laang-gugulin" dahil mayroon silang isang laang-gugulin (halo ng mga stock, mga bono at salapi) na medyo mababa ang panganib. Ang mga konserbatibong mga pondo ay karaniwang nagsisikap na magbigay ng kapital na pagpapahalaga at kita sa mamumuhunan. Ang mga pondo ng konserbatibong laang-gugulin ay may posibilidad na humawak ng mas maliliit na halaga ng mga stock kaysa sa mga portfolio ng katamtaman-laang-gugulin at makabuluhang mas mababa sa panganib kaysa sa mga portfolio ng agresibong pondo .
Ang konserbatibong alok ay karaniwang may pagitan ng 20% at 50% ng mga asset ng portfolio sa mga stock at 50% hanggang 80% ng mga asset sa isang kumbinasyon ng mga bono at salapi.
Sino ang Dapat Mamuhunan sa Mga Pondo sa Mutwal na Konserbatibo?
Ang isang konserbatibo portfolio ay angkop para sa isang mamumuhunan na may mababang panganib pagpapaubaya at isang oras na abot-tanaw mula sa agarang sa mas mahaba kaysa sa 3 taon. Ang mga konserbatibong mamumuhunan ay hindi handang tanggapin ang mga panahon ng matinding pagkasumpungin ng merkado (makabuluhang mga tagumpay at kabiguan sa halaga ng account) at naghahanap ng mga pagbalik na tumutugma o bahagyang outpace inflation.
Sample Conservative Portfolio of Mutual Funds
Ang mga mamumuhunan ay maaaring bumuo ng kanilang sariling mga konserbatibong portfolio ng mga mutual funds na may balanseng pagsasama ng iba't ibang uri ng pondo mula sa iba't ibang mga kategorya ng pondo.
Narito ang isang halimbawa ng isang konserbatibong portfolio na binubuo ng limang pondo. Ang allocation ng asset ay 25% ng stock, 45% na bono at 30% na cash (market ng pera).
15% Malaking-cap stock (Index)
05% Maliliit na stock
05% Dayuhang Stock
45% Intermediate-term Bond
30% Cash / Money Market
Pinakamahusay na Konserbatibong Mga Pondo ng Alokasyon
Ang isa sa mga pinakamahusay na konserbatibong pondo sa paglalaan na may kasaysayan ng matatag na pagbabalik na may kasaysayan na na-average sa itaas ng rate ng inflation ay ang Vanguard Wellesley Income (VWINX). Halimbawa, ang isa sa pinakamasamang taon para sa mga stock ay 2008, nang ang S & P 500 Index ay bumaba ng 37%. Nagkaroon lamang ng 9.8% ang pagkawala ng VWINX, kung saan ang 90% ng lahat ng pondo ng mutual na konserbatibo. Ang pang-matagalang pagbalik (10 taon o higit pa) average na halos 7%. Sa iba't ibang salita, isang pasyenteng mamumuhunan na hindi nag-iisip ng isang paminsan-minsang pagkawala ng 10% sa isang taon sa humigit-kumulang na 10 taon, ngunit nakakakuha pa rin ng average na taunang pagtaas nang malaki sa rate ng inflation ay maaaring isaalang-alang ang VWINX.
Kung gusto mong bumuo ng iyong sariling portfolio tulad ng Vanguard Wellesley Income, isang matalinong paraan upang gawin ito ay upang bumili ng mga pondo ng index at ilaan ang mga ito sa katulad na paraan ng VWINX. Ang paglalaan ng asset para sa Wellesley ay karaniwang umaabot sa paligid ng 35% ng mga stock, 60% na bono at 5% na cash.
Mga Salita ng Karunungan sa Konserbatibong Pamumuhunan
Bago magpasiya na gawin ang iyong layunin sa pamumuhunan ng konserbatibo, tiyaking alamin ang iyong mga priyoridad. Kung ang iyong layunin ay upang mapalago ang iyong pera sa paglipas ng panahon, maaaring kailanganin mong dagdagan ang iyong pagkakalantad sa mga stock at mamuhunan sa isang pondo ng katamtaman na paglalaan o lumikha ng isang katamtamang halo ng mga mutual fund (ie 60% stock, 35% na bono at 5% na cash) .
At kung ang iyong priyoridad ay kaligtasan, at hindi mo naisip ang pagkamit ng halos walang interes, ang mga pondo sa isa't isa ay malamang na hindi ang pinakamahusay na pagpipilian.
Ngunit kung nais mong panatilihin up sa (o outperform) implasyon sa iyong mga pamumuhunan, kakailanganin mong gumawa ng ilang mga antas ng panganib at maging handa upang makita ang mga madalang ngunit hindi maiwasan pagtanggi sa halaga.
Disclaimer: Ang impormasyon sa site na ito ay ipinagkakaloob lamang para sa mga layuning talakayan, at hindi dapat maling maunawaan bilang payo sa pamumuhunan. Sa ilalim ng hindi pangyayari ang impormasyong ito ay kumakatawan sa isang rekomendasyon upang bumili o magbenta ng mga mahalagang papel.