Ang bawat sitwasyon sa pamumuhunan ay naiiba at maraming mga kadahilanan ang makakaapekto sa iyong diskarte sa kalakalan . Gayunpaman, kung armado ka ng mga katotohanan, mayroon kang pinakamahusay na pagkakataon na gumawa ng tamang desisyon.
Bakit Dapat Mong Isaalang-alang ang Pagbili ng Index Basket
Likuididad. Ang ilang mga index ay sinusubaybayan ng maraming mga ETF.
Sa katunayan, mayroong higit pang mga ETF kaysa sa mga index. At karamihan sa mga index ay may maraming mga tagasunod ng ETF. Bakit? Dahil ang mga index ay mas popular (sa ngayon). Mayroon silang mas maraming namumuhunan at negosyante na nanonood ng kanilang bawat galaw. Samakatuwid, ang mga ito ay mas likido at kung minsan ay mas madaling ikakalakal.
Hindi na walang mga ETF na katulad ng popular o likido. Ngunit dahil mayroong maraming mga ETFs na sinusubaybayan ang isang index, ang ilan sa mga pondong iyon ay hindi magiging popular o likido. Tumawag ito ng kaligtasan ng pinakamagaling o supply at demand, ngunit sa ilalim na linya ay ang ETFs bukas na may mataas na mga inaasahan at kung minsan ay hindi gawin ito sa pamamagitan ng taon.
Control & Flexibility. Kapag bumili ka ng isang ETF, bumili ka ng isang pre-packaged asset na pinagsasama ang mga proporsyon ng mga equities at kung minsan derivatives upang subaybayan ang isang index. Makukuha mo ang anumang nasa ETF . Hindi ka maaaring mag-trade sa loob at labas ng mga stock kung gusto mo.
Sa isang index basket, maaari mo. Kung nais mong mag-tweak ang iyong basket sa hilig sa isang partikular na kumpanya o sektor, mayroon kang kakayahan.
At habang maaaring makaapekto ito sa iyong presyo ng basket pati na rin ang pag-inis sa iyong clearing firm, maaari itong gawin. Maaari mong ipasadya ang iyong basket kung kailangan, hindi ang iyong ETF. Ang kakayahang umangkop at kontrol na ito ay isang magaling na tampok para sa mga mangangalakal upang magamit sa kanilang mga portfolio at isa na ginamit ko sa aking sarili.
Error sa Pagsubaybay. Ito ay higit pa sa kawalan ng ETF kaysa sa indeks ng kalamangan, ngunit ito ay isang nagkakahalaga ng pagbanggit.
Ang mga ETF ay inakusahan ng mga malalaking error sa pagsubaybay, lalo na ang mga ETF kalakal. Gayunpaman, sa isang basket ay hindi tunay na isang error sa pagsubaybay dahil ang isang index ay isang benchmark na kumakatawan sa isang sektor o merkado. Gayunpaman, mayroong ilang mga maaaring magtaltalan ang index ay hindi tunay na kinatawan alinman sa ulit (at hindi sila ay mali).
Bakit Dapat Mong Isaalang-alang ang Pagbili ng isang ETF
Mas mababang Gastos ng Transaksyon. Kapag bumili ka ng isang index mayroon kang upang punan ang isang basket na may maramihang mga trades ... at maramihang mga komisyon. Kapag bumili ka ng isang ETF, ito ay isang kalakalan at isang komisyon. Kaya makakatulong ang isang ETF upang makatipid ka ng pera pagdating sa mga bayad sa pamumuhunan .
Pagpepresyo. Sinabi lamang na mas madaling maabot ang isang target na presyo sa isang ETF. Kung bumili ka ng isang ETF , ito ay isang kalakalan, isang presyo. Kabilang dito ang mga order sa merkado (depende sa pagkalat). Gayunpaman, ang pagkakaroon ng isang index na presyo ay hindi tulad ng isang madaling gawa, kahit na sa mga order sa merkado. Ikaw ay sa awa ng maraming mga espesyalista at mga merkado, dahil ikaw ay bumili ng maramihang mga stock. At kung gumagamit ka ng mga order limit, maaari kang maghintay ng ilang sandali upang punan ang iyong basket.
Mga Buwis. Ito ay walang lihim na ang ETFs ay may isang malaking bentahe ng buwis sa iba pang mga pamumuhunan tulad ng mutual funds, at ang mga index ay walang exception. Kapag gumawa ka ng anumang kapaki-pakinabang na kalakalan habang binibili o ibinebenta ang mga mahalagang papel sa isang index basket, kailangan mong bayaran si Uncle Sam para sa lahat ng mga nakuha ng kabisera.
At nagpapatuloy sila sa rekord sa sandaling ginawa mo sila, kung punan mo ang iyong basket o hindi.
Sa isang ETF, ang mga buwis sa kabisera ng kapital ay may bisa lamang kapag ikaw ay bumili o nagbebenta ng buong ETF. Dahil ang isang ETF ay isang pag-aari, ang mga natamo sa mga mahalagang papel sa pondo ay binibilang lamang kapag ginawa ang transaksiyon ng ETF, hindi katulad ng mga pondo o index ng magkaparehong pera.
Inverse ETFs. Kung ikaw ay mabagal sa isang tiyak na index, ang pagpapaikli ng maramihang mga stock ay maaaring maging sanhi ng kalituhan sa iyong mga margin at ang iyong clearing firm. Gayunpaman, ang mga kabaligtaran ng ETF ay nagpapahintulot sa iyo na lumikha ng isang maikling posisyon na hindi aktwal na nagbebenta ng anumang pagbabahagi. Sa pamamagitan ng mga pondo sa kabaligtaran, talagang bumibili ka ng isang asset.
Pinili. Tulad ng sinabi namin, mayroong maraming mga ETFs na subaybayan ang isang index, kaya mayroon kang ang bentahe ng pagpili. Kung mayroong dalawa o higit pang mga pondo na sumusubaybay sa parehong index, maaari mong piliin kung aling ETF ang pinakamahusay na magkasya para sa iyong diskarte sa pamumuhunan .
Magandang magkaroon ng mga opsyon.
Mga Opsyon. Sa pagsasalita ng mga opsyon, ang huling benepisyo ay higit pa sa isang kalamangan sa ETF kaysa sa isang kawalan ng index, ngunit isa pang nagkakahalaga ng pagtalakay.
Sa ilang mga kaso, ang mga pagpipilian sa hedging index na may kaugnayan sa ETF ay maaaring gumana nang mas mahusay kaysa sa paggamit ng index mismo. Ito ay isang advanced na diskarte sa kalakalan at isa na maaaring lumikha ng mga isyu sa paglilinis ng kompanya, ngunit kung ginagamit nang wasto, maaaring makatulong sa iyo na lumikha ng isang hedged na posisyon nang mas mabilis at may mas mahusay na pagpepresyo sa target kaysa sa paggamit ng pinagbabatayan index. At tulad ng alam natin, ang bilis at presyo ay malaking alalahanin kapag araw-kalakalan. Gayunpaman, binibigyang diin ko ang kahalagahan ng lubusan na pagsasaliksik sa estratehiya na ito bago pa man gamitin ito, hindi para sa maamo.
Kaya mas mahusay ang index kaysa sa isang ETF (o kabaligtaran)? Walang maliwanag na sagot. Ito ay talagang nakasalalay sa sitwasyon. Gayunpaman, ang mga dahilan sa itaas ay maaaring makaapekto sa iyong desisyon at sana ay makakatulong sa iyong gawin ang tama.