Ang mga Mutual Funds Regulation ng Sec Benefits Investors
Ang SEC at Regulasyon ng Mutual Funds
Ang SEC ay sinusubaybayan ang pagsunod ng pondo sa Batas ng Kumpanya ng Pamumuhunan ng 1940, pati na rin ang pagsunod nito sa iba pang mga tuntunin at regulasyon ng pederal.
Ang regulasyon ng mutual funds ay nagbigay ng kumpiyansa sa mga mamumuhunan sa mga termino ng mga istraktura ng pamumuhunan at ito ay nag-aalok ng maraming iba pang mga benepisyo tulad ng:
- Transparency: Ang mga kalakal ng mga pondo sa isa't isa ay magagamit ng publiko, bagama't may mga pagkaantala sa pag-uulat. Sinisiguro nito na ang mga mamumuhunan ay nakakakuha ng kanilang binabayaran.
- Likuididad: Ang mga namamahagi ng mga pondo sa mutual ay tinubos ng pondo ng kumpanya sa petsa ng kalakalan, at sinisiguro nito ang araw-araw na likido para sa mga mamumuhunan.
- Audited Track Records: Dapat panatilihin ng mga pondo ang kanilang mga rekord sa pagsubaybay sa pagganap at ang mga ito ay iniyasat para sa katumpakan upang mapagkakatiwalaan ng mga mamumuhunan ang nakasaad na pagbabalik ng pondo.
- Kaligtasan: Kung ang isang kumpanya ng mutual fund ay lumabas ng negosyo, ang mga shareholder ng pondo ay makakatanggap ng isang halaga ng cash na katumbas ng kanilang bahagi ng pagmamay-ari sa pondo. Bilang kahalili, ang Lupon ng mga Direktor ng pondo ay maaaring pumili ng isang bagong tagapayo sa pamumuhunan upang pamahalaan ang mga pondo.
Ang Mga Panuntunan na Pinamahalaan ang Pagpapatakbo ng Mutual Funds
Ang mga patakaran at regulasyon ng mutual funds ay malawak, ngunit ang mga pangunahing regulasyon ay kinabibilangan ng:
- Ang Batas ng Kumpanya ng Pamumuhunan ng 1940: Ang Batas ay nag-uutos sa mga pondo sa isa't isa, pati na rin sa iba pang mga kumpanya. Nakatuon ito sa mga pagsisiwalat at impormasyon tungkol sa mga layunin ng pamumuhunan, istraktura ng kumpanya sa pamumuhunan, at mga operasyon.
- Ang Securities Act of 1933: Ang batas na ito ay ang layunin ng pag-aatas na ang mga mamumuhunan ay makatanggap ng ilang mahalagang impormasyon tungkol sa mga mahalagang papel na ibinibigay para sa pagbebenta sa mga pampublikong pamilihan. Ipinagbabawal din ng Batas ang pandaraya at pagkakamali sa pagbebenta ng mga mahalagang papel.
- Ang Securities Act of 1934: Ang Batas ng 1934 ay lumikha ng Sec at ito ay nagbibigay ng kapangyarihan sa SEC na may awtoridad sa industriya ng securities.
Pag-research sa Mga Panuntunan at Regulations ng Mutual Funds
Ang SEC website ay nag-aalok ng maraming mga kapaki-pakinabang na mga link na maaaring makatulong sa iyo na pananaliksik ang mga regulasyon ng mutual funds, pati na rin ang iba pang mga batas ng securities. Ang mga mamumuhunan ay maaari ring makahanap ng kapaki-pakinabang na impormasyon tungkol sa mga patakaran at pamamahala ng mga mutual funds sa isang dokumento na tinatawag na isang prospektus na matatagpuan sa mga website ng mga kumpanya ng dalubhasang pondo ng mutual fund. Ang prospektus ay kinakailangan ng SEC at dapat lubos na ipaliwanag ang mga bayarin, ang layunin, ang mga operasyon, at ang mga panganib sa merkado ng bawat kapwa pondo.
Kahit na ang prospektus at ang iba pang mga kinakailangan ng SEC ay hindi lubos na nag-aalis ng mga likas na panganib ng pamumuhunan, nagbibigay sila ng isang mahalagang benepisyo sa anyo ng mga proteksyon na tumutulong sa pagtiyak sa mga namumuhunan na binibili nila ang nais nilang bilhin.
Tandaan: Laging kumonsulta sa isang propesyonal sa pananalapi para sa pinaka-up-to-date na impormasyon at mga uso. Ang artikulong ito ay hindi payo sa pamumuhunan at hindi ito inilaan bilang payo sa pamumuhunan.