Bend It Like Buffett: Maaari Mo Nang Mamuhunan Tulad ng Pinakamahusay
Si Warren Buffett ay isa sa mga pinakamayayamang tao sa mundo, na may netong nagkakahalaga ng $ 50 bilyon. Ang kanyang tagumpay ay salamat sa kanyang mahabang panahon na pamumuhunan sa kumpanya na itinatag niya, Berkshire Hathaway. Ang pamumuhunan ng Warren Buffett ay lubos na iginagalang na ang mga tao ay nakikinig sa anumang sinabi niya. Ang kanyang mga aksyon at pahayag ay may kakayahang ilipat ang mga presyo ng stock ng kumpanya. Ang mga pagbabago sa stock market ay tumutulong sa ekonomiya sa pamamagitan ng pagdaragdag ng likido at gawing mas madali para sa mga korporasyon na lumago, at sa pagdaragdag ng kayamanan para sa mga namumuhunan.
Buffett Indicator
Ang indicator ng Warren Buffett ay ang kabuuang capitalization ng merkado na hinati ng Gross Domestic Product (GDP). Sinusukat nito ang lahat ng presyo ng lahat ng mga pampublikong kumpanya kumpara sa pang-ekonomiyang output ng Estados Unidos. Ang mga presyo ng stock ay batay sa mga kita ng korporasyon, na dapat tumaas at mahulog sa ekonomiya.
Ang Buffett Indicator ay may average na 119% sa nakalipas na 20 taon. Ito ay nangangahulugan na ang mga presyo ng stock ay gumanap ng tungkol sa 20% na mas mahusay kaysa sa ekonomiya. Noong 1999 at unang bahagi ng 2000, sa taas ng bubble ng NASDAQ, lumapit ito sa 200%. Sa 2015, ito ay 150%. Iyan ay resulta ng bubble ng asset ng asset noong 2013. Ang mga presyo ng stock ay umabot ng 30% sa loob lamang ng isang taon. Sa pamamagitan ng tagapagpahiwatig na ito, ang pamilihan ng sapi ay sobra na ang halaga.
Pinayuhan ni Buffett ang mga tao na mamuhunan sa mga stock kapag ang tagapagpahiwatig ay sa paligid ng 80%. Nang tanungin kung mamumuhunan siya sa mga stock sa pagtatasa ng 2015, sinabi niya na higit na ginabayan niya ang mga paggalaw sa mga rate ng interes, na naging makasaysayang hilaga mula sa Great Recession.
(Pinagmulan: "Buffett Indicator Flares," WSJ , Hunyo 15, 2015.
Buffett Quotes sa Economy
Matapos patayin si Osama Bin Laden, sinabi ni Buffett na hindi ito magkakaroon ng malaking epekto sa ekonomiya. Ang isang mas malaking banta ay anumang natural na sakuna, tulad ng Hurricane Katrina at lindol ng Japan . Iyon ay dahil nagdulot sila ng higit pang pinsala sa ekonomiya, kaya nagpapataas ng mga gastos sa seguro.
Nagbigay din si Buffett ng mahusay na payo upang kumita mula sa mga boom pang-ekonomiya at busts. Sinabi niya "Maging matakot kapag ang iba ay matakaw. Maging sakim kapag ang iba ay natatakot." At, pinakamahalaga, "Hindi makatwirang tumaya laban sa Amerika nang mahaba."
Ang Kwento ng Berkshire Hathaway
Si Buffett ay nagtaguyod sa Berkshire Hathaway sa kanyang mas sikat na kasosyo, si Charlie Munger. Ang una sa Berkshire ay isang kumpanya sa tela na ang daloy ng salapi ay ginamit upang bumili ng ibang mga kumpanya. Ang unang mga pamumuhunan nito ay ang See's Candy at GEICO Insurance. Sa huling bahagi ng dekada 70, ang presyo ng stock ng Berkshire ay $ 290 isang bahagi. Ang karamihan sa mga kumpanya ay magbabahagi ng kanilang stock, ngunit hindi kailanman ginawa ng Berkshire. Noong 1982, ito ay nagkakahalaga ng $ 750 sa isang share, rocketing sa $ 8,000 isang share sa pamamagitan ng 1989, at naabot ng isang peak ng $ 80,000 isang bahagi sa 90s. Ang tagumpay ni Berkshire ay batay sa mga simpleng prinsipyo ng paggigiit ni Ben Graham at Buffett sa pag-alam sa pamamahala ng bawat kumpanya.
Kinumpirma ni Buffett ang Diskarte sa Pamumuhunan ng Ben Graham
Tinanggihan ng Harvard Business School para sa "pagiging napakabata," inilapat ni Buffett sa Columbia kung saan siya ay itinuturo ng investment guru Ben Graham. Isinulat niya ang dalawang libro, ang Pagsusuri sa Seguridad , at Ang Intelligent Investor . Ang parehong mga libro ay nagpasimula ng mga bagong konsepto sa mundo ng stock investment, na sa panahong iyon ay nakikita bilang mahalagang pagsusugal.
Nagpakita si Graham ng mga mamumuhunan kung paano bawasan ang kanilang panganib sa pamamagitan ng pagtatasa ng tunay na halaga ng isang kumpanya. Sa pamamagitan ng paggawa nito, ang mga mamumuhunan ay maaaring matukoy kung ang presyo ng stock ay pantay na sinusukat ang halaga ng kumpanya. Nagtaguyod siya ng pagbili ng stock ng isang kumpanya kung ito ay isang bargain.
Higit sa Halaga ng Namumuhunan
Ang konsepto na ito, na kilala bilang namumuhunan sa halaga, ay tila medyo tapat ngayon. Gayunpaman, ito ay may posibilidad na mawalan ng pabor sa panahon ng boom, kapag pinahalagahan ng mga mamumuhunan ang pamumuhunan. Ito ay isang estratehiya kung saan ang mga kumpanya ay pinahahalagahan batay sa kung gaano sila maaaring lumaki sa susunod na mga taon, o kahit na buwan. Tumutulong ang paglinang ng paglago sa paglikha ng boom na humantong sa 2001 na pag- urong . Ang mga mamumuhunan ay nag-bid sa presyo ng pagbabahagi ng mga stock ng Internet na walang kita, o halaga, batay lamang sa kung gaano sila maaaring lumaki.
Sinusunod ni Buffett ang halaga ng pamumuhunan anuman ang anuman.
Binibili lamang niya ang mga pamumuhunan na nauunawaan niya. Ang pagkakapare-pareho na ito ay isang malaking dahilan para sa kanyang tagumpay. Para sa higit pang mga detalye, tingnan ang detalyadong talambuhay ni Joshua Kennon ng Warren Buffett dito .