Ang Mga Iskedyul at ang Pagpupulong ng mga Mamimili
Ang filer sa isang kaso ng bangkarota (ang may utang) ay dapat magbigay ng maraming impormasyon sa korte, ang hinirang na tagapangasiwa ng hukuman at ang mga nagpapautang sa kaso.
Sa mga iskedyul at pahayag , ipinahayag ng debtor ang mga utang, mga ari-arian, kita, gastos at mga detalye ng mga transaksyon sa pananalapi, lalo na ang mga naganap sa loob ng dalawang taon bago isampa ang kaso, at sa ilang mga kaso, ang impormasyon sa mga transaksyong tulad ng anim na taon. Ang lahat ng impormasyong ito ay maaaring may kaugnayan sa kurso ng kaso.
Bilang karagdagan sa mga iskedyul, ang bawat tao o entidad na nag-file ng isang kaso ng bangkarota ay hinihilingan ng batas na dumalo sa isang pagpupulong na tinatawag na pulong ng mga nagpapautang , na tinatawag ding Seksiyon 341 na pagpupulong. Ironically, ilang creditors kailanman aktwal na lilitaw sa pulong ng mga creditors. Sa halip, ginagamit ng tagapangasiwa ng Kabanata 7 o Kabanata 13 ang oras na iyon upang makuha ang patotoo ng may utang o isang kinatawan ng may utang sa kaso ng isang korporasyon na paghaharap. Para sa karagdagang impormasyon sa kung ano ang mangyayari sa isang pulong ng mga nagpapautang, tingnan ang:
Kabanata 7: Ano ang Nangyayari sa Pagpupulong ng mga Mamimili
Kabanata 13: Ano ang Mangyayari sa Pagpupulong ng mga Mamimili
Sa karamihan ng mga kaso, ang pagtatanong sa pulong ng mga nagpapautang ay maikli, hanggang sa punto at hindi nakakakuha ng mga hindi pangkaraniwang tugon. Ito ay higit pa sa pag-verify ng impormasyon na nakapaloob sa mga papeles ng may utang na isinampa sa korte. Ang ilang mga pagpupulong ay mas kasangkot at maaaring nangangailangan ng mga oras ng patotoo, lalo na para sa mga malalaking sukat ng corporate Chapter 11 reorganization kaso.
Minsan maaaring kailanganin na itabi ang pulong sa isa pang petsa para sa karagdagang patotoo o pagtatanghal ng mga dokumento. Sa kalaunan, gayunpaman, ang pulong ng mga nagpapautang ay gagawin.
Ang Rule 2004 Exam
Bilang komprehensibong bilang ng mga iskedyul, mga pahayag at pagpupulong ng mga nagpapautang ay, kung minsan ay hindi nila nakukuha ang bawat piraso ng impormasyon na tagapangasiwa o kailangan ng pinagkakautangan sa pagtukoy ng isang pagkilos. Sa katunayan, ang may utang ay obligado na makipagtulungan sa tagapangasiwa at sa mga nagpapautang sa buong kaso. Minsan na ang karagdagang pagtatanong ay impormal, tulad ng pagtawag ng tagapangasiwa ng abogado ng may utang na humingi ng mga kopya ng isang gawa o isang tax return. Ngunit kung minsan, ang partido sa pagtatanong ay nais ng isang bagay na mas pormal. Iyan ay kung saan dumating ang Bankruptcy Rule 2004.
Ang Rule 2004 ay nagbibigay ng isang proseso para sa pagsusuri sa halos kahit sino na maaaring magkaroon ng anumang kaalaman sa anumang bagay na nakakaapekto sa pananalapi ng may utang, ari-arian, mga iskedyul, plano ng pagbabagong-tatag o kakayahang magbayad ng mga utang. Dahil sa malawak na saklaw nito, ang pagsusulit ng Rule 2004 ay madalas na isang ekspedisyon ng pangingisda na walang tunay na layunin sa pag-iisip maliban sa pag-ibayuhin ang may utang o pag-alis ng katibayan ng pang-aabuso o maling pamamahala sa pananalapi. Para sa kadahilanang iyon, kahit na ang pag-file ng paggalaw sa hukuman na humihiling ng isang pagsusulit na 2004 ay maaaring magpalabas ng labanan at kahit na isang mini-examination ng korte upang matukoy ang kaugnayan ng impormasyong hinahanap.
Sino ang maaaring humingi ng pagsusulit sa Rule 2004?
Ang Rule 2004 ay nagsasaad: "Sa paggalaw ng anumang partido sa interes, ang hukuman ay maaaring mag-order ng pagsusuri ng anumang nilalang."
Iyan ay isang malawak na pahayag. Ang sinumang partido sa interes - sinuman na may lehitimong interes sa kaso - ay maaaring mag-file ng isang galaw na humihiling sa hukuman na mag-utos ng sinumang entity na isumite sa isang pagsusuri. Ang mga partido sa interes ay kinabibilangan ng may utang, mag-asawa, kreditor ng may utang, mga may-ari, mga shareholder at mga may-ari ng bono, halos sinuman o sinumang entidad na direktang apektado ng kaso ng pagkabangkarote.
Sino ang maaaring masuri sa isang pagsusulit sa Rule 2004?
Gayundin, ang korte ay maaaring mag-order ng pagsusuri ng anumang nilalang na may kaalaman tungkol sa ari-arian o pananalapi ng may utang.
Kaagad ay masasabi mo na ang Rule 2004 ay umaabot pa sa isang pulong ng mga nagpapautang sapagkat nalalapat ito sa alinmang partido na maaaring magkaroon ng impormasyon na may kaugnayan sa kaso.
Ang pagsusulit ay maaaring magsama ng pagsusuri sa mga opisyal ng bangko, empleyado, opisyal o direktor ng may utang, employer, mag-asawa at ex-mag asawa, panginoong maylupa, abogado, accountant, benepisyaryo, vendor, kahit mga kamag-anak ng may utang.
Higit pa rito, ang korte ay may kapangyarihan na subpoena ang taong susuriin at mag-order na ang taong nagdala ng may-katuturang mga dokumento. Tulad ng isang paglilitis sa korte o isang deposition, ang pagsusuri ay ginagawa sa ilalim ng panunumpa at isinasagawa sa presensya ng isang reporter ng korte. Ang impormasyon na nakuha sa panahon ng pagsusulit ay maaaring magamit sa ibang pagkakataon sa hukuman tulad ng isang pagtitiwalag ay maaaring.
Gaano kalawak ang saklaw ng pagsusulit sa Rule 2004?
Ang saklaw ng Rule 2004 ay halos kasing malawak ng listahan ng mga taong maaaring tawagan. Ayon sa Rule 2004 (b), ang pagtatanong
maaaring may kaugnayan lamang sa mga kilos, pag-uugali, o ari-arian o sa mga pananagutan at kalagayan sa pananalapi ng may utang, o sa anumang bagay na maaaring makaapekto sa pangangasiwa ng ari-ariang may utang, o sa karapatan ng may utang na mag-discharge.
Kahit na ang tuntunin purports upang limitahan ang pagtatanong, ang paksa ng isang pagsusulit ng Rule 2004 ay maaaring hawakan ang halos anumang bagay na nakakaapekto sa pananalapi ng pinagkakautangan o ari-arian, nakaraan at kasalukuyan.
Maaaring gamitin ng mga creditors ang isang pagsusulit ng Rule 2004 upang maghanap ng impormasyon tungkol sa mga asset na hindi nakalista o para sa katibayan upang suportahan ang isang paglilitis ng kalaban upang matukoy na ang isang utang ay hindi maibibigay .
Sa isang kaso kung saan ang isang negosyo ay maaaring magpatuloy sa ilalim ng Kabanata 11, Kabanata 12 o Kabanata 13, ang pagtatanong ay maaari ding nauugnay sa
ang pagpapatakbo ng anumang negosyo at ang desirability ng pagpapatuloy nito, ang pinagkukunan ng anumang pera o ari-arian na nakuha o ma-nakuha ng may utang para sa mga layunin ng pagtatapos ng isang plano at ang pagsasaalang-alang na ibinibigay o inaalok nito, at anumang iba pang bagay na may kaugnayan sa kaso o sa pagbabalangkas ng isang plano.
Sa katunayan, kung ang tanong ay maaaring bumalangkas ng isang katanungan na may ilang tangential kaugnayan sa nakaraang o kasalukuyang mga pinansiyal na affairs ng debtor o ang mga plano ng debtor para sa hinaharap, ito ay patas na laro sa isang pagsusulit sa Rule 2004.
Ang mga pagsusulit sa Rule 2004 ay kadalasang ginagamit upang tanungin ang mga may utang tungkol sa paglaho ng mga libro, mga talaan at mga asset. Ang Bankruptcy Section 727 ay nagsasaad na ang isang may utang ay ipinagkaloob sa isang discharge maliban kung ang ilang mga gawain ay nakatuon o nawala. Kung ang isang indibidwal na may utang ay nagtatago ng mga ari-arian, nakatago o nagwasak ng mga libro at mga rekord, gumawa ng isang maling panunumpa, o nabigo upang ipaliwanag nang maayos ang pagkawala ng mga talaan o mga ari-arian, ang may utang ay maaaring tanggihan ng isang paglabas.
Na-update ni Carron Nicks Pebrero 2018.