Mga Tip sa Pag-record ng Rekord na Puwede Mong I-save ang Oras at Pera sa Iyong Buwis
Bakit Dapat Mong Panatilihin ang mga Rekord
Sa napakaraming pinansiyal na buhay ng lahat na umiiral sa online o sa elektronikong anyo, mas malamang na ang mga tao ay panatilihin ang lahat ng kanilang mga kaugnay na talaan sa isang lugar. Hindi ito sasabihin na ang rekord ng pag-iingat ng rekord na iyong pinapatupad ay hindi maaaring maging elektronikong, ito ay nangangahulugan lamang na dapat itong organisahin at panatilihin ang lahat ng kailangan mo sa isang ligtas na lugar. Kung magtabi ka ng mga tala ng papel, mamuhunan sa isang ligtas na tubig-at sunog-patunay. Marahil ay isaalang-alang ang pagpapanatili ng maraming mga kopya sa iba't ibang mga lokasyon. Kung nagpasya kang pumunta digital, kailangan mong i-scan sa mga tala na mayroon ka sa hardcopy, ngunit ang pinaka-mahalaga, siguraduhin na panatilihin ang mga file na secure at magkaroon ng isang backup.
Hindi lamang ang pagkakaroon ng organisadong mga rekord ay ginagawang mas madali at mas nakakabigo para sa iyo na i-file ang iyong tax return, ngunit tinitiyak din nito na maaari mong samantalahin ang bawat kredito o tax credit na karapat-dapat sa iyo. Pinakamahalaga, ang pagpapanatili ng mga tala ay nagbibigay-daan sa iyo upang ipaliwanag ang isang item sa iyong pagbabalik na maaaring itanong sa Internal Revenue Service (IRS) sa isang pag-audit.
Sa madaling salita, ang pagpapanatili ng tumpak na mga rekord ay makakakuha ka ng lahat ng mga benepisyo sa buwis na karapat-dapat ka at pigilan ka na magbayad ng karagdagang mga buwis at mga parusa para sa mga di-nakabatay na bagay.
Mga Rekord na Dapat Mong Panatilihing
Ang iyong checkbook, personal na badyet software, o mga tool sa online banking ay makatutulong sa iyo na matandaan ang kita at gastos na dapat iulat sa iyong tax return, ngunit ang checkbook o software lamang ay hindi sapat na dokumentasyon upang patunayan ang deductibility ng isang gastos.
Bilang karagdagan sa patunay ng pagbabayad (mga kinansela na tseke, mga resibo ng credit card, atbp.), Kailangan mo rin ng mga invoice, mga resibo, mga slip ng benta, o iba pang nakasulat na dokumentasyon na nagpapakita ng eksakto kung ano ang iyong binayaran. Ang mga pagbawas na kailangan mong idokumento ay maaaring kabilangan ng sustento, mga kontribusyon sa kawanggawa, interes sa mortgage, mga gastos sa pangangalaga sa bata, at mga buwis sa real estate. Kung gumawa ka ng mga pagbabayad sa cash, kumuha ng napetsahan at pinirmahang resibo na nagpapakita ng kabuuang halaga at isang itemized paglalarawan ng kung ano ang binili.
Upang patunayan na tama kang nag-claim ng kita mula sa mga pamumuhunan tulad ng mga stock, bono, at mutual funds, kailangan mong matukoy ang iyong batayan at kung mayroon kang pakinabang o pagkawala kapag nagbebenta ka. Ang iyong mga rekord ay dapat ipakita ang presyo ng pagbili, presyo ng benta, at mga komisyon, mga dividend na natanggap sa cash o reinvested, stock splits, load charges, at original discount (OID). Ang isang spreadsheet ng Excel ay isang mahusay na paraan upang subaybayan ang impormasyong ito, ngunit kahit na isang pahayag mula sa iyong broker o tagapayo sa pananalapi o isang handwritten iskedyul ay gagawin.
Kung mayroon kang mga gastusin na maaaring ibawas na nabawas mula sa iyong paycheck, tulad ng mga singil ng unyon, mga premium na medikal na insurance, o 401 (k) na mga kontribusyon, siguraduhing panatilihin ang iyong mga pay stub bilang patunay ng pagbabayad.
Hindi pa rin sigurado kung ano ang dapat mong hawakan? Narito ang ilan sa mga pinaka-karaniwang tukoy na rekord na dapat mong itago:
- Form W-2 at 1099
- Mga pahayag ng bangko
- Mga pahayag sa brokerage at mutual fund
- Form K-1 (para sa mga pakikipagsosyo)
- Mga slip ng pagbebenta
- Mga Invoice
- Mga resibo ng credit card
- Kinansela ang mga tseke o iba pang patunay ng pagbabayad
- Mga pagbili ng bahay at kasunduan sa pagbebenta, pagsasara ng mga pahayag, at mga talaan ng seguro
Gaano Katagal ang Dapat Mong Panatilihin ang Mga Rekord
Kahit legal na kinakailangan mo lamang na panatilihin ang mga tala ng buwis sa loob ng tatlong taon mula sa petsa na nag-file ka ng kaugnay na pagbabalik ng buwis sa kita, dapat mong panatilihin ang isang kopya ng iyong aktwal na pagbabalik ng buwis, W-2s, 1099s, atbp, walang katiyakan. Ang IRS ay sumisira sa orihinal na mga babalik sa buwis pagkatapos ng tatlong taon, at ikaw o ang iyong mga tagapagmana ay maaaring mangailangan ng impormasyon mula sa mga pagbalik sa isang punto, o maaaring kailangan mong patunayan ang iyong mga kita para sa mga layuning Social Security.