Kunin ang Iyong Papeles Magkasama Bago Oras ng Buwis
Bigyang-diin ang panahon ng buwis na ito sa pamamagitan ng pagkonsulta sa aming checklist bago ka umalis. Oo, mukhang mahaba at nakakapagod, ngunit malalim ang paghinga-hindi lahat ng mga dokumentong ito ay mailalapat sa iyo. Habang bumababa ka sa listahan, i-cross off ang mga item na walang lugar sa iyong personal na larawan sa pananalapi.
Dalhin ang iyong Social Security Card Sa Iyo
Ito ay hindi kailangan kung ginamit mo ang parehong accountant sa mga nakaraang taon, ngunit kung nakikita mo ang isang tao bago, gusto niyang i-verify ang pagbabaybay ng iyong pangalan. Maaari niyang gawin ito sa isang sulyap kung dalhin mo ang iyong Social Security card. Maging sigurado na magdala ng mga card para sa iyong asawa at mga dependent pati na rin.
Kung talagang hindi mo mailalagay ang iyong mga kamay sa iyong card sa Social Security, maaaring ito ay nagkakahalaga ng isang pagbisita sa iyong lokal na tanggapan ng Social Security Administration upang makakuha ng isang kapalit na card dahil hindi ka mangangailangan nito para sa isang bagay na maaga o huli. Ngunit kung wala kang oras, kahit na kumuha ka ng isang kopya ng isang pagbabalik ng buwis sa nakaraang taon sa iyo, isa na may kasamang iyong pangalan at address kung posible, pati na rin ang iyong numero ng Social Security.
Mga Kaugnay na Dokumento
Ngayon ay oras na upang simulan ang pagkolekta ng lahat ng mga dokumento ng kita. Ihagis ang mga ito sa iyong portpolyo habang nagsisimula silang mag-landing sa iyong mailbox sa Enero at Pebrero.
- Form W-2 (sahod at sahod kita)
- Form W-2G (panalo sa pagsusugal)
- Form 1099-A (foreclosure of a home)
- Form 1099-B (mga benta ng stock, mga bono, o iba pang mga pamumuhunan)
- Form 1099-C (kinansela na mga utang)
- Form 1099-DIV (dividends)
- Form 1099-G (refund ng buwis ng estado at kompensasyon sa pagkawala ng trabaho)
- Form 1099-INT (kita ng interes)
- Form 1099-K (negosyo o rental kita na naproseso ng mga third party na network)
- Form 1099-LTC (mga benepisyo na natanggap mula sa isang patakaran sa pangmatagalang pangangalaga)
- Form 1099-MISC (self-employment at iba pang iba't ibang uri ng kita)
- Form 1099-OID (diskwento sa orihinal na isyu sa mga bono)
- Form 1099-PATR (dividends patronage)
- Form 1099-Q (mga pamamahagi mula sa plano sa pag-save ng edukasyon)
- Form 1099-QA (mga distribusyon mula sa isang account na ABLE)
- Form 1099-R (mga pamamahagi mula sa mga indibidwal na account sa pagreretiro, 401 (k) na mga plano, at iba pang mga uri ng mga plano sa pagreretiro sa pagreretiro)
- Form 1099-S (nalikom mula sa pagbebenta ng real estate)
- Form 1099-SA (mga pamamahagi mula sa mga account ng savings sa kalusugan)
- Form SSA-1099 (Mga benepisyo sa Social Security)
- Form RRB-1099 (Riles pagreretiro benepisyo)
- Mag-iskedyul ng K-1 (kita mula sa mga pakikipagtulungan, mga korporasyon, estatto, o pinagkakatiwalaan)
Posible na maaari kang makatanggap ng kita sa panahon ng taon na hindi naiulat sa alinman sa mga form na ito. Halimbawa, maaari kang maging isang solong proprietor sa iyong sariling negosyo. Maaaring binayaran ka ng isang tao na $ 500 para sa trabaho. Hindi ito nangangailangan na ang kumpanya o indibidwal ay magsumite ng isang form na 1099-MISC sa iyo o sa iyong ngalan dahil ang threshold ay $ 600 mula noong 2017.
Ngunit kailangan mo pa ring mag-ulat at magbayad ng mga buwis sa kita na iyon.
Tandaan ang lahat ng naturang pagbabayad o anumang iba pang hindi nagreresulta sa isang tukoy na dokumento sa pag-uulat ng kita. Hayaang malaman ng iyong preparer sa buwis kung ano ang pera at kung gaano ang natanggap. Iba pang mga halimbawa ng kita na maaaring hindi maiulat sa isa sa mga dokumentong ito sa buwis ay kinabibilangan ng kita sa pamumuhunan mula sa mga banyagang account sa pananalapi at kita sa pag-upa .
Mga Dokumento Kaugnay sa Gastos
Maaari ka ring makatanggap ng ilang mga dokumento sa buwis na may kaugnayan sa pera na iyong ginugol na maaaring makaapekto sa iyong larawan sa buwis. Gusto mo ring dalhin ang mga ito sa iyo pati na rin, kung hindi ka nakatanggap ng isang dokumento o form, siguraduhing mayroon kang isang accounting ng mga pagbabayad na ginawa mo dahil maaaring maibabawas din ang kanilang buwis.
- Form 1097-BTC (credit buwis sa buwis)
- Form 1098 (interes sa mortgage)
- Form 1098-C (charitable contribution ng mga sasakyan)
- Form 1098-E (interes sa pautang sa estudyante)
- Form 1098-MA (homeowner mortgage payments)
- Form 1098-T (pagtuturo para sa mas mataas na edukasyon)
- Mga gastusin sa negosyo (summarized ayon sa uri at halaga)
- Mga gastos sa pangangalagang pangkalusugan (summarized by provider and amount)
- Mga pagkalugi sa pagsusugal
- Mga gastos sa medikal
- Paglilipat ng mga gastusin
- Ang personal na buwis sa ari-arian, gaya ng pagbayad ng kotse
- Mga perang papel sa buwis sa real estate
- Nakarating na ulat ng pagtaas / pagkawala para sa anumang mga stock, mga bono, mga mutual na pondo at iba pang mga kapital na pamumuhunan na naipagbili sa taon
- Mga resibo o pagkilala sa mga titik para sa mga regalo sa kawanggawa
- Mga gastos sa pag-upa (na binigay sa kabuuan ng ari-arian, uri, at halaga)
Maraming mga propesyonal sa buwis ang magbibigay sa iyo ng naka-print na tagapag-ayos upang matulungan kang kolektahin ang lahat ng data na ito upang ito ay nasa iyong mga kamay kapag handa ka nang mag-file sa susunod na taon.
Kung Nawawalang mga Dokumento
Makakakuha ka ng mga kopya sa maraming paraan kung wala kang lahat ng iyong mga dokumento sa buwis, kaya huwag kang magulat kung magkakaroon ka ng isang bagay o ang isang kumpanya ay hindi nagpapadala sa iyo ng isang kinakailangang form.
- Kung Nawawala ang isang Form W-2: Hilingin sa iyong tagapag-empleyo na bigyan ka ng isang bagong kopya. Ang mga tagapag-empleyo ay hinihiling ng batas upang panatilihin ang mga kopya ng iyong mga form sa W-2 at lahat ng iba pang impormasyon sa payroll para sa hindi bababa sa apat na taon. Ang ilang mga tagapag-empleyo ay nagbibigay ng nominal na bayad para sa pangalawang form.
- Kung Nawawala ang isang 1099 Form: Maaaring dumating ang mga ito mula sa maraming mga mapagkukunan at pinapalitan ang isa ay depende sa uri ng kita na dapat itong iulat. Ang mga bangko ay maaaring may mga dokumento ng buwis na magagamit para sa pag-download mula sa kanilang mga website, o maaari mong tawagan ang kanilang numero ng serbisyo ng kostumer upang makakuha ng bagong 1099-INT na ipapadala sa iyo. Ang mga broker ng pamumuhunan ay dapat maipadala sa iyo ng karagdagang mga kopya ng Form 1099-B at 1099-DIV upang mag-ulat ng stock trading at dividend na aktibidad, o maaari kang makapag-download ng mga kopya mula sa website ng brokerage. Siguraduhing mag-download ng isang kopya ng iyong pahayag sa taon o isang report na nakuha / nawala dahil ang impormasyon sa mga ulat ay maaaring suplemento ang impormasyong makikita sa Form 1099-B. Makipag-ugnay sa iyong mga kliyente para sa mga nawawalang 1099-MISC form.
Maaari kang Kumuha ng mga Kopya Mula sa IRS
Ang IRS ay tumatanggap ng mga kopya ng lahat ng iyong mga dokumento sa buwis, kaya maaaring ikaw o ang iyong accountant ay maaaring humiling ng mga kopya mula sa pinagmulan na ito pati na rin. Mayroong tatlong mga paraan upang magawa ito.
- Gamitin ang Get Transcript Online na aplikasyon sa website ng IRS. Magtanong ng isang kopya ng iyong "Pasahod sa Sahod at Kita." Tukuyin ang taon kung saan nawawalan ka ng mga dokumento. Kailangan mong magrehistro sa website at gumawa ng mga hakbang upang kumpirmahin ang iyong pagkakakilanlan. Tandaan na ang kawani ng IRS ay mas maraming trabaho bilang karamihan sa ibang mga empleyado. Ang wage at income transcript para sa 2016 ay maaaring hindi kumpleto at hanggang sa petsa hanggang Hulyo 2017, kaya ikaw o ang iyong accountant ay maaaring mag-file para sa isang extension na magbayad ng iyong mga buwis pagkatapos ng petsang petsa ng Abril kung hindi mo makuha ang kailangan mo sa oras.
- Mail o i-fax ang Form 4506-T sa IRS. Ang form na ito ay ginagamit upang humiling ng mga transcript ng iba't ibang mga dokumento ng buwis. Lagyan ng check ang kahon para sa linya 8, "Form W-2, Form 1099 series, Form 1098 series, o Form 5498 series transcript." Ipapadala ng IRS ang transcript, kadalasan sa humigit-kumulang na 10 araw ng negosyo.
- Bisitahin ang isang lokal na IRS taxpayer assistance center. Ang isang ahente ng IRS ay maaaring mag-print ng sahod ng sahod at kita para sa iyo.
Kung hinihiling ng iyong accountant ang isang kopya ng iyong Wage and Income Transcript, ang IRS ay direktang i-fax ito sa kanyang opisina, ngunit kailangan mo munang pahintulutan ang iyong accountant na makipag-usap sa IRS sa ngalan mo. Ito ay isang simpleng bagay na paghahanda at pagpirma sa alinman sa Form 8821 o Form 2848. Maaaring ipaalam sa iyo ng iyong accountant kung aling anyo ang kailangan mo at ihanda ito para sa iyo.
Ang pasahod sa sahod at kita ay isang computer printout ng impormasyon na nakapaloob sa iyong iba't ibang mga dokumento sa buwis. Hindi ito magiging hitsura ng mga photocopies ng iyong W-2 at 1099 na mga form. Sa halip, ito ay isang transcript ng data na nakapaloob sa mga form na iyon.
Pinapanatili lamang ng IRS ang pederal na impormasyon sa mga form na ito. Ang mga pagsasaalang-alang ng estado at lokal na buwis ay hindi lalabas, kaya maaari mong kontakin ang mga institusyon na lumilitaw sa transcript upang makakuha ng isang kopya ng mga orihinal na dokumento.