Anim na Mga Ratio ng Pananalapi para sa Paghahanap ng Mga Stock Penny
Hinahayaan ka ng mga ratio na ihambing ang mga stock ng matipid sa mga napakalaking korporasyong blue-chip, o i-contrast ang isang negosyo laban sa alinman sa mga kakumpitensya nito. Pinapayagan ka rin nila na subaybayan ang kalusugan ng pinagbabatayan ng kumpanya, at panoorin upang makita kung sila ay nakakakuha ng mas malakas o pagkupas.
Ang pag-alam ng isang halaga ay walang kabuluhan - halimbawa, ang mga benta ng $ 1.3 milyon ay mabuti? Depende iyon. Kung ang isang bilyong dolyar na korporasyon ay nagdadala lamang ng pitong numero, ito ay magiging napakasama, habang ito ay positibo para sa pinakabago na up-and-coming stock na penny .
Gayunpaman, kung nakuha mo ang presyo ng pagbabahagi sa ratio ng benta (presyo sa mga benta, o P / S), maaari mong malinaw na makita kung ang halaga ng stock ay nakakahimok, o mas mahal kaysa sa mga kapantay nito. Sa katunayan, ang paggamit ng ilang mga simpleng ratios sa pananalapi na gumagana nang mahusay sa mga mababang halaga ay magbibigay ng malinaw na larawan ng mga resulta ng pagpapatakbo at mga potensyal sa hinaharap ng pinagbabatayan ng negosyo.
Pagdating sa stock ng matipid na pera, tanging ang ilang mga ratios ay kapaki-pakinabang, ngunit ang mga "gumagana" ay ganap na magbabago ng iyong pananaw. Dahil ang mga mas maliit at mas bagong mga negosyo ay karaniwang walang mga kita, ang mga gross at net profit margin ay hindi maaaring kalkulahin, halimbawa.
Gayunpaman, ang mga sukatan sa pagtatasa tulad ng mga benta sa bawat bahagi ay maaaring mabilis na nakuha mula sa mga pinakabagong resulta sa pananalapi o natagpuan sa pamamagitan ng isang online na pinansiyal na portal.
Maghanap ng mas malakas na mga halaga ng pampinansyal na ratio kumpara sa kumpetisyon, at pagpapabuti sa mga numero mula sa isang isang-kapat sa susunod.
Dahil sa mga dekada ng karanasan na gumaganap ng Pagtatasa ng Leeds sa libu-libong mga stock ng matipid na pera, ang ilan sa mga ratios na dapat mong umasa sa pinaka kasama, ngunit hindi limitado sa:
Presyo sa Sales (P / S)
Sa pamamagitan ng paghati sa kasalukuyang presyo ng pagbabahagi ng stock ng matipid sa pamamagitan ng taunang mga benta ng kumpanya, makikita mo kung ang pamumuhunan ay higit sa o undervalued.
Halimbawa, kung nagbabahagi ang kalakalan sa $ 2.50, at ang kumpanya ay nagdala ng mga benta na $ 1 kada bahagi para sa taon, iyon ay isang P / S ng 2.5. Ang mas mababang mga halaga ay mas mahusay kaysa sa mas mataas na mga, at anumang bagay na malapit sa 2.0 o mas mababa ay nakakahimok.
Kasalukuyang Ratio
Ang isang ito ay mahalaga sa mga sentimos ng mga kumpanya ng stock. Sa pamamagitan ng paghahati ng kasalukuyang mga ari-arian sa pamamagitan ng mga kasalukuyang pananagutan, makikita mo kung gaano kahusay ang sakop ng negosyo sa mga panandaliang utang na may panandaliang mga ari-arian.
Halimbawa, larawan ng isang kumpanya na may $ 2 milyon sa mga kasalukuyang asset, at $ 1 milyon sa mga kasalukuyang pananagutan. Ang kanilang kasalukuyang ratio ay magiging 2.0.
Iwasan ang anumang stock na matipid na may kasalukuyang ratio na mas mababa sa o malapit sa 1.0. Sa isip, makakahanap ka ng mga pamumuhunan na ipinagmamalaki ang halagang ito sa 2.0 o higit pa - mas mataas, mas mabuti.
Quick Ratio
Habang ang kasalukuyang ratio ay tumatagal ng lahat ng mga asset sa account, ang mabilis na ratio ay isinasaalang-alang lamang ang mga asset na maaaring mabilis at madaling gamitin. Nangangahulugan ito na hindi ito kasama ang mga item tulad ng mga inventories ngunit sa halip ay nakatuon sa cash, mababagang mga mahalagang papel, pamumuhunan sa pamilihan ng sapi, at mga account na maaaring tanggapin.
Sa pamamagitan ng paghahati ng mas maraming likidong mga ari-arian sa pamamagitan ng mga kasalukuyang pananagutan, makakakuha ka ng isang ideya kung gaano karaming beses sa negosyo ang maaaring mas madaling masakop ang utang nito sa maikling panahon.
Kung ang isang stock na penny ay may $ 2 milyon sa cash, $ 500,000 sa mga account na maaaring tanggapin, at $ 500,000 sa mabibili ng mga mahalagang papel (stock), na hinati ng $ 4 milyon sa kasalukuyang pananagutan, na makakabuo ng isang mabilis na ratio ng 0.75.
$ 3 milyon sa mabilis na mga ari-arian, higit sa $ 4 milyon sa kasalukuyang utang = 0.75. Sa halimbawang ito, ang negosyo ay walang sapat na upang masakop ang utang nito.
Laging hanapin ang isang mabilis na ratio ng hindi bababa sa 1.0, ngunit may perpektong 2.0 o higit pa. Ang mas mataas na mga numero ay mas mahusay.
Operating Cash Flow
Isinasaalang-alang nito ang daloy ng salapi mula sa mga operasyon, pagkatapos ay ibinabahagi ito sa kasalukuyang mga pananagutan. Ang ratio na ito ay nagpapakita kung gaano kahusay ang takbo ng negosyo ng peni ay maaaring sumaklaw sa kung ano ang utang nito sa maikling term (sa susunod na 12 buwan) gamit ang cash flow nito.
Ang mas mataas na mga numero ay mas mahusay kaysa sa mas mababa, ngunit ang mga halagang bahagyang mas mababa sa 1.0 ay katanggap-tanggap.
Inventory Turnover
Ipinapakita nito kung gaano kabisa ang negosyo sa paggawa at pagbebenta ng mga produkto.
Ang isang kumpanya na gumagawa at nagbebenta ng imbentaryo nito 5 beses sa isang taon ay dalawang beses bilang mahusay na bilang isa na gumagawa at nagbebenta ng imbentaryo nito lamang ng 2.5 beses.
Ang ratio ng paglilipat ng imbentaryo ay magkakaiba-iba, depende sa industriya kung saan ang negosyo ay kasangkot. Ang isang tagagawa ng sasakyang panghimpapawid ay magkakaroon ng mas mababang halaga kaysa sa isang ice cream shop. Gayunpaman, gamit ang ratio sa mga paghahambing sa kumpetisyon, o sa kaibahan, ang mga nakaraang panahon para sa kumpanya mismo, ay magbibigay ng mahusay na pananaw.
Utang na Utang
Ito ay isang simpleng isa, ngunit ito ay isang mahalagang isa. Kumuha lamang ng kabuuang pananagutan, pagkatapos ay hatiin sa pamamagitan ng kabuuang mga asset. Kung ang isang kumpanya ay may apat na beses na higit pa sa halaga ng mga asset kaysa sa mga pananagutan, ang ratio ng utang ay magiging 4.0.
Sa halimbawang ito, ang negosyo ay nasa matatag na hugis sa pananalapi. Maging maingat kapag nakita mo ang mga ratio ng utang kahit saan malapit sa 1.0, at kung ikaw ay pumipili, hanapin ang mga halaga ng hindi kukulangin sa 2.0.