Tandaan: Huwag Ilagay ang Lahat ng Iyong Egg Sa Isang Basket
Kung ikaw man ay isang bagong mamumuhunan o ikaw ay nasa laro ng pamumuhunan para sa isang sandali, isang salita na maririnig mo paulit-ulit ay sari-saring uri . Ang dahilan dito ay simple- at mahalaga. Ang sari-sari ay mahalaga para sa pagpapagaan ng panganib. Si Jim Cramer, ang kasumpa-sumpa na host ng programang telebisyon ng Mad Money ng CNBC, ay nagsabi, "Ang sari-saring uri ay ang pinakamahalagang konsepto sa pamumuhunan. Ito ang susi sa pag-iwas sa napakalaking pagkalugi at pagtiyak na maaari kang mag-weather ng bagyo. "
Kaya eksakto kung paano mo maaaring pag-iba-ibahin ang iyong portfolio at maaaring masyadong maraming sari-saring uri ay isang masamang bagay? Mayroong maraming iba't ibang mga paraan upang pag-iba-ibahin ang iyong portfolio, ngunit tandaan na ang anumang malaking mga pagpapasya sa pananalapi ay dapat gawin sa isang pinagkakatiwalaang pinansiyal na tagapayo o pagkatapos mong gumawa ng maraming mahahalagang araling-bahay. Mahalaga rin na tandaan na ang napakaraming pag-uuri ay maaaring maging masalimuot at mahal.
1. Security Diversification
Ang pinaka-pangunahing antas ng sari-saring uri ay seguridad sa sari-saring uri . Dito, ang panganib ay nabawasan sa pamamagitan ng pagtaas ng bilang ng iba't ibang mga stock sa portfolio. Ang malaking katanungan dito ay kung ilang mga stock ang dapat mong pagmamay-ari upang maayos na sari-sari. Ipinakita ng mga pag-aaral na ang antas ng sari-saring uri ay patuloy na nadaragdagan habang mas maraming mga stock ang idinagdag sa isang portfolio, ngunit sa isang rate ng pag-aalis. Ang pagmamay-ari ng masyadong ilang mga stock ay mapanganib, ngunit ang pagmamay-ari ng masyadong maraming ay maaaring dilutive. Maaari rin itong maging napakahalaga, at tiyak na mahirap panatilihin ang balita at pinansya ng isang malaking bilang ng mga kumpanya.
Para sa pinakamainam na pagkakaiba-iba ng seguridad, pinakamahusay na makipag-usap sa isang eksperto tungkol sa kung gaano karaming mga stock ang dapat nasa iyong portfolio. Ang isang pinagkakatiwalaang tagapayo ay maaaring magmungkahi ng isang estratehiya na magbibigay ng mga benepisyo ng sari-saring uri ng seguridad nang hindi papalabas.
2. Pagsasama ng Sektor
Napakaimportanteng isaalang-alang ang pagkakaiba-iba ng sektor .
Ang mga sektor ay isang partikular na pangkat ng mga stock sa loob ng tinukoy na pang-ekonomiyang pamilihan. Ang masyadong mabigat na timbang sa isang sektor ay maaaring maging sanhi ng anuman kundi isang sakit ng ulo kung ang sektor na iyon ay tumatagal ng isang malaking hit. Isaalang-alang ang 2008 krisis sa pananalapi. Upang sabihin na ang pinansiyal na sektor ay hit hard ay isang paghihiwalay. Ang sinumang nagtataglay ng isang malaking bilang ng mga stock ng bangko ay malamang na nakakita ng kanilang net worth nagkakahalaga ng dramatically, halos magdamag.
Narito ang isang listahan ng mga pangunahing sektor ng merkado:
- Mga Utility
- Transportasyon
- Teknolohiya
- Consumer Discretionary
- Industriyal
- Consumer Staples
- Mga Utility
- Mga Pananalapi
- Enerhiya
- Pangunahing Mga Materyales
- Mga Serbisyo sa Komunikasyon
- Pangangalaga sa kalusugan
Tandaan, ang mga indibidwal na sektor ng merkado ay maaaring at gumawa ng malawak na magkakaibang pagbabalik, depende sa kalakhan sa mga kondisyong pang-ekonomya. Ang pamumuhunan lamang sa isang limitadong bilang ng mga sektor ay maaaring dagdagan ang pagkasumpungin (panganib) ng pagbalik.
3. Industry Diversification
Ang susunod na antas ng sari-saring uri ay pag- uuri ng industriya . Ito ay lubos na posible na ang mga mahalagang papel ay nagbabahagi sa parehong sektor, ngunit hindi ang parehong pokus ng negosyo. Kunin natin ang sektor ng teknolohiya bilang isang halimbawa. May mga kumpanya na tumutuon sa paggawa ng mga computer, iba pa na gumagawa ng mga sangkap para sa mga computer, at iba pa na gumagawa ng software. At ito ay halos scratching sa ibabaw kapag ito ay dumating sa teknolohiya.
Sa sektor ng pangangalagang pangkalusugan, makakahanap ka ng mga kumpanya na gumagawa ng gamot, iba pa na gumagawa ng mga medikal na kagamitan, at iba pa na nagtatrabaho upang makahanap ng pagpapagaling para sa sakit at karamdaman. Tulad ng makikita mo, maaari mong malawak na pag-iba-ibahin ang iyong mga pamumuhunan sa loob ng isang naibigay na sektor.
4. Pagbilang sa Kapitalisasyon
Ang susunod na antas ng diversification market capitalization . Walang alinlangan na ginagamit mo ang pagdinig o pagbabasa ng mga tuntunin ng malaking-cap, mid-cap, at mga stock na maliit na cap sa araw-araw. Bilang pagrerepaso, ang capitalization ay simpleng presyo ng stock ng isang kumpanya na pinarami ng bilang ng mga namamahagi ng natitirang. Halimbawa, ang isang kumpanya na ang presyo ng stock ay $ 25 na may 10,000,000 namamahagi natitirang ay may isang market capitalization ng $ 250,000,000. Ang mga antas ng capitalization ay tinutukoy ng kanilang cap ng merkado:
- Ang Malaking Cap Stocks-karaniwang malaking stock ang karaniwang mayroong isang capitalization na mahigit sa limang bilyong dolyar. Ang ilang mga halimbawa ay maaaring General Motors, Microsoft, at Coca-Cola. Ang mga malalaking takip ng stock ay mas mapanganib kaysa sa mid-cap at maliliit na mga stock, na nangangahulugan din na may posibilidad silang makabuo ng hindi bababa sa pagbabalik (mas mababa ang panganib = mas mababa ang pagbalik). Ang halaga ng malalaking cap stock ay sinusubaybayan ng dalawang pangunahing indeks, ang Dow Jones Industrial Average at Standard & Poor's 500.
- Mid Cap Stocks - karaniwang may stock capital na may pagitan ng isa at limang bilyong dolyar. Ang mga stock ng mga kumpanya sa sektor na ito ng merkado ay nag-aalok ng mga mamumuhunan ng pagkakataon na mamuhunan sa mga kumpanya na mas napapanahong kaysa sa kanilang mga maliit na cap na katapat, ngunit hindi sila kasing dami ng malalaking takip ng stock. Ang S & P 400-Mid Cap Equity Index ay ang pinaka-angkop na benchmark para sa mga sumusunod na mid-cap stock at nagbibigay ng isang index ng weight-value na 400 stock.
- Ang Maliliit na Stock Cap - ang mga maliit na stock ng stock ay karaniwang mga mas maliit, mga kumpanya na lumalaki sa paglago na may isang capitalization na hanggang isang bilyong dolyar. Ang mga maliliit na takip ng stock ay kilala para sa pagiging ang riskiest na pangkat ng mga stock, ngunit nag-aalok din ang pinakamalaking potensyal na pagbalik. Mayroong dalawang pangunahing mga indeks na sumusubaybay sa mga stock na ito. Ang isa ay ang Russell 2000 , na sumusubaybay sa 2000 mga stock na kumakatawan lamang sa 11% ng kabuuang market capitalization ng US. Ang iba pang maliliit na takip sa index ay ang kilalang NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotations Composite), na isang index na may takip na may sukat na sumusukat sa pagganap ng mga over-the-counter na mga mahalagang papel.
5. Geographic Diversification
Ang pagkakaiba-iba ng Geographic ay may kaugnayan sa pagbubuo ng mga portfolio na naglalaman ng mga internasyunal at US stock. Ang nakaraan ay nagpapakita sa amin na ang mga portfolio na naglalaman ng parehong internasyonal at lokal na stock ay may mas mababang pangkalahatang antas ng panganib kaysa sa mga eksklusibong namuhunan sa isa o sa iba pa. Gayunpaman, kinakailangan ng isang napapanahong mamumuhunan na maging komportable sa pamumuhunan sa internasyonal na mga stock.
6. Pamamahagi ng Diversification Style
Ang sari-saring uri ng pamumuhunan ay ang paraan na ikaw, bilang isang indibidwal na namumuhunan, ay namamahala sa iyong portfolio. Ang mga estilo ng pamumuhunan ay may posibilidad na lumipat sa loob at sa labas ng pabor sa merkado, na may isang estilo na lumalabas sa iba pa sa ilang partikular na tagal ng panahon. Para sa kadahilanang ito, ang pagpili ng isang partikular na istilo ay maaaring maging peligroso. Sa ibaba mahanap ang isang napaka maikling pangkalahatang-ideya ng tatlong pangunahing mga estilo ng pamumuhunan:
- Halaga - ang diskarte na ito ay naghahanap ng mga kumpanya na mukhang undervalued sa pamamagitan ng kasalukuyang market
- Paglago - ang layuning ito ay naglalayong kilalanin ang mga kumpanya na maaaring lumago nang mas mabilis kaysa sa merkado
- Indexing- ang diskarte na ito ay isang neutral na diskarte, at may kaugaliang subukan na magtiklop ng isang index ng merkado
Tandaan, ang pagkakaiba-iba ay isang mahalagang paraan upang mabawasan ang panganib, ngunit ang sobrang pagkakaiba-iba ay maaaring masusukat at magastos. Tiyaking gawin ang lahat ng iyong araling-bahay at palaging kumunsulta sa isang pinagkakatiwalaang tagapayo sa pananalapi bago gumawa ng anumang mga malalaking desisyon.
Pagbubunyag: Ang impormasyong ito ay ibinigay sa iyo bilang mapagkukunan para sa mga layuning pang-impormasyon lamang. Ipinapahayag ito nang walang pagsasaalang-alang ng mga layunin sa pamumuhunan, pagpapahintulot ng panganib o pinansiyal na kalagayan ng anumang partikular na mamumuhunan at maaaring hindi angkop para sa lahat ng mga mamumuhunan. Ang nakaraang pagganap ay hindi nagpapahiwatig ng mga resulta sa hinaharap. Ang pamumuhunan ay nagsasangkot ng panganib kasama ang posibleng pagkawala ng punong-guro. Ang impormasyong ito ay hindi inilaan upang, at hindi dapat, bumuo ng isang pangunahing batayan para sa anumang desisyon sa pamumuhunan na maaari mong gawin. Laging kumonsulta sa iyong sariling tagapayo sa legal, buwis o pamumuhunan bago gumawa ng anumang mga pagsasaalang-alang o desisyon sa pagpaplano / buwis / estate / pananalapi sa pananalapi.