Sa maraming mga kaso, ang mga pinuno ay naging biktima ng pagkalito, sa kanilang sarili.
Gumagana ang mga pandaraya dahil pinagsasamantalahan nila ang pagkakaibigan at tiwala na umiiral sa mga pangkat na ito, dahil mayroon silang isang bagay na karaniwan sa bawat isa. Dahil ang mga grupong ito ay napakahigpit, mahirap para sa mga tagapagpatupad ng batas o mga regulator na makilala ang mga scam na affinity. Ang mga biktima ay karaniwang hindi nagpapaalam sa mga awtoridad, at sa halip, nagtangka na magtrabaho ng mga bagay sa loob ng kanilang grupo. Mas totoo pa ito kapag ginamit ng mga fraudsters ang mga kilalang lider ng grupo upang kumbinsihin ang iba na mamuhunan sa scam.
Maraming mga pandaraya sa affinity ang kilala bilang pyramid o Ponzi schemes . Gamit ang mga ito, ang fraudster tumatagal ng pera mula sa mga bagong mamumuhunan upang bayaran ang mga mas lumang mamumuhunan, na nagbibigay ng ilusyon na ang pamumuhunan ay isang matagumpay na venture. Ang ilusyon ng tagumpay na ito ay ginagamit upang makakuha ng mga bagong mamumuhunan upang mamuhunan sa pamamaraan. Sa katunayan, gayunpaman, ang isa na kumukuha ng mga string ay nakawin ang halos lahat ng pera para sa kanilang personal na paggamit.
Gayunpaman, ang mga iskemang ito ay matagumpay lamang, kung ang grupo ng mga bagong namumuhunan ay hindi kailanman nag-aalala. Kapag nangyari ito, ang plano ay tiklupin at ang mga mamumuhunan ay matuklasan ang kanilang pera ay nawala.
Pag-iwas sa Affinity Fraud
Kapag namumuhunan, palagi mong inilalagay ang iyong sarili sa ilang antas ng panganib, ngunit maaari mong i-minimize ang panganib na ito sa pamamagitan ng pagtatanong at pagkuha ng mga katotohanan ng tuwid tungkol sa anumang pamumuhunan bago ka bumili.
Upang maiwasan ang mga scam na ito, sundin ang mga tip na ito:
- Tingnan ang Lahat - Kailangan mong tingnan ang bawat bahagi ng pamumuhunan, kahit na ang tao ay tila mapagkakatiwalaan. Huwag kailanman gumawa ng anumang pamumuhunan batay lamang sa rekomendasyon ng sinumang miyembro ng isang pangkat na pag-aari mo, tulad ng relihiyon o etnikong grupo. Siyasatin ang bawat pamumuhunan at suriin ang katotohanan ng lahat ng mga pahayag na sinabi sa iyo tungkol sa investment na ito. Tandaan, ang taong nagsasabi sa iyo tungkol sa pamumuhunan ay maaaring hindi mapagtanto na ang pamumuhunan ay masama, dahil maaari din silang kunin para sa isang pagsakay.
- Huwag Bumagsak para sa mga Garantiya - Dapat mo ring tiyakin na hindi ka bumabagsak sa anumang pamamaraan ng pamumuhunan na tinitiyak ang isang pagbabalik. Kung ang isang pamumuhunan tunog masyadong magandang upang maging totoo, ito ay marahil ay. Dapat ka ring maghirap ng anumang pamumuhunan na na-advertise bilang "walang panganib." Napakakaunting, kung mayroon man, ang mga peligrosong libreng pamumuhunan. Anumang pangako ng isang mabilis o mataas na tubo na may kaunting panganib ay isang klasikong tanda ng panloloko.
- Kumuha ng Lahat sa Pagsusulat - Dapat ka ring maging mapag-alinlangan sa anumang pamumuhunan na hindi ibinibigay sa iyo sa pamamagitan ng pagsulat. Sinusubukan ng mga manlolupot na maiwasan ang paglagay ng anumang nakasulat, ngunit isang lehitimong pamumuhunan ay halos palaging nasa sulat. Gayundin, iwasan ang anumang pamumuhunan na hihilingin sa iyo na panatilihing kumpidensyal.
- Isipin Tungkol Ito - Dapat mo ring tiyakin na iniisip mo ang tungkol sa anumang pagkakataon sa pamumuhunan na mayroon ka. Huwag pahintulutan ang iyong sarili na madalian o mapilit na mamuhunan sa anumang pagkakataon. Basta dahil ang ibang tao ay gumawa ng pera o mga claim na gumawa ng pera sa isang investment ay hindi nangangahulugan na ikaw ay, masyadong.
- Gamitin ang Pag-iingat Kapag Sinusuri ang E-mail - Karaniwang gumagamit ng Internet ang Fraudsters upang ma-target ang mga partikular na grupo sa pamamagitan ng e-mail. Kung makakakuha ka ng isang e-mail mula sa isang tao na hindi mo alam na may isang "hindi makaligtaan" investment, ito ay pinakamahusay para sa iyo upang ipasa ang mga pagkakataon at mainit tanggalin.